内控工作制度范文

各位领导，各位同事：

大家好！很高兴能参加今天的会议，对我来说，这是一次难得的学习和受教育的机会。作为农信社的一名综合柜员，我始终要求自己严格执行内控制度，尽可能地使自己的工作合规合法。下面，我结合自己的工作实际，简要地向大家汇报自己的工作心得，内容是“提高警惕，加强内控，防范金融风险”。

近年来，随着我国改革开放与生产建设的飞跃发展，我们农村信用社的经营规模和交易范围不断扩大，伴随而至的是金融风险形势严峻，金融风险问题日益凸现，除了一般的违规问题外，还出现了一系列案件，有的内外勾结携款潜逃，有的挪用公款私用，有的搞诈骗伪造存折，他们利令智昏、精心谋划，钻空子，钻漏洞，破坏我们农信社的金融秩序，侵蚀我们农信社的金融财产，务必引起我们大家的重视。

要使我们农信社金融事业健康发展，为我国经济建设发展和社会事业进步作出贡献，必须加强金融风险防范，消除一切违法违规行为，杜绝各类案件的产生。这就需要我们农信社的每一位员工提高警惕，树立金融风险意识，真正做到“金融必须安全，安全为了金融”，忠实履行自己的工作岗位职责，从自己的身边做起，从日常操作的小事做起，防微杜渐，铭记“千里之堤，溃于蚁穴”的古训，加强内控，防范金融风险。

如何提高警惕，加强内控，防范金融风险，我认为，象我这样一个农信社的前台综合柜员，必须做到以下四点：

一是加强业务知识学习、提升合规操作意识。“没有规矩不成方圆”，切实提高业务素质和风险防范能力，是我们临柜人员最为实际的工作任务。作为临柜人员，我深知临柜工作的重要性，因为它是顾客直接了解我农信社的窗口，起着与农信社沟通的桥梁纽带作用。因此，在临柜工作中，我始终坚持要做一个“有心人”。虚心学习业务，用心锻炼技能，耐心办理业务，热心对待客户。在银行业竞争日趋激烈的形势下，我清楚地意识到：只有耐心、周到、快捷的优质服务才能为我农信社争取更多的客户，赢得更好的社会形象。加强合规操作意识，并不是一句挂在嘴边的空话，而是要实实在在去做。有时总觉得有些规章制度束缚我们业务的办理，制约我们业务的发展，细细想来，其实不然，各项规章制度的建立，不是凭空想象出来产物，而是通过许许多多实际工作经验教训总结出来的，只有按照各项规章制度办事，我们才能保护自已的权益和维护广大客户的权益。

二要严格执行各项工作制度。工作制度是防范金融风险的屏障，工作制度好比是家园的篱笆，只有扎紧篱笆，野狗才进不来。所以，我要严格执行农信社的各项工作制度，执行好制度就好比是建起了防范金融风险的屏障，扎紧了篱笆，使金融风险无隙可乘，无洞可钻。我要不折不扣执行制度，把制度落实到工作的方方面面，不符制度的事坚决不办；在执行制度时要毫不留情，做到制度上面无商量，制度上面无情面，一切按制度办理，把合规管理、合规经营、合规操作落到工作实处，严密防范金融风险。

三要树立合规人人有责理念。合规风险分布于农信社的各个工作岗位，这决定了每一项业务都是合规操作的风险点。农信社合规的责任不能光由领导来承担，而必须由全体员工共同担当和履行，每一位员工都既是各项业务的具体操作者，也是合规操作和管理的第一责任人，既是合规文化建设的主体，同时又是合规文化的实践者和创造者。所以，我要积极参加农信社合规文化建设，在增强自己工作积极性、创造性的同时，增强自己强烈的合规经营意识和合规管理理念。在每天的实际工作中，坚持合规操作和管理是自己的工作职责，要自觉养成按章办事、遵纪守法的良好习惯，杜绝有章不循、违规操作现象，逐步确立起“合规人人有责”的理念。

摘要：内部控制是集团企业实施内部管理的重要手段，有助于集团企业在竞争激烈的市场环境下提升自身竞争力，加强企业内部管理力度，为集团企业谋求更广阔的发展道路，对于集团企业经营发展来说极为重要。由集团企业当前的内部控制工作实施情况来看，部分集团企业内部控制工作实施还存在一些问题。本文将进行简要探讨分析，论述集团企业内部控制工作存在的问题，并提出相应的解决意见以供解决参考。

