诈骗案例及分析范文

前言：我们精心挑选了数篇优质诈骗案例及分析文章，供您阅读参考。期待这些文章能为您带来启发，助您在写作的道路上更上一层楼。

第1篇

一、电信诈骗犯罪的特点

（一）诈骗形式新颖、易得手

诈骗人通过电话或短信方式，冒充公安、电信、银行、邮政等部门工作人员，虚构被害人涉嫌洗钱、电话欠费、信用卡欠费、家属被绑架、中奖等事实，利用事先取得的被害人姓名、身份证号码、家庭住址等个人资料信息，诱骗被害人将钱款打入提前设置好的所谓的“安全账户”内。由于犯罪形式新颖，被害人对此类诈骗方式鲜有耳闻，防范心理不强，犯罪极易得手。

（二）诈骗手段先进、侦破难

犯罪分子利用网络技术平台，通过voip网关的改号功能，拨打出去的电话在被害人手机上显示的确实是其所冒充的国家机关办公电话，被害人更容易相信犯罪分子的身份。另外，电信诈骗大多数属于远程的、非接触式的犯罪行为，没有犯罪现场、也没有痕迹物证，而且电信诈骗案件的犯罪空间复杂，犯罪行为的实施地、案件发生地、结果地大多不相同，并且其所操作的服务器和IP地址大多在境外，跨区作案，隐蔽性强，侦破难。

（三）诈骗团伙隐蔽、组织性强

电信诈骗组织者承租居民住宅房作为行骗地点，隐蔽性较强大，不易被外界发现。同时，诈骗团伙成员有五到十人甚至更多，他们分工明确细致。所有的诈骗行为都由组织者掌控全局，事先拟定好诈骗台词，对诈骗人员进行培训，诈骗得手后，按照诈骗金额给成员提成工资，内部组织结构紧密、关系稳定。

（四）诈骗后果严重、涉众广

电信诈骗团伙是针对全国范围实施诈骗，犯罪波及面非常广，诈骗对象宽泛且非特定，诈骗数额大，被告人退赔能力差，社会危害性非常大。

二、电信诈骗犯罪的防范措施

（一）加强银行和通信行业的监管，打破作案平台

电信诈骗的犯罪分子利用银行和通信部门的漏洞，假借他人的身份证到银行开设账户，到通信部门购买电话号码不需要身份认证，而且能够通过网关等非法软件任意改变主叫号码，使银行和通信部门在客观上起到了助纣为虐的不良作用。要想从根源上治理此类犯罪，需要这些部门的大力配合，采取相关的政策支持，加强行业监管，严把银行账户开设关口，推进落实通信号码实名登记制度，保护个人信息不泄露，同时要与公安机关加强配合，建立日常会商机制，从源头上遏制电信诈骗的发生。

（二）开展打击电信诈骗专项活动，遏制犯罪势头

针对电信诈骗日益猖獗的情况，公安机关要加强社会治安整治的力度，开展专项行动，通过宣传、发动形成良好的、严厉的打击氛围，震慑犯罪。在专项行动中综合利用各种侦查手段，主动发现和打击犯罪的黑窝点，加强治理犯罪突出的原籍地，派工作组进村入户，注意发现高危人员。同时，通过专项行动的方式，提出社会管理中存在的问题，使有关部门加强重视，推进社会问题的研究和解决，从根本上遏制电信诈骗发展蔓延的势头。

（三）拓宽宣传覆盖面，提高群众防范意识

要通过开展法律咨询、案例直击、风险提示等方式，在全国范围内广泛进行相关司法宣传，让民众了解电信诈骗犯罪的手段特点，增强防范意识，不轻信来历不明的短信和电话，不轻易泄露身份信息和银行卡号及密码，遇事要同家人、朋友商量，一旦掉进诈骗陷阱，立即报警，以求最大限度挽回损失。

（四）加大惩处力度，威慑犯罪分子

第2篇

关键词：高校 电信诈骗 安全教育

在如今的信息时代，手机、固话、网络等通信工具在人们的日常生活中扮演着必不可少的角色，然而在给予人们便利的同时，频发的诈骗案件也随之而来。诈骗犯罪来势汹汹，2016年8月，即将成为大一新生的临沂女生徐某在被犯罪分子以发放助学金为名骗取了近万元辛苦攒下的钱后不幸猝死身亡，在令人为之痛心的同时，引发了社会对于诈骗案件的空前关注和对犯罪分子的强烈谴责。学生群体因其单纯性越发地被列为犯罪分子的诈骗目标，校园诈骗案件频发，且案值趋于增大，极大地造成了学生财产的损失，影响了校园的安全稳定，高校诈骗案的控制形势不容乐观。

