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第1篇
摘要：我国人才市场的发育度偏低，政府必须转换职能，强化宏观调控，推进人才服务机构改革，创造公平的市场竞争环境，建立全国统一的人才大市场，积极应对经济全球化人才市场的机遇与挑战。
关键词：人才市场；现状；对策
一、我国人才市场发育现状
面对与经济全球化的机遇与挑战，我国的人才市场的培育和发展相对滞后。从价格机制、供求机制、竞争机制三个方面衡量我国人才市场的发育程度，目前我国人才市场发育度偏低，具体表现在：
（一）市场价格机制尚未形成
其主要表征为，同一地区的不同行业的人才价格，经济发展水平相当的不同地区人才价格，同一地区的不同所有制单位的人才价格，在较长时段内都处于非均衡状态，存在过大的差距。主要原因在于：
1、全社会人才价格，人才供求信息的汇集与尚未成为公共产品，用人单位与人才之间价格信息传递的渠道不畅，不能及时反映及预测人才供需数量、结构的状况和趋势。
2、人才评价的社会化，市场化机制还未形成。体制内的人才评价多数仍在沿用学历、职称标准，体制外的人才标准更重视经历、能力和绩效，致使体制内与体制外的人才价格形成较大的反差。
3、薪酬制度不透明。用人单位的市场报价一般只限于工资水平，而津贴、奖金及福利则处于隐秘状态，从而扭曲了人才市场价格。
（二）人才供求机制不健全
1、全国统一的人才市场均未形成，存在着人才就业和流动的区域性壁垒，严重限制了全国市场容量的扩大，增加了交易费用。目前政府所属人才中介机构掌握人才信息的主渠道，但各自为政，相互封闭，使人才信息局限于本地区内，妨碍了人才信息的全社会流通。户籍管理、社会保险制度、职业资格认定、市场准入等行政壁垒也在不同程度上制约着人才流动。
2、人才市场格局存在“场内”与“场外”的市场份额倒挂。目前，全国人才中介机构场内成交率约为15%左右，即使考虑人才多次求职的因素，场内成交率也不会高于30%。70%以上的场外成交多数是通过社会人际网络进行的，不仅交易成本过高，不符合市场公开、公平原则。
（三）人才竞争机制不完善
在我国人才市场上，市场主体的信用与道德问题一直困扰着人才市场成熟与发展。人才在流动中由于缺乏道德与自律意识，引起各类人事争议及知识产权纠纷；用人单位与人才互不信任，缺乏承诺，将契约关系视同儿戏。为了应对人才泡沫，企业对人才许诺不切实际的待遇和机会。市场竞争机制的不完善，还表现为人才不正当竞争。如职业经理人利用信息不对称损害委托人利益，人员流动之中窃取机密，带走客户等行为；人才中介机构信息披露不真实，用人单位以“土政策”限制人才流动等。
因此，由于市场发育程度较低，统一开放竞争有序的人才市场体系远未形成，还难以完全承担人才配置的基础。
二、人才市场发育程度偏低的原因
（一）政府宏观调控不到位，人才市场发育的环境不成熟
政府宏观调控滞后的主要表现：一是政策不规范，缺乏相配套的完备的政策法规，对市场的监管力度不够。二是对市场主体的引导、开发、培育滞后。三是缺乏总量控制，人才市场的总供给与总需求失衡。四是结构调整不到位，没有充分运用产业政策、分配手段、经济手段引导人才的合理布局。
这样势必造成人才市场的发育环境不成熟：
1、人才市场的社会支撑体系不成熟，特别是户籍的管理、住房的问题以及社会保险制度等尚未同步健全起来；占主导地位的国有企业目前的人事机制还存在着许多不符合市场规则的地方；政府对人才市场的宏观调控作用还发挥得不到位，一些管理人员尚未真正树立市场经济理念。
2、人才市场的市场规则不够成熟，人才市场上相应的法律法规还不够健全，法治体制不够完善。
3、人才市场的市场伦理道德不够成熟，我国人才市场上的各方诚信度偏低，信息不对称，交易成本过高。市场中介的欺诈行为、逐利行为、短视行为都很严重。
（二）人才市场的主体到位速度缓慢
从人才的需求方来看，由于我国大部分国有企业、事业单位改革滞后，人才管理配置60%以上依靠行政权力。用人机制仍然处于封闭半封闭的状态，尚未完全走向市场。而用人主体市场化程度较高的一些“三资”、民营企业，其用人数量不可与前述单位相比，而从择业主体看，对人才市场的信任度没有树立起来，多数的就业方式仍以社会关系和各种各样的人际网络为主，而且户籍、档案等人为因素又降低了人才流动率，需求双方主体还不能完全以市场导向自主决策，影响了我国人才资源配置效率的提高。