关键词：内部控制；集团企业；重要性；方法

一、内部控制对集团企业的重要性

1.有助于保证企业资金安全使用

内部控制工作在集团企业中的实施，有助于保证集团企业资金使用安全性，避免不合理资金使用情况或者成本投入的发生，有效约束集团企业工作人员财务行为。资金是集团企业经营发展活动开展的重要前提，集团企业发展项目繁多，许多地方都需要发展资金的投入，如果未做好内部控制管理工作，无法对资金使用行为进行有效管控，财务工作出现漏洞，导致集团企业资产出现损失，严重的还会影响到集团企业经营发展项目实施。借助内部控制工作，集团企业资金使用情况和资产配备能够得到全面管控、清点，资金流向明确，确保每一笔资金使用合理，一旦出现资金使用问题也可以及时发现，保证企业资产安全性。

2.有助于企业管理目标实现达成

内部控制工作的实施有助于集团企业经营管理目标的实现。集团企业开展最终目的是为了获取更大的经济效益，为了获得经济效益就需要不断开展工作项目，并通过管理监督工作项目实施情况，确保工作项目顺利完成得到相应收入。由于集团企业业务内容繁多，在业务开展过程中如果不进行严格管理，就会给不法分子有机可乘的机会而内部控制工作的实施能够让集团企业业务活动开展情况得到全面反应，监督业务活动推进过程，并有效核查业务活动推挤是否按照既定规划和成本投入进行，有效管控集团企业业务活动开展，加强集团企业内部监管力度，让集团企业内部工作人员工作职责意识随之提高，遵守工作要求认真完成工作内容，保证集团企业发展目标的完成。

3.有助于会计信息准确性的保证

各位领导，各位同事：

我们银行召开XX会议，我作为一名银行风险管理部风险经理，就“加强内控，深化合规，防范风险”问题，谈谈自己的一些想法。由于自己平时学习不够，思考问题不深，所谈的想法比较粗浅，有可能存在不当和错误之处，敬请领导和同事们指正，提出宝贵意见。

要使我们宁波银行金融事业健康发展，为地方经济建设发展和社会事业进步作出贡献，必须加强金融风险防范，消除一切违法违规行为，杜绝各类案件的产生。当前需要着重抓好两方面工作：一是每一位员工要提高警惕，树立金融风险意识，真正做到“金融必须安全，安全为了金融”，忠实履行岗位职责，从自己做起，从日常操作的小事做起，防微杜渐，铭记“千里之堤，溃于蚁穴”的古训，实现“内控防风险，合规保平安”的目标。二是我们宁波银行要树立现代银行经营理念，建立现代银行经营机制，规范现代银行管理方式，把加强内控，深化合规工作作为一项重要工作，提上议事日程，采取有力措施，杜绝一切金融风险，确保银行资产安全，实现健康持续发展。

内控防风险，就是要通过加强内部控制，防范金融风险；合规保平安，就是要通过提高合规意识，保证银行资产平安。对我们宁波银行每个员工来说，必须做到以下五点：

一要加强金融风险意识。每个员工要努力学习，掌握金融风险发生的原因与规律，把警惕风险、正视风险、管理风险、防范风险的意识深入自己的心中，在任何岗位，任何工作中，思想上崩紧安全一根弦，时刻不忘金融风险。

二要加强自身建设。每个员工要认真学习，加强思想道德教育，要洁身自好，正确对待名利和金钱，严于律己，防微杜渐，夯实精神支柱，筑牢思想防线，做到工作上高标准、生活上严要求、作风上高境界，杜绝一切社会上的不良行为与腐朽作风。

三要严格执行各项工作制度。工作制度是防范金融风险的屏障，工作制度好比是家园的篱笆，篱笆扎紧了，野狗进不来。每个员工执行制度要不折不扣，毫不留情，做到制度上面无商量，制度上面无情面，把合规管理、合规经营、合规操作落到工作实处。

四要认同银行内控文化。每个员工要认真学习银行内控文化，把内控意识和内控文化渗透到自己的思想深处，成为自己的自觉行为，深化对合规操作的认识，学习和理解规章制度，增强执行制度的能力和自觉性，形成事事都符合守法合规的工作标准，在心中筑起一道坚不可摧的道德长城。

根据银监和总行关于“合规建设回头看”主题活动的精神和要求，我分行制定了“合规建设回头看”主题活动实施方案，并按实施方案要求于2014年6—7月开展了合规建设自查自纠活动。经过我分行全体干部员工的共同努力与认真细致工作，合规建设自查自纠活动已经结束，并取得了一定成效。现将我分行合规建设自查自纠情况具体汇报如下：

