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风险管治论文范文

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风险管治论文

第1篇

关键词:风险投资项目管理风险控制

经过多年的探索,中国风险投资事业在不断发展壮大,逐渐显示出其对中国科技成果转化及高科技产业化的重要作用。风险投资是专指萌芽状态中的高新技术领域的投资,这种投资的高风险性和高回报率要大于传统意义上的投资。风险投资的资金最终都要落实到具体项目中,由于风险投资项目大多数是由技术创新而产生的高科技项目,过去同行业的历史资料很少或几乎没有,因此在项目运作过程中除了具有一般项目的风险以外,还具有本身的特殊性。风险企业在整个项目运作过程中因管理不善而导致投资失败的风险统称为风险投资的管理风险,主要表现为:组织风险、决策风险、过程风险。进行科学的管理风险控制,对于有效运用风险投资这一手段促进科技成果的转化,使风险投资项目实现最好的综合经济效益,具有重要的现实意义。

一、团队建设———组织风险控制的核心工作

风险投资项目主要以技术创新为主,项目的增长速度比较快,如果不及时加强企业的组织管理,就会造成项目规模高速膨胀与组织结构落后的矛盾,成为风险的根源。

风险投资作为知识经济社会中技术创新与金融创新相结合而生成的一种新型事物,其能否成功在很大程度上取决于对组织的管理。与传统项目相比,风险投资项目不但要求项目组织内的人员有较高的素质,有一定的项目管理经验,对项目的风险性有较高的认识,并且这种知识和技能在项目实施过程中能够充分地协调运用。而只有高性能项目团队才能实现这种充分协调,所以在项目组织风险控制中,团队建设显得尤为重要。团队在现有传统组织结构中的引进,改变了组织过程实施的方式。即组织过程变成了企业的主要组成部分而不是职能部门,项目经理变成了“过程所有者”。为了从事项目的人员能够生产出高质量的产品或服务,团队应围绕着用于获得过程流的焦点进行建设。如果项目人员和工作要求不相匹配,有冲突,士气低,将会影响项目团队性能的发挥,更会使整个项目的顺利实施受阻,造成巨大的经济损失。作为项目经理,如果能营造一个让参与者发挥自己才干的适当环境,会使项目成员的忠诚度高度提升,增强项目团队性能的发挥。为建立一个高效率的项目团队,我们需要了解其主要推动力和障碍。

推动力是同项目环境相联系的正面因素,可以加强团队的有效性,它们和团队性能是正相关的。障碍是同项目环境相联系的负面因素,它们被认为妨碍了团队性能,在统计上同性能是负相关的。在置信度为95%或更高时,这些团队特性和团队性能之间存在高度相关性。通过推动力的把握和障碍的排除来创建高性能的项目团队,是组织风险控制的关键内容,是项目成功非常必要的条件。

二、项目评价———决策风险控制的首要工作

我国许多风险投资出现严重亏损,很大程度上在于投资项目本身先天不足,是投资决策失误造成的。决策风险是指风险项目因决策失误而带来的风险。由于风险项目具有投资大、科技含量高、产品更新快的特点,使得对于项目的决策尤为重要,决策一旦失误将会直接导致项目的失败。

