谈证券投资基金市场风险管理范文

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[摘要]市场风险是我国证券投资基金面临的主要风险，风险管理是现代金融管理过程中的重要组成部分，对证券投资基金进行科学的市场风险管理有利于规避投资过程中的风险。现阶段我国证券投资基金市场风险管理存在很多问题，对现阶段存在的问题进行分析，针对存在的问题提出相应的解决方案，旨在提高我国证券投资基金市场管理水平，降低投资过程中的风险。

[关键词]证券；基金；市场风险管理

随着全球经济的高速发展，证券投资基金市场欣欣向荣，就我国的证券基金市场来看，个人投资者是证券基金市场的主力军。因为市场监督机构监督力度不够、个人投资者风险管理水平良莠不齐，我国在证券投资基金市场风险管理方面与其他发达国家存在很大差距，证券基金市场存在很大安全隐患。对我国证券基金市场进行有效的风险管理非常必要，有利于我国国民经济平稳发展。

1我国证券投资基金市场风险管理存在的问题

1.1投资市场风险管理观念薄弱

投资市场由于投资者和市场监管者的双重作用力，存在高风险的现象和问题。一方面，很多投资者在投资过程中不能树立正确的投资理念，只想一味追求投资利润，盲目进行投资；另一方面，市场监管者监管力度不够，对很多上市公司的信息掌握不明确，交易过程不规范，导致投资市场的市场风险非常大。但是，无论是投资者还是监管部门，对于投资市场风险管理的观念都很薄弱，市场风险管理基础很不稳定。证券投资基金市场现阶段的角色是很多企业筹集资金的场所，市场丧失了资源配置功能；再者，我国证券投资基金市场对市场风险性规避的重视程度不够，主要从收益性方面对证券投资进行评价，导致一个很危险的现象：尽管证券投资基金市场存在很高的风险，但是投资市场没有加强对市场风险的管理，风险管理观念薄弱，使我国证券投资基金市场暴露在高风险之下。

1.2基金管理公司对于市场风险管理的贡献值不足

基金管理公司的职责是对我国投资市场进行现状分析，对市场需求进行调研，符合法律法规的投资产品，对市场风险进行预测和评估，并且制定相应的风险应对策略。但是由于基金管理公司内部风险管理体系不完善、风险管理方法不先进、公司内部机构存在问题等各种原因，不能对证券投资基金市场风险管理进行有效监控和控制。基金管理公司的风险管理工作不达标，对于证券投资基金市场风险管理的贡献值不足。

1.3有关部门对市场风险监督力度不够

有关部门对证券投资基金市场风险管理的监管能力不足，市场风险监督力度不能保证。市场风险监督缺少相关法律法规的支持，现有法律法规不完善，法规实施细则在实行过程不能完全落地，形同虚设。我国证券投资基金市场高速发展，需要相关部门根据市场现状制定相关法律法规，对投资过程进行有效的监督。现阶段，我国基金持有人的权利不完善，交易过程不透明，众多投资机构在利益的驱使下，进行不正当的投资活动，这些都不易于我国证券投资基金市场的健康发展。

2市场风险管理应采取的策略

2.1强化投资市场风险管理观念

投资者和监管者都应强化市场风险管理观念，认识到进行金融市场风险管理和规避风险的重要性。投资者在投资过程中，要树立正确的投资理念，加强对上市公司资质考核，不要只追求高利润回报，忽视投资过程中的风险规避和风险管理；监管者应对投资市场中的上市公司进行资质考核、披露，规范投资市场的投资活动；投资市场也应该加强对市场风险的规避，完善对证券投资基金的评价机制，不应该只从收益性对投资过程进行评价，还要从风险性方面进行评估，有效规避市场风险。

2.2加大基金管理公司的贡献值

基金管理公司应该发挥出在证券投资基金市场风险管理中的积极作用，对市场风险管理作出应有的贡献。基金管理公司要明确在进行市场风险管理过程中的职责，对现有的机制制度进行改革，完善股权结构，建立约束机制，确保在工作公平性，注重投资者的利益；加强在科技研发上的投入力度，完善内部风险管理体系，制定详细的风险监督策略，并保证实施性，切实提高自身的风险管理能力；学习先进的风险管理方法，如学习VaR风险管理模型，将先进的市场风险管理方法用于实际的市场管理中，推进我国证券投资基金市场风险管理的不断发展。

2.3加强有关部门对市场风险的监督力度

有关部门需要加强对证券投资基金市场风险的监督力度，制定相关法律法规，细化政策执行粒度，在执行过程中确保政策落实，避免出现法律法规的不可执行性，要切实起到监管作用。相关监督部门需要加强监督能力，及时对违反相关法律的行为作出处理，在处理过程中确保公平公正，肃清证券投资基金市场，并引导证券投资基金市场的健康发展。同时，相关部门要赋予基金持有人足够的权利，保证基金持有人在出现不公平现象时可以进行诉讼、追偿；另外，相关监督部门要将交易过程透明化，确保证券投资基金市场风险的可控性，切实起到证券投资基金市场风险管理作用。

3结语

随着全球经济的高速发展，证券投资基金在我国投资市场中所占的比重也越来越大。投资者、监管者要重视投资市场风险管理，才可以在高风险的投资市场中有效规避风险，管理风险，确保我国证券投资基金市场的健康发展。现阶段我国证券投资基金市场风险管理存在很多问题，无论是投资者还是监管部门都要痛定思痛，解决市场风险管理中存在的问题，才可以实现我国经济的稳步发展。

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作者：巴志诚 李潇曼 邹华东 单位：西南石油大学