一、认真学习，提高对合规建设自查自纠活动重要意义的认识

为搞好这次合规建设自查自纠活动，我分行组织全体干部员工认真学习银监和总行关于“合规建设回头看”主题活动的精神和要求，统一了思想，提高了对合规建设自查自纠活动重要意义的认识，增强了搞好合规建设自查自纠活动的责任感与紧迫感，要切实按照银监和总行的精神与要求，认真做好合规建设自查自纠活动，取得合规建设自查自纠活动的实际成效。要通过查找合规建设中存在的问题，采取切实措施加以改进和提高，建立合规建设的长效机制和体制，建设人人遵守的合规文化，树立“合规经营、协调发展”的经营理念，切实做到合法合规，力争把我行“建设成为一家具有核心竞争优势、能够提供一流金融服务的现代化商业银行”。

二、精心部署，认真细致搞好合规建设自查自纠活动

为认真细致搞好合规建设自查自纠活动，我分行对合规建设自查自纠活动作了精心部署，周密安排，要求全体干部员工努力按照“合规建设回头看”主题活动精神与要求，在合规意识、主动识别和管理合规风险情况、与合规风险管理部门的协作机制及推动合规文化建设等方面认真扎实开展自查自纠。并对自查自纠活动提出了三项要求：一是自查自纠工作要认真细致，要一项一项开展，做到自查自纠工作不存在“留死角”和“走过场”，要查深查透，确保符合银监和总行的要求；二是自查自纠要有工作责任心，认真细致做好自查自纠工作，经得起上级领导部门的检查，经得起干部群众的监督；三是落实整改到位，对查出的问题必须分析原因，提出整改措施，落实到位，确保今后各项工作合规合法，切实提高防范金融风险的能力，避免产生各类金融案件。

三、合规建设自查自纠的基本情况

我分行合规建设情况总体较好，全体干部员工具有良好的合规合法意识，能够按照合规合法的要求，做好各项银行工作，使得我行随着改革开放与社会经济的发展，在营业网点增多，经营规模扩大，产品日益丰富的情况下，没有发生大的金融风险与金融案件，确保了银行的平安与快速发展。但是在本次合规建设自查自纠中，也发现了存在的一些不足与问题，主要有四方面问题：一是银行内控文化还不够坚强，内控意识和内控文化还没有渗透到每一位干部员工思想深处，内控还没有成为每位干部员工的自觉行为，在认识合规操作、学习和理解规章制度、增强执行制度方面有一定差距。二是制度执行力不强，内控体系还不健全完善，少数干部员工存在重业务轻内控思想，在合规建设上说得多，落实少，没有真正把合规建设作为银行的头等工作来抓。三是业务规范化有待加强，虽然我分行没有重大的违规，但是业务规范化不够，在细节上存在不足，甚至出现一些低级失误，如单据填写不规范等。有些问题以前已经查出来，但未整改彻底，业务规范化还是不够。四是个别干部员工对自身岗位工作的职责要求还不够明确，在理解和掌握内控要点上做得不够，不能及时发现并消除存在的金融风险。对于自查出来的问题，我分行深刻认识这些问题存在的危害性，采取各类有效措施加以整改，要求整改到位，确保整改成效。

四、合规建设自查自纠活动取得的成效

多年以来，我国高等学校的内部控制没有一整套系统并行之有效的制度。近年来，全国各地很多高校办学规模快速扩张，日常各种经济活动也变得复杂化，这样使得管理难度大幅增加。为了使我国高校健康有序发展，财政部于2012年底了《行政事业单位内部控制规范》（试行）。颁布的内控规范仅给我国高校提供一个适合其本身的法律依据，但具体到我国高校本身，情况既有相同又有不同，所以需要建设适合高校自身的内控体系。本文以北京工业职业技术学院为例，介绍内控体系建设步骤，以期促进其健康有序高效发展，并对其他兄弟院校提供一定的参考作用。