对风险投资项目进行价值评估是投资决策的关键环节,如果在进行价值评估过程中,仅靠风险投资家、市场的经验和直觉进行决策,会使评估结果存在一定的片面性。因为风险投资项目所包含的不确定性和风险远远大于传统的投资项目,所以如何从模拟风险的角度以及能够反映这种风险的价值范围方面预测价值,是进行风险投资项目决策的关键。全面的价值评估工作主要取决于对企业及其所在行业普遍的经济环境的了解,选择正确的价值评估方法,拥有较多的财务、统计数据,采用科学的态度去认真分析和预测,才能得到真实可靠的结论。因为风险投资项目历史财务数据相对较少,或者没有可比项目数据,评估时应采用类似项目和自身的历史数据相互替代的方法来进行。在取用同类项目数据时,还要考虑项目之间的相似程度,以及信息的丰富程度、稳定程度。选取了合适的财务数据后,接下来的工作就是预测项目预期现金流量及选定项目的必要收益率或资本成本(折现率)。为了计算由该项目引起的不同时点的现金流量,需要采用折现现金流量法,将不同时点的现金流量调整到统一时点进行比较。估测项目预期现金流量具体工作包括:分析企业财务状况,计算扣除调整项目后的营业净利润与投资成本,将企业经过审计的现金流量表进行分别细化分析;了解企业的战略地位及产品的市场占有率;制定绩效前景;预测个别详列科目;检验总体预测的合理性和真实性;结合企业经营的历史、现状和未来,分析预测得出和风险相适应的企业预计现金流量表,以此为基础计算出的项目的净现值。估测并调整项目必要收益率工作包括:权益资本成本估算;债务资本成本估算;确定目标市场价值权数;估计不同的企业的报酬率随整个市场平均报酬率变动的情况;估计根据机会成本要求的最低资金利润率;将与特定投资项目有关的风险报酬加入到企业要求达到的报酬率当中,形成按风险调整的贴现率,从而合理选定折现率。

企业在识别与估量投资风险后,对选定的投资方案,还要针对其可能面临的风险,运用杠杆原理,协调经营风险与财务风险。由于营业风险是一个项目资本成本的主要决定因素,而且由于技术、效率及其生产上的因素,企业通常无法控制项目的营业杠杆,这就需要我们利用总杠杆、经营杠杆和财务杠杆三者之间的相互关系,采用杠杆程度有限的组合,来控制企业的总风险。

三、借助信息技术———实施过程风险控制

项目是一个连续的过程,风险项目往往起源于一种想法,并采取一种概念化的形式,要求有足够的物质要素,使组织中关键的决策制定者选择该项目。在整个项目运作过程中,不同的阶段会遇到各种不同的问题,并以一种连续的生命周期的模式,强调了进行风险项目过程管理的必要性。

风险投资项目由于其预期的市场容量往往事先不能确定,致使对项目的过程管理难度进一步加大,产生风险,这种风险贯穿了风险项目的整个生命周期。针对于风险投资项目的特点,项目各阶段不应仅满足应完成的任务,必须随着项目运作过程环境的变化进行资源的再分配以及项目参数的调整。根据这种变化表现的强烈程度,要求项目经理通过改变分派到整个项目和各项工作的混合资源,来相应地做出动态反映。这项工作我们可以通过建立有效的企业风险管理信息系统来进行。建立有效的企业风险管理信息系统(EnterpriseRiskManagementInformationSystems)是管理信息系统的一个新领域。任何企业的运营都需要信息,源于项目的计划、组织、领导和控制的决策必须基于及时的和适当的信息。信息流在质量和速度上都是一个关键的因素,有了这些,才能有效地和高效地使用资源,满足项目的要求。风险的产生来源于信息的不完全,因此为了优化企业风险管理系统就要优化整个信息流程。项目风险信息整理伴随着风险及管理信息的产生、收集、处理及发送过程展开。这种信息既包括风险管理理论与方法的管理支持信息,还包括项目自身风险与风险管理政策的信息以及企业外部可以给企业风险管理提供支持等信息,是一种全方位立体性的信息网络。借助风险管理信息系统,风险管理组织者可以准确地发现并协调风险管理活动、根据风险控制效用报告组织未来计划等活动。对于每一阶段的工作,信息使用者可在在界面上得出该项工作的风险等级,明确这一风险正面与反面的后果,还可以发现其他企业的风险管理战略、最佳的风险管理实践及风险评价工具。例如在项目计划阶段,输入该项目信息内容,查询系统会提供一个逻辑的树状结构,一方面指出项目中必须的工作要素,另一方面提供该项目可以借鉴的网络信息以及计划实施的模拟流程等。根据风险表现的强烈程度,项目经理通过改变分派到整个项目和各项工作的混合资源,来相应地做出动态反映。根据新的资源的配比情况,项目成本、时间和性能参数也要随之调整,即以已完成方面的新数据重新安排未完成阶段的工作。通过对项目过程风险动态、适时地控制,可以保证项目阶段目标最大程度的实现。