（三）人才供需的结构性失衡
一方面，用人单位找不到需要的人才；另一方面，人才市场又滞留着千千万万的求职者。随着高校扩招之后学生毕业人数的增多，这种状况还在加剧。同时，低端的技术劳务人才市场也出现了结构性失衡，熟练的蓝领技术工人供不应求。人才的结构性失业、摩擦性失业和初次就业失业交织在一起，使得我国人才供求结构性失衡问题更加复杂，解决难度更大。造成我国人才供求结构性失衡的根本原因是社会对人才的特定结构性需求与人才培养供给的不对应，以及人才的就业期望与社会需求之间失衡，整个社会的人才培养与开发体系结构性失衡。（四）人才市场的渠道不畅
主要表现在：
1、人才流动的市场化导向需求与人才市场由政府主导的现状之间的矛盾。长期以来，我国人才市场以政府行为为主导，人才中介服务机构多为垄断型实体，为人才流动提供专业化服务的业务收入所占的比重很小，人才中介服务市场市场化程度低。
2、人才中介服务需求多样化与国内人才中介服务产品单一的矛盾。目前我国人才市场的服务内容和方式单一，大多只能提供人才招聘和求职信息、代管人事档案等低附加值、低技术含量的服务产品，各类人才交流大会仍然处于大集市水平，成交率低。不适应现代人才市场需要的服务方式。3、人才价值发现、复归以及对人才的信用需求增加与人才市场评价机制缺失的矛盾。人才价值需要在人才市场上得到客观的显现与界定，他的道德与信用水平的积累更需要获得验证。但我国人才市场上没有形成人才价格与价值的指示器，信息的不对称使得对人才信用价值的考证也无从着手。
此外，我国人才市场上缺乏用人单位与人才之间进行有效沟通的渠道，不能及时提供反映及预测人才供需数量、结构的状况和趋势的确切信息。需求方的信息不能及时传达到供给方，人才根据需要对自身知识和技能结构、就业区域与行业选择以及就业期望的调整更加滞后。
三、加快我国人才市场培育和发展的对策
（一）政府转换职能，强化宏观调控
政府的职能不是办市场、中介机构，而是制定必要的政策，保证人才市场健康、有序地运作和发展。
1、制定和执行宏观调控政策，抓好人才市场基础设施建设，营造良好的人才成长、发展环境。培育人才市场体系，监管人才市场的运行和维护平等竞争。调节人才的社会分配，组织人才的社会保障。制定和实施人才发展战略，保证人才与经济社会协调发展。
2、加强政府对人才市场的服务功能。政府部门应不断增强服务意识，改进服务手段，拓宽服务范围，建立健全覆盖全社会的人才流动社会化服务体系，为各类人才和用人单位提供全方位服务。
3、改善和加强对人才市场的管理和监督。建立正常的市场进入、市场竞争和市场交流秩序。
4、加强人才市场法制化建设。当前急需提高立法层次，建立行业标准，规范取费方式，尊重和保护人才中介服务方法的创造性发明。同时，要抓紧建立人才安全体系。人才资源作为国家的战略性资源，不可能完全自由交易，必须有安全体系作保障。在法制化建设的过程中，要重点制定和完善规范中介服务、反不正当竞争的管理规章，逐步实现人才市场的政策性规范向法制性规范转变，审批管理向资质管理转变，不断创新管理体制和管理方法。
5、推进政府建立的人才服务机构改革，创造公平的市场竞争环境。目前我国人才市场中政府建立的人才服务机构大部分政事不分，事企不分，社会公益服务与市场经营业务不分，有意或无意地依托政府委托的社会公益职能，在人才市场中参与竞争，导致了事实上的不平等竞争。应当把公益性的人才服务机构与经营性的人才中介机构明确划分开来，人才服务机构作为事业性质的服务部门，接受政府委托，承担包括人事档案管理、人事公证、人才信用体系建设及人才社会化的具体事务。人才中介机构作为企业性质的经营机构，开展公平竞争，与其他要素市场融会贯通，向产业化方向发展。
（二）建立全国统一的人才大市场
人才市场的统一，是指市场机制能够在全国范围或一个较大区域内畅通无阻地运行，充分发挥市场机制对资源配置的基础性作用，是成熟市场的主要特征之一。
统一市场的形成，以减少直至消除各种市场壁垒和非市场壁垒为前提。目前，这两种壁垒在人才就业和流动中都有存在，主要以行政区域壁垒、中心城市壁垒、城乡壁垒的形式出现。全国人才市场被分割成众多的区域性市场，人才市场统筹的最高水平只能达到省级程度，大量存在的是市级，区级甚至小范围的人才市场，由于在信息、资源、利益上不能实现共享，使人才资源配置的效率只能局限于区域市场，无法在全国市场实现。