一、高校电信网络诈骗的特点

（一）犯案手段多样化

犯罪分子以电信和网络为载体设下花样百出的诈骗陷阱，令人防不胜防。比价常见的有如下形式：1、“恐吓式”，冒充银行、邮政、公检法等官方机构通过“恐吓”的方式诱骗其转移金钱到所谓的“安全账户”；2、“熟人型”，假扮校领导、老师获得学生的信任，再进一步骗取金钱；3、“中奖型”，通过手机短信或者网络平台谎称学生中了大奖，以手续费为名骗取金钱；4、“赚钱型”，利用学生想兼职赚钱的心理，向受害者收取中介费、费、押金、进货费；5、“病毒型”，犯罪分子通过改号器等技术手段扮演银行客服、支付宝等商家，向学生发送带有病毒的链接，进而盗取银行卡信息。诈骗手段层出不穷，社会经验不足的学生极易上当受骗，落入陷阱。

（二）破案难度大

本文探讨的校园电信网络诈骗案是非接触式的诈骗，犯罪分子通常隐藏在一个个手机号和QQ号背后，为破案带来了极大的难度。2013年，为进一步促进移动通信市场竞争，工信部向民间资本开放了移动通信转售业务试点，并划分了170号段、171号段供移动转售企业使用。这些转售企业也被称为虚拟运营商，但因为监管措施跟进不到位，无需实名登记即可购买，这些号段俨然成为了诈骗电话和短信的犯罪温床。一旦罪案发生，嫌疑人弃用号码，公安部门便无法通过号码追查，想要抓捕嫌犯无疑大海捞针。

（三）经济损失难以挽回

由于监管不力等多方原因，许多犯罪分子通过网络等途径获得他人的身份证信息，再冒用他人信息办理银行卡，因此诈骗案中常常存在“人卡不一”的现象。一旦钱已汇入犯罪分子的银行卡，即便公安部门成功阻止了正在进行中的电信网络诈骗案，抓获了犯罪嫌疑人，但因为银行卡户主并非犯罪分子本人，银行卡里的钱仍旧无法取出。更因为作案与破案之间时间跨度较长，被诈骗的金钱往往在犯罪分子被抓获前就已经被花费掉，无法追回。

电信网络诈骗案件的特点使得未雨绸缪，让学生避免陷入犯罪分子的陷阱就更加重要。要想减少校园诈骗案的发生，除了依靠公安部门的重拳出击以及银行、电信等行业的通力合作之外，更需要发挥高校传道授业的重要作用，在校园中做好防诈骗的安全教育工作。

二、如何开展校园防诈骗安全教育

马斯洛需求层次理论将人类需求分为五种，分别是生理的需求、安全的需求、感情和归属的需求、尊重的需求和自我实现的需求[1]。安全需求是人的基本需求，同时也是追求更高层次需求的基础[2]。频频发生的诈骗案件不仅侵害了师生的财产安全，更破坏了受害人的安全需求，只有提高学生的安全素质才能够有效地防患于未然，减少校园诈骗案的发生，而大力加强校园安全教育至关重要。

（一）多方面统筹教育

提高学生的防诈骗意识是减少校园诈骗案发生的基础。当今社会是一个风险社会，所谓防人之心不可无，学校应当在学生入校的各个阶段加强培养学生的防诈骗意识，可以通过充分利用新生安全教育、日常安全教育课程以及专题安全活动等机会将防诈骗意识传递给学生，真正做到将安全意识内化于心。

向学生传授有效的防诈骗知识是减少校园诈骗案发生的保障。正所谓知己知彼，百战不殆，在培养学生防诈骗意识的基础上，学校应当承担起向学生传授时下“流行”的诈骗手段相关知识的职责，让学生做到有所知，有防备。随着科技的进步，犯罪分子的诈骗手段也在不断地“与时俱进”，常常让人防不胜防。因此在安全教育中，学校相关部门更应当注重“时事”的不断更新，利用网络平台等手段在第一时间将新的诈骗案例转达给师生知晓，让犯罪分子无可趁之机。