风险投资项目的管理风险起始于项目的考察论证阶段,结束于项目退出以后,贯穿了风险投资项目的整个运作过程。根据情况的变化,对风险投资项目的管理风险进行合理的分析,把握引起风险的关键因素,及时进行有效的控制,可以避免和减少风险,保证预期经济效益的实现。

参考文献:

1.[美]戴维。I.克利兰著,杨爱华等译。项目管理战略设计与实施。机械工业出版社,2002

2.杨乃定。企业风险管理发展的新趋势。中国软科学,2002(6)

3.王景涛编著。新编风险投资学。东北财经大学出版社,2005

4.杨雄胜主编。高级财务管理。东北财经大学出版社,2005

第2篇

良好的风险管理内部环境是知识链主体认识和对待风险的基础。知识链的风险管理内部环境受知识链各主体的历史和文化的影响,它包括知识链各主体的价值观、思维模式和行为方式,也包括主体管理风险的理念、态度,以及对风险的认识、处理方式等。知识链是一个多组织联合体,各主体的价值观、思维模式、行为方式以及其对风险管理的理念、认识都不同,因此,在营造知识链风险管理的内部环境中,要综合考虑各主体的历史和文化,承认各主体风险管理理念、对风险的认识,以及对风险的防范方式等方面的差异,在差异中找出各方对风险管理理念、认识和防范的交集,在交集中形成知识链风险管理的内部环境。这种形式的知识链风险管理的内部环境,能够得到不同主体的认同和遵循,保证知识链风险防范的协同性,促进知识链风险管理理念在各主体之间的均衡接受,从而促进知识链各主体对风险的一致识别和管理。知识链风险管理的内部环境受知识链各主体历史和文化的影响,反过来,知识链风险管理的内部环境又影响各主体对风险管理的理念、认识和行为方式,有助于维持各主体对知识链所面临风险的统一认识和识别,从而有助于知识链对不利于知识转化的风险进行预测和防范,维持知识链知识转化的有效进行。

2设定有助于知识链风险管理的目标

知识链风险对知识链知识转化的速率和效率具有重要影响,风险加大知识链知识成功转化为科技成果的难度,重大的风险甚至可以导致知识链解体。确定目标是有效的风险识别、风险评估和风险应对的前提。知识链的目标是战略制定的指南,战略是目标实现的保证,因此,知识链在制定知识转化战略时,要充分考虑到战略制定、实施和评价过程中的风险,分析这些风险的影响和破坏程度,以及对风险进行处理和防范。一旦知识转化战略形成,那么知识链各主体便会围绕知识转化战略和目标武装自己,优化配置资源,促进知识流动、交互学习和知识共享,以具备实施战略和实现目标的包括风险管理能力在内的所有能力。在知识转化战略实施和目标实现过程中,知识链各主体应该制定一个风险管理策略或风险防范经验供知识链各主体学习和分享,如果知识链内部一主体遇到了其他主体曾经遇到的风险,就可以借鉴其他主体消除风险的经验和策略来防范风险,大大减少了处理风险的时间,节约防范风险的费用和降低风险的破坏程度。由此可以看出,知识链的风险管理是目标实现的保证,同时,目标也赋予了知识链各主体防范风险的能力。在目标的设定过程中,一定要考虑知识链各主体的能力和风险容量,要做到目标与主体能力和知识链风险容量相协调。目标和能力不协调会导致面对风险知识链无法控制,目标和风险容量不协调会导致知识链承受更多的风险,以致阻碍目标的实现,知识链知识转化难以进行。