因此，必须进一步消除各种体制，打破人才市场条块分割的局面，让人才市场与商品市场及各类要素市场相衔接，形成全国统一的人才市场，并与国际人才市场接轨。
（三）创造推动市场主体到位的新机制
尽管人事制度改革不属于人才市场体系建设讨论的范畴，但属于人才市场建设的环境问题。
按照十六大提出的“四个尊重”推进干部人事制度改革，进一步完善用人机制和人才流动机制，消除制约人才流动和人才市场发展的政策性、体制，把机关、企业、事业单位人员的进出口与市场紧密衔接起来，不断扩大市场招聘选拔的范围，可以起到互相促进的作用。
（四）提高从业人员素质，加强人才服务机构和经营机构的能力建设
要优化从业人员素质，就必须建立从业人员资格管理制度。充分发挥人才行业协会的积极作用，加强行业自律，强化职业道德和行业服务标准建设，转变从业人员的观念，从人才市场发展的大局出发，积极探索新型人才市场建设的新路子，致力于人才市场的可持续、信息化、跨越式发展。
要进行资源整合，建立人才实业集团，投资主体多元化，建立人才产业的多元股权结构和独立法人结构，打造人才经营的知名品牌，实现素质、能力、结构、业务的国际化，使市场经营体系强壮起来。
第2篇
关键词：政府采购财政支出问题对策
政府采购，是指各级国家机关、事业单位和团体组织，使用财政性资金采购依法制定的集中采购目录以内的或者采购限额标准以上的货物、工程和服务的行为；是现代市场经济发展、政府广泛运用经济和法律手段干预经济的产物，其实质在于把市场竞争机制和财政支出管理有机结合起来。我国实行政府采购以来，发展十分迅速，年均资金节约率达到10%以上，已成为我国经济发展不可忽视的一个支撑点，但是在收到良好成效的同时，也暴露出诸多问题，亟待规范和完善。
一、政府采购运行中存在的主要问题
1.违规审批现象时有发生。政府采购必须坚持以公开招标采购方式为主，并且通用类项目应当委托政府集中采购机构组织实施。现实中，有些单位一味强调特殊性，有些采用改变项目名称等手段，想方设法规避公开招标和集中采购，一些部门游离于监管部门的控制而自行采购或变相自行采购，既违反了《政府采购法》及其他相关政策、法律法规和规章制度的规定，影响了“制度效益”的实现，也损害了政府采购的公信力和本应达到的社会经济效果。
2.机构缺乏内部监督制约机制。有的政府采购机构组织开标、评标却无监督人员监标；有的机构把自身经济收益放在第一位，对采购程序等有关规定能松则松、能宽则宽；有的采购机构缺乏应有的责任心和把关意识，对有可能发生的违法违规现象，放任自流。
3.照顾人情关系的现象屡见不鲜。有的采购人在采购文件中设定特别参数，倾向性十分明显，变相指定中标人，有的采购人与供应商私下通谋，采取种种方式规避法律，帮助陪标、窜标和围标；有的采购人代表在参与综合评审活动中，不讲原则，故意照顾人情关系，导致评标结果不公平。
4.个别政府采购评审专家的能力和水平有待提高。政府采购的一个亮点就是引入专家评审机制。评审专家的工作质量不仅关系到整个采购过程的合法性，也关系到整个采购项目质量和价格的先进合理公平公正。有的评审专家对项目的技术要求等方面的内容不熟悉，无法合理评价投标文件；有的专家在评审过程中匆匆完成评标，评标质量不能令人信服；有的专家不能坚持独立评审，过分迁就采购人和采购机构的意见；有的专家对政府采购法律法规、规章制度和方针政策不熟悉，对评标程序、评标内容、评审规则缺乏了解，根据自己的喜好来裁量；有的专家利用自己的身份，主动与采购人和供应商联系，为采购人“包装”替供应商“代言”，直接影响了公平、公正原则。
5.对供应商质疑投诉处理不当。随着政府采购制度的深入推进，供应商的维权意识普遍提高，质疑和投诉不断出现。有的政府采购机构和采购人对供应商质疑消极应对，敷衍塞责；有的屡找借口，推托责任；有的置之不理，将矛盾上交。导致这些现象的根源，在于政府采购管理者及参与人在审批、组织和评审政府采购项目时，把关不严、执法不力、利益驱动、责任意识淡漠。
6.政府采购欠缺节制意识。采购人缺乏控制成本的动机，也没有机制对采购效益做出规范化的评估。在西方发达国家，纳税人参与监督的意识很强，不仅有监督政府行使权力的法律保障，更关键的是这种监督得以贯彻的直接后果促成了政府的自我节制意识。作为社会公共事业，政府采购节制意识的提高，采购行为的公开、公正、透明，只有在尊重社会公众的正当合法权益、广泛接受社会公众监督的基础上才有可能成为一种真实。