1中外实施内部控制概述

目前，国际上比较权威的关于内部控制的制度是美国COSO委员会在1992年的《内部控制-整体框架》以及于2004年公布的《企业风险管理-整合制度》（合称COSO报告）。国内关于高等学校内部控制的研究主要分为以下几类：（1）关于高等学校内部会计控制方面的研究。该研究是在我国于2001年颁布关于内部会计控制规范之后逐渐发展的。张佩佩（2004）［1］在其发表的文章《加强高校内部会计控制的思考》中提出了加强高等学校内部会计控制的重要性。（2）关于高等学校内部控制现实状况以及应对措施的研究。庞长兰（2006）［2］、汪惠兰（2010）［3］在其发表的文章《高校内部会计控制存在问题及思考》和《高校内部控制缺陷浅析》中研究了高等学校内部控制现实状况以及应对措施。（3）根据COSO报告的内容，针对一些特定的要素进行分析。聂庆芝（2010年）在“高校内部控制风险研究”中专门针对风险防范进行研究，剖析高校内部控制风险的概念及形成原因，建立风险评估机制，防范内部控制风险。（4）关于高等学校内部控制体系建设的研究。宁宏茹（2006）［4］、王卫星（2008）［5］在其发表的文章《高校内部控制环境建设刍议》和《高等院校内部控制框架体系的构建及其应用研究》中，对我国高校内部控制体系的构建进行了研究。

2高校内控体系建立的重要意义

近几年，随着我国对高校资金使用审计的力度不断加大，高校贪腐案件不断上升，国家相当一部分资金被不合理使用，造成国家财产的损失和高校发展的滞后。因此，在我国从上到下实施行政事业单位内控规范具有重大意义，其表现在如下方面。（1）有利于维护国有资产的安全，能够增强高校的下属二级学院三重一大的内部控制。（2）有利于提高资金使用效率。资金是有时间价值的，浪费和滞用都是效率低下的资金使用，所以，通过内控，使得高校资金合理支出，提高资金的使用效率。（3）有利于高校的会计信息准确和完整。准确完整的会计信息有利于高校党委作出正确的决策。

3高职院校实施内部控制的总体思路

3.1明确工作目标高职院校实施内部控制的工作目标主要为：（1）通过进行贯彻实施《内控规范》原则，使得内部控制管理观念深入人心；（2）各种相关经济活动的规章制度以及与之相关的业务流程得到全面梳理；（3）以预算、收支、政府采购、资产、建设项目、合同等管理为主要内容，编制学校的《内部控制工作手册》；（4）使得学校《内控规范》管理工作协调有序发展。

3.2制定工作原则（1）实行党委负责制的高校内部控制体系建设。（2）学校自身在构建内部控制时，在各个相关机构中应实行岗位责任制。应实行三权（决策权、执行权、监督权）分立，使其互相监督和制约。相关人员应该独立。（3）关键部门关键岗位人员的任用，应该综合考虑其各方面能力。高校应该根据岗位的要求选择合适的人员，把职业道德和专业能力作为首要考虑因素，不合适的坚决不用，因为一旦使用就会存在风险。（4）高校可以依据内部实际情况，构建风险评价控制和内部控制管理制度。高校也会存在风险，所以高等学校要对风险进行全方位的梳理和评估。评估后要针对相应的风险点制定相应的控制手段，党委要及时对风险评估和控制手段进行评价，确保合理。

一、风险管理状况分析

通过评估结果来看，目前银行业机构尚未将洗钱风险管理当做一项系统化、规范化的工作来做，在风险管理架构、风险评估、风险监测和应对各环节中存在不同程度的缺陷。

（一）风险管理架构状况总体上看，金融机构的风险管理架构尚处在合规管理状态下，制订各项反洗钱工作制度和操作规程的重点停留在规避违规风险上，而未能将工作思路转到如何识别、评估和监测客户和交易的洗钱风险上。主要表现为：1.金融机构反洗钱风险控制的政策目标存在偏差。多数金融机构风险控制目标集中在反洗钱工作合规性上，而未将识别和控制洗钱风险做为最终的政策目标。2.反洗钱制度更新频度与业务发展不匹配。除国有商业银行以外的银行机构，特别是地方法人机构，反洗钱内控制度或操作规程的更新与其业务发展严重脱节，个别金融机构的客户身份制度仍在执行2007年制定的版本，新业务新产品推出未能及时纳入洗钱风险控制与监测的范围。3.高管缺乏对洗钱风险的认知和对员工引导。通过调阅被评估单位的会议记录及书面批示内容来看，多数金融机构的高管对反洗钱风险控制的认知放在规避反洗钱违规风险上，对工作的指导方向与洗钱风险管理相差甚远。4.反洗钱资源配置缺乏合理规划。在抽样机构中，除工行、建行的分支机构的反洗钱工作做到了团队做、专业做外，其他金融机构反洗钱工作全部由指定的内设部门的人员来兼职反洗钱工作，且部门和岗位变动频繁，不利于本机构的反洗钱工作开展。5.反洗钱工作内容未完全融入机构的合规文化建设中。一是反洗钱内控制度和操作规程多数独立于业务条线的操作规程；二是抽样评估的机构中，尚有部分机构未将反洗钱履职行为纳入年度或其他定期的绩效考核范围；三是员工反洗钱业务培训工作未能以提高员工业务技能为出发点，从培训记录的内容来看多数为应对人民银行的现场检查；四是反洗钱宣传工作未能发挥主观能动性，结合机构业务情况自行设计和印制宣传材料，主动履行反洗钱宣传义务。