3正确识别知识链知识转化活动事项里的风险与机会

事项是影响知识链知识转化战略实施和目标实现的各种内外因素,其可能带来积极的影响也可能带来消极的影响,具有积极影响的事项是知识链的知识转化机会,具有消极影响的事项是知识链的知识转化风险。知识链知识转化过程中的事项也是具有不确定性的,其带来的影响同样具有不确定性。因此,要正确地识别事项里潜在的知识转化风险和机会。正确识别事项的知识转化风险与机会,要求知识链要正确面对每一个事项,关注该事项对知识链带来的影响。但是事项有的明显,有的隐晦,其产生的影响有的微不足道,有的又意义重大,因此为了避免资源的浪费和节约识别成本,可以采取一定的措施和机制,判断和评估事项发生的可能性和即将带来的影响大小。针对那些对知识链知识转化不起作用或影响甚微的事项,采取忽略或回避的方式;针对那些对知识链知识转化具有重大作用或显著影响的事项,集中精力处理或解决。在事项评估中,也要准确地判断出事项带来的风险与机会,从而做好对风险的防范措施,同时把握住有利于知识链知识转化的机会。另外,还需要选择识别事项风险与机会的工具和方法,可以通过各主体之间定期举行研讨会,来共享事项识别的经验、技术和工具;也可以采用统计的方法搜集有关事项带来的风险与机会;也可以建立数学模型去预测事项带来风险与机会的概率和大小,等等。

4建立知识链知识转化风险评估体系

知识链知识转化风险评估是风险管理的重要内容,也是风险防范措施是否实施的标准。知识链知识转化的风险评估是在全面识别知识链风险种类及来源的基础上,综合考虑风险发生概率、破坏程度、可能造成的损失、不可控程度和预计防控费用支出5方面对知识链知识转化风险进行的综合评估,评估结果可以作为是否采取措施对知识转化过程中存在的风险进行防范的标准。在评估风险时,有的风险可以根据知识链各主体的经历和知识链的知识转化过程加以确定,这些已知的风险可以采用一定的方法进行评估。但是,知识链知识转化过程中还有一些不确定性的事项,这些事项也存在风险,那么针对这些未知的、不确定的风险,要加以预测和评估,力争对未知风险的来临有所准备,并采取预防措施以减小、回避或消除这些未知风险,促进知识链知识转化的顺利进行。

5制定知识链知识转化风险的应对策略

知识链知识转化风险应对策略的制定是建立在知识链知识转化风险评估基础上的,根据知识转化风险的评估结果选择适当的应对策略。风险应对的策略有回避、分担、降低和承受4种。如,知识链知识转化的新科技成果,根据市场调研或反馈结果,这类新成果受欢迎的程度和接受程度都较低,如果执意要将该成果开发出来投入市场,那么将面临市场匮乏、产品滞销的风险,面对这样的风险,果断采用回避的策略来应对风险,即,退出会产生风险的活动,在知识转化之初预防转化成果的低接受率,减少知识转化的成本和失败率。再如,知识链知识转化的新成果,其市场反馈不明朗,但又有盈利的可能性,风险与机会共存,那么,为了把握住机会同时避免风险,可以向外寻找成果开发或销售的合作者,通过转移风险的方式来降低知识链单独承担风险损害的局面;或为新成果的开发购买保险等分担风险的策略,通过分担风险的方式让他人承担一部分风险,以减小风险对知识链的危害。如果面对的风险无法回避,也无人分担,那么只能采取降低风险和承受风险的策略,即采取措施降低风险的可能性或影响,或不采取任何措施去干预风险的可能性或影响,这是一般应对大多数可控风险和不可控风险所采取的策略。风险的应对策略制定应该从整个知识链的角度去考虑,风险应对策略的制定应该由下而上,从部门到主体,再到知识链。知识链各主体首先从主体内部各部门、业务单元、职能机构的角度去认识风险,让部门责任人对本单元的风险进行复合评估,以反映该单元与知识链知识转化目标的风险评定。通过对知识链主体内部各部门、各单元风险的了解,知识链主体高层管理从整个组织角度出发,采用组合观的方式来确定主体的风险是否与知识链知识转化要求、战略和目标相符合,各单元、各部门的风险放大到组织层面有可能变得更有威胁,也有可能对组织没有任何影响,因此,为了使知识链将风险控制在风险容量内,各主体必须对该主体的风险进行预测和评估,筛选出对知识链知识转化有较大影响的风险。这样,就从各主体了解到的实施知识转化活动所遇到的风险,上升为知识链合作实施知识转化活动的风险,并参考主体防范风险的方法制定知识链的知识转化风险应对策略。