二、政府采购行为的规范与完善
1.加强制度建设。完善立法，建立有效的异议、申诉和救济机制，健全政府采购管理模式。从国际立法来看，建立健全完备有效的质疑、申诉和救济机制，是政府采购制度的重要内容，也是政府采购制度有效运行和实现政府采购目标的重要保证。应允许政府采购合同的双方当事人通过磋商、仲裁、司法或行政等手段维权，保证采购实体、供货商、承包商或服务提供者的正当权益。同时，制定出台有关分散采购管理办法、部门集中采购管理办法、政府采购机构监督考核办法、供应商质疑处理办法、政府采购监督管理办法等，最大限度规范政府采购行为，尽可能地减少权力寻租。
2.重视采购目录和采购方式。政府采购目录确定了政府采购实施的项目范围，是执行政府采购制度的关键所在，是政府采购审批管理和操作执行的依据，直接影响政府采购制度改革的广度和深度。因此在拟定政府采购目录时要广泛征求政府采购参与人的意见，凝聚大家的智慧，科学划分通用项目与专用项目的内容，合理确定政府采购限额标准和货物服务项目公开招标数额标准，充分体现出政府采购的公正性、公开性和公平性，最大限度地消除政府采购活动中的人为因素。同时，要推行采购方式审批责任追究制，不断规范财政部门的审批行为。
3.严格对政府采购机构的监管。集中采购机构要依法采购、注重规则，其它采购机构要合法经营、诚信服务。严格对政府采购机构的监督考核，要从工作业绩、制度建设、人员素质等服务能力和服务质量方面进行量化评价。从现代政府采购团队文化建设的角度，结合诚信原则，使服务变成品牌，变成展示政府采购形象的载体，不断提高工作效率，为加快财政支出改革服务。
4.强化对评审专家的管理，加强人力资源建设。一是要把好“入门关”，既要大胆引进品德高尚、有真才实学的专业人才，又要慎之又慎，努力在政府采购专家的引进机制上下功夫，力争做到引进与需求一致，道德审查与专业审查并重，破格与资格并举，特别要重视对专家实践经验的审查。二是要把好“监督关”，要制定科学严格的专家评审工作制度、专家评审工作信息反馈制度和诚信制度，把专家的评审行为置于各方的监督之下，不断提高专家清正廉洁和客观公正的思想意识。三是要把好“审验关”，要制定监督考核办法，充分利用对专家资格核验复审的时机，从职业道德规范、专业水平、执业能力、遵纪守法等方面进行全面考核，建立起评审专家的优胜劣汰、动态管理的体制和机制。
5.加强采购队伍建设，提高采购从业人员的采购执行能力。实现政府采购人员的专业化，将政府采购队伍建设纳入制度化轨道，确保政府采购活动的正常开展，使政府采购工作真正成为体现效率和效益的阳光工程。所有政府采购管理者和参与人，应注重公正道义素养、专业权威素养、信息吸纳素养和责任意识、法律意识、服务意识、配合意识、自律意识的培养和提高。
6.重视监督检查。强化职能监督、重视社会监督，建立健全内外结合的全方位、全过程的监督机制，切实发挥有效监督的作用。特别是要注重培育纳税人的权利意识，使纳税人积极监督政府采购行为。来自纳税人的监督针对性强、效率高，能有效节约政府组织监督的制度成本，也是实现政府采购经济目标和效益目标的有力保障。
参考文献：
第3篇
推进财政管理体制改革，必须“进一步完善转移支付制度”。财政转移支付制度对于加强国家的宏观经济调控、合理安排各阶层居民收入的再分配、加大对中西部地区和民族地区的财政支持，保证社会经济的发展和社会的安定具有重要作用。
一、现行的政府间的财政转移支付制度现状
财政转移支付法是指调整在财政转移支付过程中发生的经济关系的法律规范的总称，是财政法制度的重要组成部分。从广义上理解的转移支付法包括政府对居民的转移支付制度和政府间的转移支付制度。
目前，我国财政转移支付制度一般是指政府间转移支付制度。政府间转移支付，它是指各级政府之间财政资金的相互转移或财政资金在各级政府之间的再分配。这种转移支付形式一般有三种：一是中央政府将其预算收入的一部分向下转移给地方政府；二是地方政符将其预算收入的一部分向上转移给中央政府；三是同级政府之间一部分预算收入的相互转移。凡是相邻两级政府间的上级政府对下级政府的财力转移是狭义上理解的转移支付。在我国，从1994年分税制财政体制改革基础上确立的财政转移支付制度，是一种从狭义上理解的财政转移支付制度。