（二）风险识别与评估状况1.缺乏有利的风险识别与测量工具。一是从抽样结果看，金融机构尚未建立识别与测量客户风险敞口的统计工具；二是尚未建立识别产品风险敞口的统计工具；三是尚未建立识别高风险业务风险敞口的统计工具；四是尚未建立识别实际受益人的识别和统计工具。2.缺乏评估产品风险的机制。评估期间，所有评估机构尚未按照《金融机构洗钱和恐怖融资风险评估及客户分类管理指引》（下称《指引》）的要求建立对产品风险的评估机制。3.缺乏有效的客户风险评估指标设计。从评估结果看，抽样机构的客户风险评估指标未能参照《指引》的要求，建立综合性的评估指标，对客户实施动态风险评估和管理。4.缺乏科学合理的风险评估流程。从评估结果看，抽样机构的风险评估工作目前正处于两个极端：一是有客户风险等级评估系统的全部依靠系统自动评估，缺乏人工审核；二是没有客户风险等级评估系统的，全部依靠人工主观判断，缺少系统客观指标的辅助，这两种情况均可能导致客户风险等级划分、调整、审核工作流于形式。

（三）风险监测状况1.缺少反洗钱和反恐怖融资黑名单实时监控功能。多数地方法人机构未能将反洗钱和反恐怖融资黑名单置入核心业务系统，无法设置业务触发点以及对反洗钱和反恐怖融资监控名单进行实时更新。2.缺乏有效的内部审计监督机制。从抽样评估的情况来看，除上级机构的反洗钱工作审计报告能反馈出反洗钱工作中存在的问题外，抽样机构对本级以及分支机构的内部审计监督基本流于形式，未能体现发现风险、控制风险的目的。3.缺乏对客户开展持续调查的工具。目前抽样机构全部缺少对客户开展持续调查的辅助工具，不但降低了工作效率，也影响了客户身份持续识别工作的效果。4.缺乏有效的异常交易监测模型。从目前状况来看，除工行建立了较为完善的反洗钱监测模型外，其余机构全部按照可疑交易客观标准设置可疑交易监测指标，需人工判断的指标无法量化并实现系统自动提取。5.缺乏综合的可疑交易监测系统。抽样机构中，除工行的可疑交易监测系统能基本满足可疑交易分析过程能达到“方便的提取客户基本信息及交易信息”综合开展甄别分析外，其他机构的可疑交易监测系统均独立于业务数据库之外，无法在技术手段上提供有效开展可疑交易甄别分析的便利条件。

（四）风险应对状况1.缺乏对高风险业务、客户的管控措施。多数机构未能建立对高风险业务和客户的管控措施，在高风险业务发生或高风险客户提交异常交易后缺少有效的控制手段，难以降低洗钱后果发生的概率。2.缺乏制度化的风险消化、提升风险对抗能力的工作流程。多数机构特别是地方性法人机构缺乏对典型案例进行追溯、审查、分析、追责等工作制度，便于查找自身风控漏洞，提出风险提示和采取相应改进措施的，或采取有效手段予以推行。3.缺乏应对洗钱案件的应急处置措施。抽样机构全部未建立洗钱风险应急预案，难以保证在涉及自身的案件发生后，能快速做出反应。4.缺乏反洗钱工作的内部沟通机制。多数的抽样机构未能建立定期的内部沟通机制，便于反洗钱部门定期或不定期与业务条线、下级机构就进一步完善反洗钱内控及风控措施进行回溯性审查、政策研究。5.缺乏与当地反洗钱监管部门的沟通机制。多数的抽样机构未能建立向当地人民银行报告重要反洗钱事项、敏感反洗钱工作信息的外部沟通机制。