6开展知识链知识转化风险控制活动

知识链知识转化风险控制活动是确保知识链知识转化风险应对策略得以有效实施的一系列政策和程序等活动。知识链的知识转化风险控制活动贯穿于整个知识转化活动过程中,遍布知识链各主体以及主体内部的各个层级。在知识链知识转化风险控制活动中,有时一项单独的风险控制活动可以应对多项风险的可能性或影响;有时一项风险应对则需要进行多项风险控制活动以降低或减小风险的可能性或影响。一些情况下,应该做到现有的控制活动足以确保新的风险应对得以有效执行。知识链的知识转化风险控制活动是知识链致力于实现其知识转化目标过程的一个重要部分,包括验证、批准、授权、经营能力评价、资格审查、资产安全以及职责分离等一系列有助于确保知识链知识转化风险应对策略得以实施的活动。知识链的知识转化风险控制活动一般包括两个要素:一是,根据知识链所面临的风险及环境制定相应的风险管理政策;二是,为了政策的有效实施而制定的相关执行程序。政策制定来源于知识链知识转化风险的大小、发生概率、波及范围和危害程度,要综合考虑到知识链政策制定的环境、资源和应对风险的能力,通过仔细地分析、评估制定与知识链风险应对能力相适应的知识链知识转化风险控制政策,并保证制定出的政策会被仔细地、有意识地和一贯地执行。另外政策的执行要按照一定的程序,才能保证政策实施和贯彻到位。

7促进知识链信息的沟通

知识链信息的沟通是知识链知识转化风险管理的重要环节,是知识链知识转化风险管理实施有效的重要保证。无论是营造有利于风险管理的内部环境,设定有助于风险管理的目标,正确识别事项里的风险与机会,或是建立风险评估体系,制定风险应对策略,开展知识链风险控制活动等都需要知识链主体之间信息的良好沟通。沟通一旦出现障碍,各方的利益和意见将得不到有效的表达,那么,对风险的认识、评估和应对策略的制定就会出现偏差,不仅增加风险管理实施成本,而且其实施结果也不一定有效,严重阻碍了知识链的知识转化顺利进行。为促进知识链信息的良好沟通,知识链各主体要公开自己的信息,或者及时地传递和有利于风险管理的有效信息。建议依托网络技术和信息通讯技术的信息沟通平台,保证信息及时、高效和准确地传达,以保证知识链风险的及时解决,减少知识链知识转化风险的发生概率或破坏程度。充分利用各主体的社会资本搜集一切有关知识链即将或已经面临的风险应对信息和策略,保证知识链风险的顺利应对,减少知识链的损失,维持知识链知识转化活动的正常进行。

8对知识链知识转化风险管理进行监控

对知识链的知识转化风险管理进行监控就是对知识链知识转化风险管理的构成要素、各环节和运行状况进行评估和反馈。这是一个持续性的过程,贯穿于整个知识链知识转化风险管理的过程中,以维持知识链知识转化风险管理的正常进行。由于风险的不确定性,即使做好了十分完备的知识链知识转化风险管理,也难免会遇到新的、未事先预测到的风险。面对这些突如其来、未先预料的风险,不能惊慌失措,要沉着应对这些风险,审视并及时修改和完善知识链风险管理框架,以维持知识链风险管理的有效性和知识链知识转化的有序性。知识链知识转化风险管理的监控主要有两种方式:持续监控或者个别评价。持续监控有利于对知识链知识转化风险管理的反复审视,发现知识链在知识转化风险管理实施中的漏洞,并及时进行弥补和完善。持续监控越频繁,监控有效性越高,知识转化风险管理越完善。一般情况下,知识链知识转化风险管理持续监控越频繁,也就不需要个别评价。但是,为了保证知识链知识转化风险管理体系的完整,许多主体尽管有着良好的持续监控活动,也会定期对各主体的风险管理进行个别评价。个别评价是持续监控的补充和辅助,有时候个别评价的新思路会使得知识链风险管理更加有效,或者更加节约成本。合理的个别评价要考虑所发生的变化的性质和程度以及它们的相关风险,执行风险应对和相关控制中员工的能力和经验,以及持续监控的成效。通常,持续监控和个别评价的结合会确保企业风险管理在一定时期内保持其高效性。

