投资学教程中案例教学法的运用范文

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一、《投资学》课程运用案例教学法的优点

(一)强化学生“思想共享”意识案例教学多采用集体讨论方式，从而能为学生提供一个良好、宽松的想法碰撞、思想共享环境，使学生获得较大的自由度和展现自己的机会。这种讨论式交流方式，不仅使学生在参与讨论中增强学习效果，同时激荡式的讨论交流使学生充分接受到分析问题的不同角度，在听取其他同学观点的过程中，融合自身知识背景、形成自己的投资决策观。在参与案例教学过程中，投资过程不存在“唯一”标准答案，而突出“思想共享”。把自己的想法强加于人、或者把自己的想法作为案例分析的唯一衡量标准的做法，都是不恰当的。学生在观点交流、想法交换的过程中不断接触其他同学观点、结论等的不同分析角度，有利于形成学生之间、师生间共同分享的“思想平台”，在共同促进中深化课程学习。求同存异，找出解决问题的思路和办法，是案例教学的精髓所在。

(二)实现理论知识学习与实践运用相结合案例教学通过把一些现实的典型问题展现在学生面前，要求他们像情景中的投资者那样做出反应，为学生创造了一种不用真正深入实践的条件下、在短期内接触并尝试处理各种实际投资问题的机会，从而成为深化投资理论学习的重要渠道。通过本门课程的学习，要求学生掌握金融市场的运行机理、投资分析的基本理论和方法，能够从不同层面分析资产价格波动的原因，初步具备根据上市公司的经营状况选择合适投资品的能力；了解成熟的投资理念，据此来制定较好的投资规划。学生在分析案例的同时，不断形成新的理论分析视角，并有效地促进理论知识向实践知识的转化，真正实现理论与实践相结合的教学目标。

二、《投资学》案例教学所面临的障碍

虽然《投资学》运用案例教学法有诸多优点，但在实际应用中面临一些障碍。

(一)《投资学》案例教学法的重视不足

案例教学法已经被实践证明是提高经管类专业学生综合素质的一条有效途径，但在我国高校《投资学》教学中还没有得到广泛应用。虽然有些教师在教学中运用案例教学法的积极性较高，但由于缺少学校及有关部门的必要支持，在教学中面临自身无法克服的诸多困难，如没有或缺乏适合案例教学的教室环境，教学案例来源有限等等，都制约着案例教学法的有效运用。

(二)案例获取存在的障碍

适合《投资学》课程内容的案例集并不多。现实经济生活中的大量相关教学案例，需要耗费较大的人力、物力及时间进行系统整理，虽然部分高校出版了一些案例集，但缺乏适合学生分析、讨论的有针对性的案例集，《投资学》案例具有较强的时效性要求，经济史上的案例时过境迁，已经不适应快速变化的金融市场发展要求，不利于学生深入了解当前投资工具选择、投资品组合等理论。教师在独自整理、系统归纳即时发生的投资案例时不可避免地遇到自身知识结构、精力和经费有限的约束，使得案例教学的效果大打折扣。

(三)学生的适应性障碍

案例教学强调学生的主动参与性，对学生综合运用各课程知识、尤其是与《投资学》课程紧密相关的西方经济学、金融学等基础知识的能力具有较高要求，要求学生实质上参与整个教学过程。教师在调动学生的参与讨论的积极性方面存在困难。一方面，长期的学习生活使得学生已基本适应了“讲一听一记”传统教学模式，对于需要时间与精力投入的案例教学讨论主动性不高；另一方面，由于各高校连续多年的扩招，使得学生素质差异较大，也增加了案例教学的难度。

三、《投资学》案例教学的组织过程

(一)精选案例，提高学生参与案例分析的兴趣

《投资学》课程教学的案例教学主要应安排在投资环境分析、技术分析和投资策略等章节中。讨论课前，教师应事前对案例讨论的具体要求和过程进行精心设计，对众多案例进行比较，从中选择最有代表性、典型的教学案例，并对其进行必要的加工和整理。例如，在讲授股指期货套期保值理论时，如果单纯解释“套期保值理论”，学生可能只记住理论本身，但却无法深入理解理论如何指导正确的投资实践。将学生置于某投资者的投资情景中，利用定位思考，使学生理解套期保值理论，并结合具体投资策略的运用技巧。如设置投资情景“某年某月某日，投资者开始抄底股票，支付了X万元购买了价值X元的某证券X股。设想购买该股票后，股价持续下跌，但是投资者看中X证券年底较强的分红送股潜力，所以他不想卖掉股票。同时，又担心如果未来股价持续下跌，那投入的资金可能会出现亏损”等状态，引导学生思考在大盘持续下跌状况下如何才能实现保值？通过这个案例引导，将学生置于该投资者的投资情景之中，不仅激发了学生的学习兴趣，而且引发学生的积极思考。与此同时，为使学生灵活运用所学知识指导实践可进一步引出问题：“根据套期保值理论，你会怎么操作？”通过这个问题把学生拉回到理论知识上，引导学生根据理论做出判断，然后教师讲解股指期货的操作，并向学生展示套期保值的效果。