二、优化风险管理工作建议

（一）及时转变观念，树立风险意识金融机构工作人员特别是金融机构的管理团队要尽快转变工作理念，树立洗钱风险意识，确立正确的反洗钱履职意识和工作目标，同时还要将洗钱风险管理融入本机构的合规文化建设这中，引导本机构的员工在合规基础上，着力于加大对洗钱风险的识别与管控的工作力度。

局属各科室（站）：

为深入贯彻落实党的十七大、十七届三中、四中全会精神，全面落实区委《关于建立权力运行内控机制的实施意见》，加快推进我局权力运行内控机制建设，现提出如下工作方案：

一、指导思想

以邓小平理论、“三个代表”重要思想为指导，深入贯彻落实科学发展观，坚持以权力运行为主线，以制度建设为抓手，以改革创新为动力，建立健全结构合理、配置科学、程序严密、公开透明、制约有效的内控机制，保证权力正确行使，促进我局党员干部为民、务实、清廉、高效，为农林转型发展提供有力保证。

二、总体目标

按照“突出重点、分步实施、全面推进、务求实效”的总体要求，逐步建立健全我局的内控机制制度体系，努力推动我局的反腐倡廉建设的深入开展。

三、实施内容

权力运行内控机制建设包括：

一年多来，在省联社、省联社办事处和区联社党委的领导下，找准角度，按照章程赋予职责充分发挥民主监督作用，在理事会的重大决策和全力支持、配合和监督经营班子经营管理活动方面，积极主动，尽心履职，有效控制事故案件发生，促进了信用社业务经营的稳健发展。现将任期以来的工作简要述职如下：

一、工作中的主要作法和取得的主要成绩

(一)勤于学习锻炼，慎于品行修养，始终致力于做德更高、业更专、行更正、艺更精的信合人。

一是注重和加强业务知识的学习。注重学习是我多年来养成的一个比较好的习惯，除继续加强对分管工作中涉及的监察、审计、法律事务等方面的有关政策、法规和业务知识的学习外，不间断地加强对财务会计、信贷管理、风险管理等业务知识的学习和巩固，及时加强对计算机知识和信用社新业务知识的学习和更新。同时认真学习各级制发的管理制度及相关法律文件，通过不断的深入学习，不仅充实和更新了自己的知识库容，而且开阔了思路，更新了观念，增强了自己的创新思维能力和自主创新能力。

二是注重和加强实践能力的培养。一直坚持承担工作任务时把自己当作一名普通的工作人员，在承担工作责任时把自己当作一名勇于负责的主管领导。实际工作中，小事放权放手，但件件都及时督办和查问结果，大事都主动参与和承担。如在查办寨河信用社会计挪用资金违规违纪问题时，带领稽核审计部、财务会计部和信访监察部的工作人员到寨河信用社核查账务、调查取证、座谈询问、分析情况，为处理本次违规违纪提供了详实依据；在查办举报信用社信贷员和分社负责人违规办贷问题时，抽调联社不良办、风险管理部、信访监察部及基层信贷员组成贷款核对小组，带队进村入户上门核对贷款，找村干部和村民调查了解，与社内职工座谈情况。在案防工作过程中，带领案件防控工作领导小组成员到基层营业网点对内控制度执行、会计核算、信贷管理、安全管理等方面逐项检查。通过这些具体工作，不仅深入了解了基层实际工作情况，以便更有针对性地做本职工作，同时，也进一步锻炼了实践工作能力，丰富了实践工作经验。

三是注重和加强金融理论的钻研。每年我都结合工作实际，通过调研后撰写一些专业理论文章，用以总结和指导工作。，我根据农村信用社农户小额信用贷款开展情况，通过认真调查分析，撰写了《农户小额是考验》调查报告，被第4期《新金融》刊载。同年《一策解“三难”“多赢”促发展》一文，被《中国农村金融创新与实践》收录。

四是注重和加强政治品格的锤炼。，我利用开展学习实践科学发展观活动，进一步加强自己的党性锻炼和品格锤炼，整个活动的每个环节都认真参与，按照活动的安排进行了学习和深刻地自我剖析，并在活动中撰写了数万字的学习笔记。通过积极参与这次教育活动，使得自已在政治上更加成熟和稳重，品格上更加坚强和耿直。

五是注重和加强领导艺术的累积。除了向身边的同志学习领导艺术外，还经常留意书籍、网络上介绍的一些比较经典的领导艺术类案例。