从形式上看财政转移支付法，是指财政转移支付法律规范借以表现的外在形式，它也有广义与狭义之分：广义上的财政转移支付法，泛指凡规定有关财政转移支付出方面内容的法律、法规、自治条例、规章等规范性法律文件的总称。狭义上的财政转移支付法，专指国家立法机关制定的以《财政转移支付法》冠名的单行法律。在我国尚未制定专门的《财政转移支付法》，有关财政转移支付方面内容的法律规范散见于相关法规与规章之中。
财政转移支付法律制度的内容一般包括：(1)转移支付的目标和原则。(2)转移支付的形式：目前转移支付的形式包括：社会保障支出和财政补贴支出，如定额补助，专项补助，结算补助，税收返还及其他补助形式。(3)转移支付的资金来源、核算标准、分配方法、支付规模和程序。(4)转移支付的管理和分配机构。(5)转移支付的监督及法律责任。
我国现行的政府间财政转移支付制度是在1994年开始实行的分税制财政管理体制的基础上建立起来的。我国现行的政府间财政转移支付制度是由四种转移支付的形式构成的：
第一种形式是“过渡期财政转移支付”。“过渡期财政转移支付”是我国在1994年实行分税制财政管理体制后开始设立和实施的。我国过渡期财政转移支付的核心是地区收支均衡模式。我国的收支均衡模式同时考虑了各个地区的财政能力(财政收入)和财政需求，其基本的做法是：通过测算各个地区的标准财政收入和财政支出并对其进行比较，进而计算出地区的标准财政收支缺口(该地区标准财政支出大于标准财政收人的差额)。
第二种形式为“税收返还”。税收返还制度的建立是1994年分税制改革的关键性内容之一。税收返还制度的核心是在建立新的分税制财政体制的同时，确保各有关地方政府既得利益。另一方面，这种形式通过“存量不动，增量调节”的办法，提高中央财政在增值税与消费税增量上的比重。
第三种形式为专项补助(或者说是“专项拨款”)。“专项补助”作为中央政府对地方政府的财政转移支付形式。这些专项拨款，由中央政府拨付，不列入地方的财政支出范围。这种专项拨款的主要特点是拨付款项的有条件性，是由中央根据情况和需要来确定拨款的项目，拨款的对象，拨款的金额和拨款的时间。专项拨款主要用于给予地方政府的特大自然灾害救济费，特大防汛抗旱经费以及不发达地区的发展资金等。
第四种形式是“原体制补助和上解”。这种形式实际是原体制的产物。从1988年开始，中央政府财政部对部分省、自治区实行定额补助，与此同时部分省市向中央按照一定的比例解。
我国现行的政府间财政转移支付制度仍是一种过渡性的制度，带有较深的旧体制的烙印，难以适应社会主义市场经济发展和公共财政体制的要求。
二、现行的政府间财政转移支付制度存在的主要问题
由于我国现行的政府间财政转移支付制度是一种过渡性的制度，目前还存在以下问题：
第一，中央政府与地方政府之间事权、财权不清晰，事权、财权不对应，资金分配办法不规范。从而造成一部分财政支出的不合理，各级政府支出责任不明确，甚至带有较大的主观随意性，从而使转移支付制度缺乏科学性。
第二，现行财政转移支付制度缺乏法律权威性。纵观各个国家财政转移支付制度最大的共性就是都制定有较高层次的法律。而我国现行的政府间财政转移支付制度依据的主要是政府规章，没有单行法律。因而现行财政转移支付制度缺乏法律权威性和统一性。
第三，现行财政转移支付制度调控力度小，均等化功能弱。由于在现行转移支付制度中税收返还形式占的比重过大，一般性转移支付比重太低，致使中央财政调控权、均等化功能过弱。
第四，监督制约机制不健全。
第五，省一级政府对地、市、县级地方政府的转移支付缺乏制度建设。
三、完善现行财政转移支付制度
从总体上看，我国现行的政府间财政转移支付制度已经在一定程度上开始朝着规范化的政府间财政转移支付框架的目标改革，但是，距离以公共服务均等化为主要目标的、规范化的政府间财政转移支付制度还有相当大的距离。为了进一步完善我国现行的政府间财政转移支付制度，必须深化改革：
1.完善适应市场经济发展的分税制财政体制，从法律上明确划分中央政府与地方政府之间事权、财权范围，明确财政转移支付制度的调节目标和定位。
2.加强财政立法，在《过渡期财政转移支付办法》基础上制定《中华人民共和国财政转移支付法》，以法律形式明确财政转移支付的各项基本制度，尤其是财政转移支付的监督制约制度。
3.简化与完善财政转移支付形式，重新归并现有的四种政府间的财政转移支付形式，尤其是应当尽快解决原体制补助和原体制上解当中存在的与公共服务均等化目标相矛盾的问题。
