集合资金信托计划范文

前言：我们精心挑选了数篇优质集合资金信托计划文章，供您阅读参考。期待这些文章能为您带来启发，助您在写作的道路上更上一层楼。

第1篇

投资目标：谋求持续的资本绝对收益

投资理念：

进行价值型投资，寻找具备长期投资价值的低估型企业，包括资产价值低估、并购价值以及由业绩增长驱动的相对价值低估等。

投资策略：

主要以产业投资的眼光，评估和挖掘上市公司的内在价值，充分考虑长短线因素，最终精选出价值被低估，市场易于形成共识，透明度高，沟通顺畅，可以施加积极性影响的投资品种。

风险提示：本产品以证券投资交易为主要投资目标，尽管投资管理人将积极发挥专业特长，但投资收益仍受到证券市场走势的影响，有可能还会出现亏损。请投资者在购买该产品前仔细阅读信托文件。

投资业绩

1994年成立的内部职工基金到2007年累计增长157倍，年均复利收益率47.6％，远远超过上证指数的增长率

“平安证大一期集合资金信托计划”总收益率为107.58％获取2007年信托产品组第一名(风险提示：投资有风险，过往业绩不代表将来业绩。)

上海证大投资管理有限公司(投资顾问)介绍

上海证大投资管理有限公司是证大投资集团旗下的主力公司和集团赖以成长壮大的发源公司。公司创建于1993年，由当时从中国人民银行金融研究所硕士毕业的戴志康、朱南松等人发起设立。主营业务为：证券投资管理、企业资产委托管理、资产重组及收购兼并、企业财务顾问、证券投资咨询、实业投资等。最初的注册资本仅为人民币300万元，经过十多年的快速发展，公司规模百倍增长，目前注册资本为3亿元人民币，管理和运营的资产规模约为20亿元。

基金经理介绍：

朱南松――上海证大投资管理有限公司董事及总裁、苏州新区高新技术产业股份有限公司董事、中国经济体制改革研究会理事、西安国际信托投资有限公司董事。

1989年获中国人民大学经济学学士学位。

1992年获中国人民银行总行研究生部经济学硕士学位。

2008年获复旦大学哲学博士。

第2篇

产品名称：中融信托・诺亚・港湾证券投资集合资金信托计划

目标规模：人民币5000万元

合同份数：不超过50份(自然人)、机构不限

退出机制：5年封闭，3年累计收益率低于15％可赎回

资金要求：100万元起，超出部分以10万元的整数倍递增(人民币)

加入费：1.5％

费率：管理费：2％

银行托管费：0.2％

投资顾问费：正收益的20％

托管银行：中国工商银行股份有限公司

发行机构：中融国际信托有限公司

证券经纪人：招商证券股份有限公司

投资范围

主要投资于上海证券交易所或深圳证券交易所公开挂牌交易或已经公开发行，并即将在上海证券交易所或深圳证券交易所公开挂牌交易的股票。

不得投资于ST公司发行的证券

不得进行证券回购融资交易

投资于一家上市公司所发行的股票，不得超过该上市公司总股本的10％

除非相关法律法规允许，投资于一家上市公司所发行的单一股票的投资额不得超过信托财产总值的20％

投资策略：坚定的长期和相对的集中的投资

企业的价值――投资杰出企业，分享经济成长的硕果

优质上市公司的盈利能力、竞争优势强于一般上市公司；在企业的长期发展中，强者的优势会被时间放大器放大，弱者的差距也会被时间放大器放大。长期投资的基石注定要建立在杰出的企业之上。投资优质上市公司，跟随实体经济中的强者：长期投资制胜的法宝。

中国崛起的价值――投资东方，做多中国

改革开放30年来高速成长的中国经济并没有放慢她的脚步。我们正面临质的飞跃，我们的学习曲线正在加速上扬。我们的现代化目标将在今后2。年得到极大的实现。对拥有巨大资本资源、人力资源的中国经济的信心是本款产品立足的根本点。

时间的价值――长期投资，尽享复利的威力

不受股价短期波动的影响，专注于长期趋势的资本回报。用长期确定性化解短期的不确定性；以较低的长期投资风险化解较高的短期投资风险；通过长期稳定获利取代短期投资收益波动，从而实现资本的复合增长，尽享时间的价值、复利的威力。

资产配置――加入一个长期获利的稳定器

本产品为5年期的长期投资产品，致力于为投资者的资产组合加入一个长期获利的稳定器。

基金经理介绍：

但斌――深圳市东方港湾投资管理有限公司创始人，董事总经理，主管公司投资。中国著名私募基金经理，中国关注长期价值投资的第一人，将价值投资思想与中国资本市场相结合的最坚定的实践者，畅销书《时间的玫瑰》一书作者。

1992年开始证券、期货研究与投资生涯，长期致力于股票、期货等金融市场的基础研究，对投资哲学有一定思考，对投资组合的战略管理和风险管理技术在中国证券市场的应用有一定实践，擅长把握结构性机遇及上市公司内在价值投资。

近年业绩表现(附业绩比较表)

在2003、2004、2005年的中国证券市场持续下跌的三年中，东方港湾投资管理有限公司都取得出色的回报率，最近三年投资总回报超过300％。且每年回报都在35％以上。

