企业集团资金信息化管理问题与对策范文

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摘要：资金管理信息化，是实现企业集团资金集中管理的有效途径，对提高企业集团资金整体效益有着十分重要的战略意义。本文通过对企业集团资金信息化管理的特点和存在问题进行分析，提出了相应对策。

关键词：资金信息化管理；问题；对策

随着信息技术的快速发展，特别是银企直联和财企直联技术的运用，一个集会计核算、资金业务和资金报表为一体的资金信息系统孕育而生，给企业集团的资金管理理念带来深刻变化，资金管理手段有了质的提高。

一、企业集团资金信息化管理特点及运行中存在的问题

(一)企业集团资金信息化管理的特点资金信息化管理，是通过软件公司的资金信息系统，利用银企直联和财企直联技术，对企业集团的资金进行实时、动态、有效管理的一种信息化模式。涉及的资金业务模块主要包括：账户管理模块、资金计划模块、资金结算模块、银行授信模块、银行贷款管理模块、内部存贷款管理模块等12个资金模块，这些模块的运用在一定程度上降低了资金集中管理成本，节约了资金时间价值，提高了资金集中管理的整体效益。

(二)企业集团资金信息化管理通常易忽视的问题1、对系统管理员的管理不够规范资金信息系统的系统管理员主要承担着系统用户职责权限的分配，稍有不慎，将不兼容的权限分配错误或将此项权利任意授权给他人，都会给资金安全带来巨大的隐患。该岗位在资金信息系统中处于核心位置，但许多单位缺乏对系统管理员从选择、报批、监督、轮岗等方面的管理制度，容易失控。2、忽视资金岗位人员的素质要求与以往单一的财务核算系统制证功能相比，系统之间及系统内的资金业务单据数据联动性、逻辑性都较强，对财务资金岗位人员的要求提高，实际运行时，财务资金岗位人员从认识系统到熟悉系统，都需要一定的时间磨合。因此，要求该岗位人员要有较扎实的基础和较高的学习能力。另外，由于利用银企直联和财企直联技术，财务资金岗位人员可以直接通过资金信息系统完成支付，存在着支付错误或有意舞弊的风险。这就要求企业安排在该岗位的人员必须拥有极强资金安全意识、良好的道德品质和娴熟的操作技能。3、对系统使用效率的影响面估计不足通常，资金信息系统标准产品设计是要适应广泛的用户需求，因此设置的界面不够人性化，设计的基础档案表单不够灵活，系统默认的资金业务单据和资金报表格式也不能较好地满足企业集团个性化需求，需要后续的持续改进与优化，进而影响系统的使用效率。从企业角度来看，企业集团下属单位众多，人员素质参差不齐，业务繁琐、数据量巨大，各类资金基础档案信息、资金业务流转全流程都在资金信息系统里完成，需要录入的资金业务信息比以往的会计凭证中录入的要素更详细、更齐全，反映的内容也更清晰、更完整，每一个环节环环相扣，任意一个环节出现差错，都会影响数据的及时性、准确性和完整性。

二、完善企业集团资金信息化管理运行的对策

(一)设立专门的集团资金管理小组，保障资金信息系统的长期有效运行为了确保资金信息系统长期、有效运行，需设立资金管理业务指导小组和IT运维管理服务小组。前者主要负责对集团资金管理的整体规划、资金管理制度的建立与完善、资金业务流程设计与优化、用户权限管理的监督与检查、资金基础档案的建立与维护、资金用户的培训与指导、资金数据的核查与分析等工作；后者负责银行、软硬件企业、安全认证企业等机构的沟通联系，客商等主数据的管理，接收和解决业务部门的需求和故障，确保软硬件的安全、稳定运行。

(二)持续改进资金业务流程，加强资金用户培训，提高资金信息系统的运行效率根据企业集团自身的资金管理特点，在系统使用过程中反复对资金业务流程进行调试与优化，对系统默认的通用单据和报表样式进行改进或重新设计，以达到个性化需求；加强资金用户的培训，建立常见问题解答集，强化资金操作安全意识和系统运用技能。

(三)加强企业集团内部、商业银行、信息系统软件与网络安全等各个方面的风险防控加强来自企业内部的用户权限管理、Ukey的使用与保管、用户密码的管理，银企直联和财企直联技术下的资金支付、财务人员的道德风险，与商业银行的接口传输安全风险、资金信息系统的稳定性以及来自网络安全等方面的风险，构筑一道安全防火墙机制。

三、结束语

总之，企业集团资金管理信息化建设不是一蹴而就的，需要持续投入足够的人、财、物，不断地调试与优化系统，并针对运行中出现的问题，找到对策逐一解决，从而达到企业集团资金集中管理的整体效益。

参考文献

[1]公维军.信息化下的集团企业资金管理初探[J].经管空间,2017(8).

作者：尤伟红 单位：福建省能源集团财务有限公司