假币违法犯罪的对策探析范文

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《福建金融杂志》2016年第10期

摘要：

假币违法犯罪活动严重干扰经济、金融正常秩序,损害社会公众利益，随着人民币国际化进程的持续推进，反假货币形势日益严峻。2015年漳州市公安机关破获了一起“打印假币+网络+物流”的制作贩卖假币模版案，该案件的犯罪手法、特点给当前反假货币工作提出了新的课题，打击假币违法犯罪面临更加严峻的挑战。

关键词：

货币管理;假币犯罪;对策建议

一、当前全国打击假币违法犯罪形势

（一）公安机关。近年来，全国公安机关假币案件年均立案1000起左右，假币犯罪形势总体平稳可控。2012～2014年，全国公安机关分别缴获假币3.29亿元、4.15亿元、5.32亿元，年均增幅25%以上。2014年以来，公安机关连续3年祭出《全国打击整治假币违法犯罪专项行动方案》，提出“堵源截流、打防结合、综合治理、重在长效”的指导思想。2014～2015年，全国公安机关破获亿元以上假币案件七起，其中2015年9月17日的“猎豹”行动共缴获2005年版第五套100元假币2.1亿元，为建国以来最大假币案。

（二）人民银行。一是全力推进以现钞全额清分和冠字号码查询工作为重点的人民币净化工程。2012年以来，中国人民银行在全国范围内开展了以假币“零容忍”为原则的银行业金融机构对外误付假币专项治理工作，出台现钞全额清分和冠字号码查询等一系列规定，要求银行业金融机构对外支付现钞必须全额清分，对外支付的100元和50元必须记录冠字号码。此举一方面,大幅提高了流通中人民币的整洁度；另一方面,为涉假纠纷举证查询提供依据。截至2015年末，全国银行业金融机构共利用冠字号码查询解决假币纠纷5198起，其中维护银行信誉5190起，挽回存款人经济损失15笔。二是发行第五套人民币2015年版100元纸币。新版人民币新增了具有国际先进水平的防伪措施，强化了社会公众易于识别、犯罪份子难以伪造的防伪技术，防伪措施的新科技成为伪造新版人民币难以逾越的屏障。三是建立假币信息快速监测机制。2015年，人民银行、公安机关按照“依法履职，加强合作，资源共享，打防结合”的原则，建立了假币信息快速监测机制，强化假币信息研判，搭建反假货币大情报、大数据平台，形成警银打击合力。截至2015年11月末，全国共设立500个银行监测点，其中福建省18个，直接与公安机关假币监测点或经侦部门实现对接，形成动态假币监测体系，为侦破假币案件提供有力的信息支持。四是开展交通领域反假货币集中宣传。2015年，人民银行组织银行业金融机构深入码头、铁路、公交、客运、高速公路服务区等交通领域开展“全方位、多维度、广受益”反假货币宣传月活动，宣传活动遍布城乡大小车站、涵盖水陆交通枢纽，宣传主题鲜明、内容丰富、对象广泛、成效显著。

二、当前假币违法犯罪的新特点

（一）假币收缴总量呈下降趋势。2015年，全国假币收缴量下降6%，其中银行业金融机构下降26.9%，总计3.8亿元。

（二）中小面额假币收缴量大幅上升。2015年，20元及以下中小面额假币收缴量同比增长42%，其中20元假币增长70%、10元假币增长27%。

（三）“电脑+网络+物流”复合型打印假币犯罪形式越发猖獗。随着互联网的高速发展，近年来利用互联网制作、销售假币案件频发，2015年漳州市公安机关破获一起“互联网+”制作贩卖假币模版案件，案件属于典型的“互联网+打印假币+物流运输”模式，具有生产科技化、制贩网络化、寄售物流化、假币小面额化、隐匿性强、成本低廉等特点，案件扩散快、受众广、监控难、取证难，且波及未成年人，使公安机关侦破案件困难重重。类似案件2015～2016在江苏、贵州、重庆、河北、吉林、湖南、江西、云南等地均有出现。2016年3月，龙岩市公安机关侦破类似假币案件涉及全国27个省（市），且有蔓延之势。制贩假币犯罪由贩卖、化整为零转变为制作、贩卖同时化整为零，社会危害性极大。

三、假币违法犯罪及伪造趋势

（一）假币“去库存”化在一定程度上可能存在。2015年11月12日，中国人民银行发行新版100元纸币后，犯罪份子担心新版人民币大量使用后，2005年版100元假币市场空间受到挤压，不易蒙混过关，急于“去库存”，因此可能在一定程度上出现大量抛售现象，致使市场流通中假币数量增长。2016年前5个月，漳州市假币收缴量在连续两年下降的情况下出现增长，张数和金额分别增长5.14%、6.64%。