产品特点：

5年完全封闭，投资绩效5年后一次提取。

5年封闭期：产品针对资产管理人的长期价值投资理念与中国资本市场的长期趋势，致力于为投资人提供专注于长期投资回报的投资工具。

投资绩效5年后一次提取：资产管理人与投资人风险共担，成果共享；共同面对长期价值投资历程中的挑战，共同分享长期价值投资的硕果。

深圳市东方港湾投资管理有限公司(投资顾问)介绍

第3篇

北方国际信托股份有限公司发行滨海开发投资集合资金信托计划I期，产品规模不低于人民币18000万元，向一般受益^、发行6000万元。单笔信托资金起点100万元以上(含100万元)，300万元以下(不含300万元)自然人投资者的信托合同总数不超过50份(含50份)。信托期限18个月，单笔信托资金为人民币100(含100)万元至200万元之间，信托税前预计收益率为年7.6％；单笔信托资金为人民币200(含200)万元至300万元之间，信托税前预计收益率为年8D％；单笔信托资金为人民币300(含300)万元以上，信托税前预计收益率为年8.6％。发起设立投资公司的经营范围为以自有资金进行投资及投资管理服务。公司注册资本金不低于2亿元，北方信托拟出资1.8亿元，泰达建设集团或其下属公司出资2000万元。

公司主要投资于海河沿岸地区及滨海新区优质土地整理、房地产项目的开发、运作，同时可参股政府支持的经济适用房的开发建设公司。投资公司主要运作模式可采取参股、入股现有项目企业或整体项目收购及合作开发等方式。

风险控制：以一般受益人的信托财产为优先受益人的信托财产和收益提供保障；受托人严格履行管理责任，对公司实行监管；通过风险控制手段及增值服务的进行，保证了投资公司股权的增值，为其他投资人进行股权收购带来了便利条件。

招商银行个人商用房货款“商铺货”

招商银行在全国范围内面向广大个人客户正式推出了全新个人商用房贷款产品――“商铺贷”。

2009年以来，随着房地产行业作为国家经济发展支柱产业地位的进一步确立和国民经济的企稳回暖，作为房地产行业中价值洼地的商用房已逐步显现出了长期的投资价值，越来越多的投资者开始关注商用房的投资，商铺和写字楼以其潜在的升值空间，已经成为继股票、住宅之后新的投资热点。“商铺贷”通过创新个人商用房贷款产品及贷款服务，在个人商用房贷款产品中首创了多样化还款方式实现“以租抵供”、超长贷款授信额度和贷款发放自助“随借随还”等多项同业领先功能，大幅降低了个人投资商用房的门槛，让个人投资商铺、写字楼获得高额投资回报不再遥不可及。

“商铺贷”为客户提供了同业首创的“以租抵供”功能，客户可通过“商铺贷”个性还款法降低贷款月供金额，使贷款月供可以匹配商用房的租金，实现“租金抵月供”的功能。“商铺贷”灵活的还款方式能够充分降低客户月供压力，解除客户投资商用房的后顾之忧。“商铺贷”人性化的考虑了客户使用贷款的便利性和经济性，为客户提供了贷款“随借随还”功能。客户开通“随借随还”功能就可通过招商银行网上银行、电话银行等渠道实现贷款“想借就借，想还就还”。这样，客户不仅可以不跑银行就能马上提取贷款，而且还可在资金充裕的时候随时还款，最大程度化节省了贷款利息。“商铺贷”充分考虑了个人客户对贷款需求的长期依赖性，客户在招商银行只需办理一次贷款手续，便可获得长期“循环使用”的“商铺贷”贷款授信额度，客户可在贷款授信额度内反复多次使用贷款。“商铺贷”为客户提供了持续的资金支持，让个人购置商用房更轻松。

交通银行“得利宝海蓝”理财产品

交通银行“得利宝海蓝429号”人民币91天信托型产品，预期年收益为2.9％，收益类型属于不保本浮动型，认购起点5万元人民币，此理财产品募集规模8亿元，募集资金用于投向交银国信设立的资金信托计划。该信托计划所募集的全部资金用于受让商业银行对借款企业天津市地下铁道集团有限公司和天津市建设投资公司贷款债权的受益权。由于近些年监管部门对于信托直接向社会募集资金管理严格，以往5万元就可以买信托产品的状况不复存在，不过这倒是为银行提供了一个市场机会，那也自然要让银行赚上一笔。不过，无论如何，有这样的理财产品可买还是不错的。

没有温度的房子

一对不和睦的夫妇，有个13岁的女儿。女儿有哮喘的毛病。爸爸呢，挺能耐，总有年轻女人主动招惹，他是来者不拒；妈妈呢，也挺能耐，单位里说话算数的主儿，她很爱这种感觉。女儿病了，既然是两个人的孩子，那么就是两个人的责任，一天一天两个人轮流，有时候谁的时间冲突需要调整还要口角一番。突然有一天听说，他们的女儿自杀了，在自己的卧室里。因为是大孩子，自己有自己的房间，晚上妈妈看孩子房间锁着没在意，早上该吃饭去上学了，门还锁着。打开门时，孩子已经死透了。大家说，买二手房可要注意啊，不要买了这种没有温度的房子。