4.规范专项补助，在进一步科学划分各级政府事权的前提下逐步减少中央政府对地方政府的那些纯粹属于地方区域性的支出项目的补助，并且按照公共服务均等化的要求和兼顾其他政策要求的前提下，规范各种专项补助，合理分配用于专项补助方面的财政资。
第4篇
【关键词】金融改革 证券投资 基金业 基金法
随着我国资本市场的发展及社会财富的不断增加，基金已经成为了广大投资者投资理财的重要渠道之一。在我国基金业快速发展的同时，从1997年的《证券投资基金管理暂行办法》到2004年的《证券投资基金法》的颁布实施，再到2013年6月1日开始实施的新基金法，可以看出我国基金业的相关的立法工作也在不断的跟进。从我国基金业的发展史来看，相关法律法规的制定与实施为基金业的发展创造了良好的成长环境。
我国的学者对基金业从各个不同的角度进行了研究。例如，李文娟（2012）立足于证券投资者保护基金制度观察到我国现行《证券投资者保护基金管理办法》许多内容缺乏具体的规定，这使基金产生了难以克服的自身制度风险。张涛（2012）从基金犯罪的角度说明我国对基金犯罪的规定与相关法条彼此衔接上存在诸多不足，应直接将基金犯罪的罪状和法定刑予以明确规定。徐翀（2010）就我国有关基金管理人利益冲突的法律法规进行了探讨，并分别从关联交易和基金管理费两方面对完善我国的法制提出了政策建议。本文结合我国基金业发展的现状和新基金法的内容，研究新基金法对我国基金业的影响。
新基金法的正式实施，对于我国基金业具有里程碑意义。笔者认为新基金法对基金业的影响将主要体现在以下几个方面：
1.私募基金规模将大幅增长，我国直接投融资比例、机构投资者比例将提高。首先，由于新基金法赋予了私募合法地位，并对其实行有别于公募的监管模式，原先处于“灰色”地带的大量私募将在新基金法实施后从“地下”走向“地上”。其次，私募基金相对于公募基金更加强调绝对收益，不像公募基金无论盈亏总能以基金管理费的形式获取收益。它总是在绝对盈利的情况下才从收益中分得一杯羹，而如果亏损的话，由于私募基金管理人本身持有一定的份额或担任无限合伙人，首先承受亏损的是管理人的资金，因此更易获得投资者的信任。私募的合法化解除了人们对私募身份上的顾虑，而私募本身的特点对投资者又极富有吸引力，必将吸引更多的资金流向私募，促进私募的大幅增长。第三，在我国利率尚未实现市场化的情况下，如果扣除通货膨胀率的影响，投资者把资金存放在银行并非最好的投资渠道。拥有合法身份的私募基金将使投资者拥有了更好的选择，私募基金拥有优越的智力资源及更专业、自由的投资决策体系，能给投资者带来更好的回报，在这样的情形下，将会有不少资金从银行流向私募，从而促使私募的规模不断扩大，提高我国直接投融资的比例。第四，个人投资者比例降低，机构投资者比例提高。随着私募基金及公募基金的发展壮大，我国金融市场上个人投资者比例将大幅降低，投资者将更多的依靠机构来进行财富管理。机构投资者比例的提高，有利于降低市场的非理性波动，促进基金业的健康发展。
2.我国基金业的竞争将更加激烈，有利于提高我国基金业的国际竞争力。新基金法主要从两个方面来促进基金业的竞争：一是降低门槛、放松管制促进公募基金的发展；二是将私募引入基金业的竞争平台。首先，新基金法扩大了公募基金的投资范围，除了可以投资于上市交易的股票、债券等还能投资于其他证券及其衍生品，有利于提高公募基金的盈利水平。其次，基金法放松了对基金从业人员证券投资的限制，为他们提供了更为宽松的投资环境。这将大大提高基金人才的投资积极性，最大限度的发挥自己的知识和能力，使基金投资的收益最大化。最后，私募的合法化让私募基金能在原先只有公募基金一家独大的基金业夺取一部分利益，私募注重绝对投资收益的特点相比于公募注重产品规模的特点更有利于吸引广大投资者，公募为了自身的生存和发展必须改善自己的投资策略与服务，从而不至于在竞争中落败。公募与私募的竞争，能使我国基金业更加规范化和职业化，将吸引越来越多的机构参与财富管理行业，各机构参与者在竞争中发展壮大有利于我国基金业整体的国际竞争力水平的提高。