（二）50元券可能成为下一个伪造重点目标。2015年版100元纸币防伪技术高，新增加的光彩光变技术和光变镂空开窗安全线，成为造假份子无法突破的技术难题。因此犯罪份子可能调整犯罪目标，将伪造重点转向50元券。

（三）中小面额假币量可能大幅增加。一是群众对中小面额假币防范意识较低，易误收误付。二是中小面额假币生产成本相对较低，无须光变油墨生产工艺，是制假份子放弃伪造大面额人民币，转向伪造中小面额人民币的原因之一。三是20元券为浅褐色，使用一段时间后纸质变黄，较易与假币混淆，因此20元券假币相对其他券别更不易被群众识别，群众收到20元假币后往往误以为是流通较久的真币。

（四）量贩式小型打印假币窝点成为打击重点。近年来，河北、吉林、湖南、江西、云南等地都出现使用PS技术、打印假币小型制假窝点，犯罪份子不需要实物胶片，制假工艺科技化，程序简单化，按需生产。

（五）利用互联网联系、电子商务交易、物流寄售的假币制贩模式给打击假币违法犯罪带来较大难度。2015年7月漳州市警方破获的假币违法犯罪案件，就是组合利用高科技电子产品、网络交易、物流寄售等手段实施犯罪，此类犯罪模式在上下线互不认识的情况下，完全通过网络即时通讯工具联系，并通过快递寄售假币，快速完成假币交易和流通，隐蔽性强、转移快，给打击假币违法犯罪特别是跨区域打击带来难度。

四、对策建议

（一）建立反假货币网络侦查和物流实名签收制度。网络是把“双刃剑”，在丰富、方便人们生活的同时，也给犯罪份子实施违法犯罪提供了平台，犯罪份子利用网络交流制假经验、传播制假方式、购买制假工具、销售贩卖假币，危害性极强。因此，建议公安机关通过配备专职人员，利用网络安全技术手段，加大网络信息监测力度，对于与假币犯罪相关的造假技术及设备、原料、假币成品、半成品等买卖信息、广告、邮件等要加大监测、清除和打击，净化网络环境；加强对QQ群、微信群等通信软件的监测力度，严厉打击利用通信软件进行与假币违法犯罪的交易，彻底扼制通过网络实施假币违法犯罪行为。同时，建议建立快递物流行业实名签收制度，目前快递物流行业虽然建立了物品寄发实名制，但在物品领取环节身份核实却不严格，快递人员通常仅根据寄发单证的电话与对方联系后即可收件，给假币物流化犯罪提供了便利。

（二）进一步完善人民币反假知识宣传工作

1.组建一支反假货币宣传骨干队伍。人员可以由人民银行、银行业金融机构、反假货币联席会议成员单位、社区（村镇）反假货币义务宣传站等推荐选拨组成，通过培训使其具备精准识别假币的技能和系统讲解货币防伪知识的能力。

2.搭建互联网反假货币知识宣传平台。一要设置互联网自动弹出宣传功能，即当互联网用户登录互联网，网络页面即弹出反假货币宣传警示语，如，“制贩假币是违法犯罪行为”“严厉打击制贩假币违法行为”等。二要在互联网建立专门“反假货币知识在线交流”网站，开展货币防伪知识宣传、咨询，提升公众识假辨假能力；开展反假货币法律法规宣传和假币案例警示教育，提升公众守法意识与防范能力；开展《中国人民银行反假货币奖励办法》宣传活动，提升公众参与打击假币的主动性、积极性。三要在互联网设置反假货币报警平台，设立举报电话，方便群众发现网络制贩假币信息后可立即报警。

3.丰富宣传载体和形式。一要进一步完善和动态管理社区（村镇）反假货币义务宣传站点。二要开展进社区、进企业、进校园、进景区、进商场、进农贸市场宣传活动。三要利用电视、广播、报纸、户外广告等载体，开展形式多样、内容丰富、具有吸引力、感染力、渗透力强的宣传活动。

（三）建立中小学生反假货币法制教育长效机制。将反假货币知识纳入国民教育体系，定期开设授课课程，播放宣传教育片或举办法制教育专题讲座，开展人民币防伪知识及反假货币法规、案例等宣传教育，提高中小学生识假辨假能力，引导中小学生远离假币犯罪、远离网络犯罪，通过中小学生将反假货币知识传播给家人，实现“教会一个人，服务一家人”的目标，使反假货币意识根植于中小学生幼小的心灵中。

（四）进一步完善反假货币工作联席会议制度，切实形成打击合力。要将航空、海关、铁路、交通、邮政、物流领域及主要网络运营商等纳入反假货币工作联席会议，改变以往人民银行唱独角戏的局面，形成政府主导、人民银行协调，多部门齐抓共管的格局。通过定期情报会商、交流座谈、开展专项行动等形式，严厉打击物流领域假币犯罪，达到震慑犯罪分子，遏制假币犯罪发展的目的。

作者:李明金 单位:中国人民银行漳州市中心支行