9总结

第3篇

风险管理是项目管理不可缺少的一部分,是近20年才发展起来的一门综合性边缘科学,是处理由不确定性产生的各种问题的一整套方法。风险管理主要涉及技术风险、设备质量风险、可靠性工程问题、采矿、设备维护与更新、自动仪表可靠性分析、金融和经济决策等领域,而应用到项目管理是近十几年才兴起的。迄今为止,我国的一些研究成果大多是针对某一具体风险的研究,如“三峡工程投资风险分析及其理论与方法研究”、“投资项目中汇率风险分析的理论与方法研究”等,而缺乏对项目风险的系统研究。而作为项目管理者,要想成功地管理项目,就必须成功地管理项目风险,即应研究项目发展的各个阶段可能出现的各种风险,并要有侧重点地管理好风险,分清轻重缓急,研究出防范风险的措施,把风险损失降到最低程度,从而使项目得以顺利实施,使其发挥最大的投资效益。

2项目风险管理系统模型的研究背景

某项目是国家“八五”重点水利水电工程项目,是黄河中游规划开发的八个梯级中的一个,其主要任务是供水结合发电调峰,同时兼有防洪、防凌作用。该项目于1994年11月3日主体工程开工,1995年12月9日顺利实现截流,1998年10月1日下闸蓄水,至1998年10月底主体工程已接近尾声,发电在望。而此时,国家政策以及经济形势较该项目可研阶段和建设初期有了很大变化,并且在工程建设过程中出现了一些问题,使项目业主单位中许多人对其面临风险认识模糊并且不知如何进行管理。鉴于此,该项目业主委托我们就其面临的风险进行管理研究。

作者经过研究建立了项目风险管理系统模型,并将其运用于该项目,圆满完成了业主风险管理任务,并得到了专家首肯。

3项目风险管理系统模型简介

如图1所示,项目风险管理系统模型由以下四个部分组成:即风险辩识、风险评估、风险分析和风险控制。

相关图片如下

3.1风险辩识

风险辩识是指找出影响项目质量、进度、投资等目标顺利实现的主要风险,是项目风险管理的第一步,也是最重要的一步。这一阶段主要侧重于对风险的定性分析。风险辩识应根据风险分类,从风险产生的原因入手。风险辩识主要有以下几种方法:⑴专家调查法(包括专家会议法和德尔菲法等几十种方法);⑵幕景分析法;⑶故障树分析法等。风险辩识的过程分三个步骤:确认不确定性的客观存在;建立风险清单;进行风险分类。

进行风险辩识时,风险管理者不仅要辩认所发现或推测的因素是否存在不确定性,而且要确认这种不确定性是客观存在的。只有符合这两个条件的因素才可以视做风险。将辩识出的风险一一列出,就建立了风险清单。建立的风险清单必须客观、全面,尤其是不能遗漏主要风险。在当今社会,从项目管理者的角度分析,面临的风险主要有:不可抗力风险、特殊风险、资源供应风险、法规变更风险、行政性风险、利率变化风险、通货膨胀风险、技术故障/设施质量风险、完工风险、市场风险、经营风险、偿还期限风险、费用超支风险、违约风险、人员风险、合同变更风险、合同文件缺陷风险、施工现场条件变化风险等。将风险清单中的风险进行分类,可使风险管理者更彻底地了解风险,管理风险时更有目的性、更有效果,并为下一步评估风险做好准备。风险分类见表1