培养学生的防诈骗技能是减少校园诈骗案发生的助力。“知之”与“行之”之间往往存在差距，相对于防诈骗意识和防诈骗知识，防诈骗技能的获得通常需要一定的实践。如与警方合作组织安排相关的社会实践活动，也可通过诈骗模拟演练等方式锻炼学生的防诈骗技能[3]。

（二）多部门联动教育

校园诈骗案一旦发生，涉及到的往往有个人、家庭、学校、公安乃至银行及电信部门，每一个环节的合作联动都至关重要。笔者认为，联动教育应该分为两个层面，一是校园各个部门之间的联动教育，另一个则是校园、家庭与社会各部门之间的联动合作。第一层面，在学校里面的各相关部门如保卫处、学生处、教务处、辅导员之间建立联动合作机制，从防诈骗安全教育的内容设计、课程安排、效果考察以及诈骗案发生后的处理等各个环节开展联动模式教育。在这一层面，应当注意各部门的分工合作，统筹兼顾，在建立领导责任制的基础上，真正将防诈骗教育落实到位。第二层面，要加强学校与家长及社会相关部门的联系，校园诈骗案的受害者不一定是学生本人，也有可能涉及到学生家长，因此加强学校与家长之间的联系，提高家长的防诈骗意识和能力，及时制止诈骗行为也可以有效降低诈骗案的发生率。

（三）多平台整合教育

进行防诈骗安全教育应当注意教育的模式创新。教育不应该仅仅局限于课堂，而应通过课堂、网络、主题活动、社会实践等各个平台铺展开来。课堂是目前高校开展安全教育最常用也是最主要的渠道，具有系统性和全面性的优点。微信公众号、微博都是现今学生当中非常流行的网络互动工具，通过这些平台开展网络教育能够很好地达到吸引学生参与学习的目的。笔者认为网络上诈骗案例的实时分享分析，安全知识的自测自评，公众号一对多的在线答疑等等都是很好的网络教学方法，具有实时性、趣味性、服务性的优点，能为课堂安全教育扮演好“助手”的角色。安全教育不仅仅是知识的传授，还应当为学生提供实践的机会。参与学校的安全主题活动，通过警校合作加入到公安部门的防诈骗宣传工作中，到社区组织开展防诈骗小调研等等都是不错的实践活动。

高校电信网络诈骗案是建设平安校园不容忽视的隐患，控制案件的蔓延，维护校园稳定刻不容缓，必须予以高度重视。笔者认为，对于高校来说，在外依托公安部门，对内大力推进安全教育，强化师生对于电信网络诈骗的思想防线，防患于未然才能更好地减少校园诈骗案的发生，为师生营造和谐稳定的校园环境。

参考文献

[1] 陈志沛.马斯洛需要层次理论在学校管理中的运用[J].教育与职业，2007{20}：37-38.

[2] 程诗敏.风险社会视域下大学生安全素质提升研究[D].北京： 首都师范大学，2014.

[3]安春元.新时期增强高校安全教育实效性的几个关键点[J].学校党建与思想教育，2016（02）：44-46.

第3篇

【关键词】高等学校 盗窃 诈骗 分析 对策

【中图分类号】D924.34 【文献标识码】A 【文章编号】1674-4810（2013）05-0124-02

高等学校校园安全，是全社会十分关注的焦点，虽然各高校领导、老师非常关注，并为此付出了辛勤的劳动，但是，大学校园盗窃、诈骗案件有着根深蒂固的社会根源，近几年，侵害大学生的财产安全的案件有愈演愈烈之势。这类案件的频发，严重危害了大学生的人身财产安全及合法利益，严重扰乱了高校正常的管理秩序。如何有效防范大学校园盗窃、诈骗案件的发生，保证高校正常的教学秩序，保护大学生的人身、财产安全，是全体高校教师需要面对和思考的问题。本文从大学校园发案较为突出的盗窃、诈骗案件的作案手段和特点入手进行分析，寻找此类案件的规律，并提出防范的措施与对策。本文探讨的对大学生安全警示教育和提高安全防范意识是一种有益的尝试。