(二)引导学生对案例展开深入分析及讨论

学生在对投资案例的研究与分析基础上，获得了关于案例问题及讨论问题的见解后，便可进入案例的分析讨论环节。在这一环节中，教师要时刻把握讨论的进度、引导讨论的方向。案例讨论方式的多样化更容易实现教学目标，可采用的方式有小组讨论、班级讨论等方式，应根据案例特点及教学目标进行合理选择。如在讨论“生活需求”产生的实际问题时，更宜采用小组讨论与班级讨论相结合的方式，投资金融资产，还是实物资产？从资产配置看，股票型基金、保险产品、金币与纸黄金投资、存款等如何选择及如何组合？市场行情发生变化时该不该卖掉基金？该不该买房子？房子看上去还是太贵，还有下调的空间吗？市场下一步会怎么表现，现在赎回部分基金作为购房款合适吗？

如果房价一直高企，手里的现金还有什么更好的投资机会？激发学生关注的热情同时，以引导学生将所学投资学理论活学活用。为了高效有序地开展案例分析讨论活动，教师应当课前制订出具体的课堂教学计划，力求将讨论引导到问题的解决上去，并在教学过程中根据实际情况不断加以调整。在学生讨论时，教师应认真听取学生发言，以控制讨论不偏离教学目标。此外，在案例教学过程中，教师应避免成为讨论的核心，不要以所谓“正确答案”去干扰学生的思考过程及表达，因为投资案例与现实经济生活一样，不存在所谓的“标准答案”。当学生讨论过程中出现冷场情形时，发挥教师对讨论活动的驾驭能力，及时指明问题，并提出新的问题，采用反问式的诱导启发，开拓学生思路，避免教师干扰学生发散式思考过程。

(三)教师及时总结，深化理论学习

案例教学突破传统的以教师讲授为主的教学方式，形成以学生为主体的教学过程，但若要充分发挥案例教学的功能，教师积极、恰当的指导必不可少。在学生充分讨论后，教师要及时进行总结、评价。

讨论中教师不仅要引导和鼓励学生独立思考和发表独到见解，还要通过总结把学生们的各种想法有机地联系在一起，实现教学目标。如对冲基金的介绍中，以最著名乔治•索罗斯的量子基金及朱里安•罗伯逊的老虎基金为例，说明冲基金对金融市场价格的扰动引起对实质经济和货币体系的破坏、被攻击国家的经济后果。在学生讨论后，教师要为学生梳理相关知识：市场作为资源配置的基本机制是有效的，但是，在对冲基金操纵价格的情形下，由于信息不对称、输赢的机会不均等，对包括国家货币体系在内的市场本身造成破坏，从而降低市场效率。从经济学的价值观来看，这种市场行为导致的财富再分配，赢者收入增加以输者同等甚至更大的损失为前提；从全球角度看，是一种净的福利损失。与此同时，也要使学生认识到即使是最大规模的对冲基金都不可能在变幻莫测的金融市场中永远处于不败之地，避免盲目恐慌性意识。另外，结合学生案例学习报告的撰写，系统总结在案例阅读、分析讨论中的收获，阐述解决了哪些问题、还存在哪些问题等，深化案例教学法的教学效果。此外，要表扬积极参与讨论的同学，同时更为重要的是对那些发言不主动的学生加以激励，使案例教学成为促进教师和学生交流和沟通的渠道。

总之，案例教学与一般教学方法相比，对教师有更高的要求，要求教师熟悉案例，有较强的相关知识驾驭、逻辑分析能力。哈佛大学之所以成为推行案例教学模式的典范，其中一个重要原因就是培养了一批熟练掌握案例教学的教师。因此，无论是对于教师还是学生来说，案例教学的工夫在课堂之外。

作者：高丽娜单位：南京中医药大学经贸管理学院