3.基金的组织形式将更加丰富，有限合伙型未来有望成为我国基金的主要组织形式。新基金法丰富了基金的组织形式，我国基金可以采取公司型、契约型、合伙型等组织形式。相比于公司型和契约性基金，合伙型基金具有非常大的优势，将成为私募基金未来发展的主要组织形式。首先，公司型私募基金存在双重纳税的情形，公司层面要缴纳25%的企业所得税，自然人投资者层面要再缴纳投资收益的20%的个人所得税。而根据《合伙企业法》的第六条规定，合伙企业合伙人是自然人的，缴纳个人所得税；合伙人是法人和其他组织的，缴纳企业所得税。这样合伙型基金就避免了公司型基金所出现的重复征税问题，相同情况下投资者自然首选合伙型基金。其次，信托型基金存在双重委托关系，即私募基金与信托公司、投资者与私募基金的委托关系。双重委托关系直接导致信托契约型基金的中介费用过高，降低了投资者的收益率。而在有限合伙制中，只有一层委托关系，且有限合伙企业机构设置简单、权责分明，普通合伙人能相对独立的做出决策将极大地提高企业工作效率、降低管理成本。综上所述，合伙型基金有着明显的优势，它具有较低管理成本和更有效的激励约束机制，能吸引更多的投资者和人才，未来有望成为我国私募基金的主要组织形式。
参考文献：
李文娟，2012：《试论我国证券投资者保护基金法律制度的完善》，中央民族大学硕士论文。
刘靖华，2012：《从阳光私募透视我国私募基金的发展之路》，复旦大学硕士学位论文。
孙姬，2012：《浅析修订》，《时代金融》第9期。
张菲菲，2012：《修法：基金业发展新契机》，《中国金融家》第8期。
第5篇
[论文摘要]中国的慈善事业之所以与西方存在较大差距，是因为存在着一些影响慈善事业繁荣的主观和客观因素。随着创造财富的源流充分涌现以及企业和公民回赠社会理念的确立，通过“软”、“硬”环境因素的建设，中国的慈善业也会繁荣发达。
福布斯和胡润制作的中国慈善榜，为缺乏慈善文化的中国倡导了一种“富人负起更多社会责任”的价值观念，但可惜的是，前者在推出3张中国慈善家榜单后，于5月7日宣布，从今年起，取消中国慈善榜。
对于福布斯中国慈善榜半路夭折的原因，福布斯中文版市场总监张晓华说，中国的慈善事业不如国外成熟，很多富豪捐赠方式隐秘；不少企业家保持低调，不愿公开其在慈善领域的贡献，增加了数据调查难度。也有学者认为，中国的大部分企业家现在都需要把精力放在企业做大做强上，慈善是企业做大之后才考虑的事，因此，福布斯取消中国慈善榜是好事。
笔者赞同张晓华的看法，但中外慈善的差距不在于中国企业家保持低调以及捐赠方式的隐秘，而在于是否把慈善作为一种事业来经营。慈善可以是一种投资，也可以是一种权利，但只有从事业的角度，我们才能明了中外慈善的差距。
美国慈善业为什么发达?原因在于，无论是慈善组织还是捐赠的企业和个人，都把慈善看作是一种事业。美国所有登记在册的慈善公益机构超过120万个。1998年，美国豁免税收减免的慈善公益机构掌握的资金总额高达6214亿美元，相当于当年其国民生产总值的9％。世界首富比尔·盖茨夫妇现有的慈善捐款已高达200多亿美元。反观中国，无论从企业和个人的捐款额还是从各类慈善机构和基金会的数量看，都难望其项背。这是因为，慈善在我们这儿还刚刚起步，它更多地表现为一种个人的行为。
与作为一种爱心的慈善比，作为一种事业的慈善，必须有雄厚的财富为基础。虽说中国的改革开放快30年了，但我们还处在一个财富积累的过程中，中国的企业家正在为创造更多的财富而努力，还来不及考虑将财富回馈社会。这是目前制约中国慈善事业发展的一个客观的、根本的因素。
当然，任何一种事业，都有一个生成和发展的过程。西方慈善文化和慈善事业的繁荣，有诸多环境因素不可或缺。例如，在文化传统和理念上，既要重视市场和财富的价值，又要有相应的超功利信仰作精神背景；保障私有财产的合法性和安全性；体制环境应给慈善事业提供良好待遇和合理的运行机制；社会舆论和民间文化价值的肯定、响应与支持；等等。而这些，恰恰是影响中国慈善事业发展的软肋。
具体来说，首先，在“硬环境”上，即政策设置和环境打造上，我们对“慈善”的鼓励、优惠及扶持不够，缺乏与慈善事业相匹配的制度、机制和法律保障。
美国慈善事业发达的一个原因，在于它有一套完整的法律和鼓励机制：比如高达55％的遗产税，简便快捷的登记注册手续，对非营利性组织的税收减免，政府权力下放，慈善机构运作环境宽松，独立使用资金，等等。这其中，一个最重要的政策就是免税。在美国，慈善机构只要不属于政治性组织，而是从事科学研究、教育文化、保健及社会服务之类的非营利组织，就可以接受政府的免税权。慈善捐款可以抵税，个人和企业都可以将自己对慈善组织的捐赠以税收形式从收入中扣除。这种政策对慈善事业捐助有积极的激励作用。反之，中国在税收优惠政策方面，力度不是很大。《基金会管理条例》虽然明确了税收优惠原则，但优惠的幅度还不足以激励富豪们为慈善事业慷慨解囊。