一 盗窃案件分析

在大学校园发生的刑事案件中盗窃案件占到了其中的60%～70%，且还有不断蔓延上升的趋势，其中，入室盗窃是盗窃的一种，而且又是大学校园中最为普遍的盗窃形式之一。它报案率之高、牵扯的学生数量之多、影响范围之大，历来都是高校广大师生诟病的焦点。为什么在大学的象牙塔中偷盗案件会如此猖獗？这些偷盗案件又有什么共同的规律呢？大学生们又该怎么样去防范呢？带着这些问题，我们探讨大学校园盗窃案件的规律和特点：

1.盗窃时间比较固定

犯罪分子一般选择在白天作案。大学生的生活有一定的规律可循，一般学生白天上课，晚上上网。这就给犯罪分子有机可乘，他们正是利用白天学生都去上课宿舍空无一人的机会下手，轻松得手。

2.作案手段呈现规律性

第一是借口误进入无人的寝室。犯罪分子常常以找人为借口，堂而皇之敲门，如遇有人时便谎称是找某某（或谎称是同学、老乡、朋友），遇无人时则放开手脚盗窃。第二就是“顺手牵羊”。犯罪分子利用学生离开寝室短暂的时间空隙进入寝室进行偷盗。第三是内盗，大学盗窃案件多发生在寝室成员内部。

3.盗窃财物对象集中

犯罪分子盗窃财物对象主要集中在金钱、衣物、手机、MP3等，同时也对价格贵重的财物如数码相机、笔记本电脑、手表、电子学习用具等物品十分垂涎。

4.盗窃案件多为内盗

作案者多为本校大学生所为，他们深受社会不良风气的毒害，虚荣、攀比心理滋生。他们利用自己熟悉地形、出入方便和学生的身份作掩护，大肆作案。

二 盗窃案件的防范手段

怎样防范盗窃案件的发生呢？本人认为加强大学生的防盗教育、增强大学生的防盗意识是防范的关键。一个人走上犯罪道路，总是从思想观念转变开始的，部分大学生入学后深受社会不良风气的毒害，虚荣、攀比心理滋生，任其拜金主义、享乐主义、个人主义滋生蔓延，逐渐养成了不劳而获的心理，这些都需要我们通过教育的手段来剔除他们思想中的毒瘤，鼓励他们改掉不良的生活习惯，重新树立正确的人生观、价值观。另外，提高学生对盗窃案件的自我防范也是教育的关键，这有利于提升大学生对贵重财物的保管观念，让学生清楚认识到贵重物品不要随意摆放。《易·原辞上》说“慢藏诲盗，冶容诲”，说的就是这个道理。寝室内不要存放大量现金，寝室较长时间无人时，不要存放贵重财物。寝室之间要相互关照，不要给犯罪分子留下作案空间。到银行自动取款机取款时，要时刻留意周围的环境，注意保护自己的银行卡密码，如果发现银行卡被盗后应立即拨打银行电话挂失。寝室内不要让陌生人留宿，做到人走门关。发现形迹可疑的人时应及时向宿舍管理员或者老师报告。

三 诈骗案件分析

诈骗案是一种严重的财产性犯罪行为。在大学校园日益“社会化”的今天，犯罪分子的黑手也随之伸向了大学校园，导致大学生被骗的案件频发，有的学生被诈骗的数额之多令人咋舌。还有的学生被骗后，不仅财产上遭受到了损失，心情也变得痛苦不堪，甚至还有的学生严重抑郁。据有关部门的数据统计，在大学校园发生的刑事案件中，大学生被骗案件的发案率仅次于盗窃案件，如何有效地防止此类案件的发生，保护大学生的人身和财产安全，已引起学校、家庭和社会的高度关注。认真分析犯罪分子的诈骗特点和规律后，本人认为诈骗的手段主要有以下几种：

第一，传统的诈骗方法是利用大学生的物质欲望、侥幸和贪婪的心理，设计诈骗圈套。如犯罪分子谎称被害人在电视、网络购物中奖，然后冒充“电视购物中心礼品发放处”的工作人员，给学生打电话，以其被抽中幸运者等为诱饵，免费赠送高档原装进口化妆品、手机充值卡、国外名牌产品为由，向大学生收取运费、押金、手续费用等。

第二，利用大学生与亲属朋友的空间距离，以网络、电话遥控的方式编造学生在校发生交通事故、突发疾病等事由骗取大学生亲属朋友钱财。

第三，利用对大学生基本情况、生活动向的了解实施诈骗。这样的诈骗手段虚实相结合易使学生陷入圈套，从而放松警惕，上当受骗，让人防不胜防。