3.2风险评估

风险评估是指采取科学方法将辩识出并经分类的风险据其权重大小予以排队,为有针对性、有重点地管理好风险提供科学依据。风险评估的对象是项目的所有风险,而非单个风险。在该模型中,采用层次分析法(简称AHP法)进行风险评估。经过风险评估,该模型将风险分为以下几个等级:

Ⅰ级严重风险0.1≤权重≤1

Ⅱ级一般风险0.01≤权重≤0.1

Ⅲ级轻微风险0≤权重≤0.01

对于以上不同等级的风险,业主应给予不同程度的重视。尤其是对于被评估为Ⅰ级的严重风险,应进一步分析,给出相应的控制措施;对于被评估为Ⅱ级的一般风险,应给以足够重视;对于被评估为Ⅲ级的轻微风险,给予一般管理即可。

3.3风险分析

为了了解风险的准确情况和确切的根源,尤其是Ⅰ级风险,尚需对其进行深刻的分析。风险分析是指应用各种风险分析技术,用定性、定量或两者相结合的方式处理不确定性的过程。风险分析有定量分析(包括敏感性分析、概率分析、决策树分析、影响图技术、模糊数学法、CIM模型等)和定性分析(包括幕景分析法、专家调查法、层次分析法等)两种方法。上述几种风险分析方法各自都有优、缺点,都不是万能的。因此,风险分析方法必须与使用这种方法的模型和环境相适应,没有一种方法适合于所有的风险分析目的。因此具体分析某一风险时,应具体问题具体分析。另外,风险分析是协助风险管理者管理风险的一种工具,它并不能代替风险管理者的判断,所以,风险管理者还应辨证地看待风险分析的结果。

3.险控制

风险控制是指风险管理者采取各种措施和方法,消灭或减少风险事件发生的各种可能性,或者减少风险事件发生时造成的损失。只有做好风险控制工作,才可以说风险管理者成功地管理了风险。风险管理者进行风险控制所采取的措施和方法主要有:风险回避、风险降低(减轻)、风险抵消、风险分离、风险分散、风险转移、风险自留。

风险回避是指当项目风险发生的可能性太大,或一旦风险事件发生造成的损失太大时,主动放弃该项目或改变项目目标。当:⑴某风险所致的损失频率和损失幅度都相当高;⑵应用其他风险管理方法的成本超过了其产生的效益时。风险管理者可以考虑采取此种风险控制方法。如,风险管理者认为在某地区修建水电站,会有电量供大于求的风险,那麽项目管理者可以放弃该项目。采用这种风险控制方法之前,必须对风险损失有正确的估量。采用这种风险控制方法最好是在项目决策阶段,否则等项目实施时将会造成不可估量的损失。采用这种风险控制方法,一方面使项目管理者回避了风险,避免了承担风险造成的损失;另一方面也使项目管理者失去了可能从风险中获取赢利的机会。如果经常采取这种消极方法,就会失去生存、竞争能力,就会被淘汰。所以,如果项目管理者既想生存发展又想回避风险,就得采用下面的风险控制方法。

风险降低(减轻)有两方面的含义:一是降低风险发生的概率;二是一旦风险事件发生尽量降低其损失。如,项目管理者要求承包商出具各种保函以防止承包商不履约或履约不力。采用风险降低(减轻)这种风险控制方法对项目管理者是有利的,可使项目成功的概率大大增加。

风险抵消是指将一些风险加以合并抵消,以便降低风险损失。如,黄万公司除开发、建设万家寨水利枢纽工程外,还成立了山西黄河万家寨实业发展有限公司和内蒙黄河物贸有限责任公司。如果一个项目遭受了风险损失,还有其他项目可能会带来收益,则会全部或部分抵消风险损失。这样,就起到了控制风险的作用。

风险分离是指将各个风险分离间隔,以避免发生连锁反应或互相牵连。如,我国某大型水利枢纽工程项目管理者,在招投标工作中采取了将整个工程分成几个子标,一个子标又分解成几个合同或又分成几个小标,分别选取中标单位的招投标模式。该模式就起到了风险分离的作用。假如有一个中标单位不能履行其对业主承诺的义务,使项目管理者蒙受损失,这种损失也是小范围、小数量的,也不会带来许多的连锁反应。这种控制风险的方法的目的是将风险局限在一定的范围内,即使风险发生其损失也不会波及此范围之外,以达到减少风险损失的目的。

风险分散是指通过增加承受风险的单位以减轻总体风险的压力,使多个单位共同承受风险,从而使项目管理者减少风险损失。如,我国某大型水利枢纽工程项目管理者,在一条河流上完成一个水利枢纽工程的建设任务的同时,还组建几个子公司对该流域实施梯级开发。这就将开发该流域的风险分散给了几个子公司,从而减少了自己的风险。采取这种风险控制措施,在将风险分散的同时,也有可能将利润同时分散。

风险转移是指借用合同或协议,在风险事件发生时将损失的一部分或全部转移到项目以外的第三方身上。采取这种方法时要注意:必须让风险承受者得到一定的好处,并且对于准备转移出去的风险,尽量让最有能力的承受者分担。否则,也许会给项目管理者带来一些意外损失。风险转移主要有两种方式:保险风险转移和非保险风险转移。保险风险转移是指通过购买保险的办法将风险转移给保险公司或保险机构。非保险风险转移是指通过保险以外的其他手段将风险转移出去。非保险风险转移主要有:⑴分包;⑵辩护协定;⑶无责任约定;⑷保证;⑸合资经营;⑹实行股份制。

业主对项目中的有些风险采取风险降低、风险抵消、风险分离、风险分散等方法都无法控制时,还可考虑采取下述方法。

风险自留是指项目管理者将风险留给自己承担。该方法通常在下列情况下采用:⑴处理风险的成本大于承担风险所付出的代价;⑵预计某一风险发生可能造成的最大损失,项目管理者本身可以安全承担;⑶当采用其他的风险控制方法的费用超过风险造成的损失;⑷缺乏风险管理的技术知识,以至于自身愿意承担风险损失;⑸当风险降低、风险抵消、风险分离、风险分散、风险转移等风险控制方法均不可行时。可以看出,这一方法主要运用于控制那些风险损失较小、业主能够承担的风险。

对于以上所述几种风险控制方法,业主可联合使用,也可单独使用,要具体问题具体分析。

4运用项目风险管理系统模型进行项目风险管理

将研究建立的项目风险管理系统模型应用于上述项目,具体步骤如下:

4.1风险辩识

运用项目风险管理系统模型中风险辩识中的专家调查法、故障树分析法,经实地考查、口头咨询和问卷调查,认真分析后,总结出该项目施工末期业主面临的风险,并对其进行分类,见表2。

表2某项目施工末期业主风险分类表

风险类型典型风险

自然风险不可抗力风险资源(水)供应风险

社会政治风险法规变更风险行政性风险

经济风险利率变化风险通货膨胀风险

技术风险技术故障/设施质量风险完工风险

其他风险完工风险市场风险经营风险偿还期限风险费用超支风险违约风险人员风险

4.2风险评估

根据项目风险管理系统模型,采用层次分析法,对该项目已辩识出的施工末期业主风险进行评估,结果见表3。

表3某项目施工末期业主风险权重表(按权重大小排序)

相关图片如下

根据表3以及3.2该项目施工末期业主风险可以分成以下几种:

Ⅰ级风险:利率变化风险B5行政性风险B4

Ⅱ级风险:技术故障/设施质量风险B7通货膨胀风险B6

法规变更风险B3资源(水)供应风险B2

市场风险B9完工风险B8

经营风险B10偿还期限风险B11

Ⅲ级风险:人员风险B14费用超支风险B12

不可抗力风险B1违约风险B13

对于Ⅰ级风险,业主不仅要对其进行分析,还要重点防范;对于Ⅱ级风险,业主应给以足够重视;对于Ⅲ级风险,业主予以一般管理即可。

5结语

以上将项目风险管理系统模型应用于某项目施工末期业主风险管理,研究成果得到了业主的认可,得到了一些专家的首肯。从而说明该模型是适用的、可行的、有效的。