另外一个因素，是美国拥有相对比较完善的基金管理制度，从立法、政府管理、公共服务、社会监督到内部运作都比较成熟。美国慈善组织的管理制度虽然受政府部门和非政府组织的保护，但非营利部门独立于政府之外，这是一条基本原则。正是这一独立性原则赋予慈善组织自由和权利以及他们所应承担的责任。这使得捐款的企业和个人可以放心地将钱交给这些组织，并且信任接受捐款的慈善机构能把他们的钱真正用于他们所关注的事业上。与之相比，我国的公益和慈善事业却处在一种相对垄断的状态，慈善机构的独立性还有待加强。新基金管理条例虽然允许私募基金的出现，但又规定全国的公募基金会由民政部门来监管，私募基金会由各地来监管，对私募基金限制较多，从而使得企业和个人担心他们所捐出的钱能否及时真正用到其所捐赠的项目上。这几年，企业家的慈善意愿并非都能顺利达成，很多企业或个人不愿意通过中间机构捐款，而是直接捐款受益人，这与慈善组织存在的效率和诚信问题是大有关系的。在社会资本不发达的情况下，个人与慈善组织和政府之间缺乏相互信任，再加上原有的道德观念被重新组合，而新的社会规范尚未成熟，第三方的监管因而缺乏公信力。
由此来看，要建立慈善组织与捐赠企业和个人之间良好的互动关系，必须解决下述制度问题：如何提升我国本不发达的民间组织的法律地位和服务水平?如何更有效地利用税收政策促进民间捐赠的发展?如何建立更有效的机制确保每一笔善款不被浪费、挪用甚至挥霍?如此等等。
其次，在“软环境”上，我们的世俗价值心态、社会舆论和评价系统也有问题，对个人的慈善行为。缺乏积极的价值评价和舆论支持。
西方慈善事业得以发展的一大原因，是宗教。在美国人的观念中，财产是上帝赐予的，必然要贡献给上帝的子民。辛勤的工作和创业的经历是每个人的宝贵财富，可以给人带来快乐。中国除了缺乏西方“博爱”的宗教传统和深受实用儒术浸等历史因素外，对“无神论”观念偏颇的、绝对化的理解，更夯固了这一世俗传统。这就等于把慈善文化最重要的精神背景给抹掉了。一个很能说明问题的事例是，当一些企业家宣布要为某个慈善项目捐款时，我们总有些人习惯性地要去探究乃至怀疑他们捐款背后的动机问题。
第6篇
[论文摘要]中国的慈善事业之所以与西方存在较大差距，是因为存在着一些影响慈善事业繁荣的主观和客观因素。随着创造财富的源流充分涌现以及企业和公民回赠社会理念的确立，通过“软”、“硬”环境因素的建设，中国的慈善业也会繁荣发达。
福布斯和胡润制作的中国慈善榜，为缺乏慈善文化的中国倡导了一种“富人负起更多社会责任”的价值观念，但可惜的是，前者在推出3张中国慈善家榜单后，于5月7日宣布，从今年起，取消中国慈善榜。
对于福布斯中国慈善榜半路夭折的原因，福布斯中文版市场总监张晓华说，中国的慈善事业不如国外成熟，很多富豪捐赠方式隐秘；不少企业家保持低调，不愿公开其在慈善领域的贡献，增加了数据调查难度。也有学者认为，中国的大部分企业家现在都需要把精力放在企业做大做强上，慈善是企业做大之后才考虑的事，因此，福布斯取消中国慈善榜是好事。
笔者赞同张晓华的看法，但中外慈善的差距不在于中国企业家保持低调以及捐赠方式的隐秘，而在于是否把慈善作为一种事业来经营。慈善可以是一种投资，也可以是一种权利，但只有从事业的角度，我们才能明了中外慈善的差距。
美国慈善业为什么发达?原因在于，无论是慈善组织还是捐赠的企业和个人，都把慈善看作是一种事业。美国所有登记在册的慈善公益机构超过120万个。1998年，美国豁免税收减免的慈善公益机构掌握的资金总额高达6214亿美元，相当于当年其国民生产总值的9％。世界首富比尔·盖茨夫妇现有的慈善捐款已高达200多亿美元。反观中国，无论从企业和个人的捐款额还是从各类慈善机构和基金会的数量看，都难望其项背。这是因为，慈善在我们这儿还刚刚起步，它更多地表现为一种个人的行为。
与作为一种爱心的慈善比，作为一种事业的慈善，必须有雄厚的财富为基础。虽说中国的改革开放快30年了，但我们还处在一个财富积累的过程中，中国的企业家正在为创造更多的财富而努力，还来不及考虑将财富回馈社会。这是目前制约中国慈善事业发展的一个客观的、根本的因素。
当然，任何一种事业，都有一个生成和发展的过程。西方慈善文化和慈善事业的繁荣，有诸多环境因素不可或缺。例如，在文化传统和理念上，既要重视市场和财富的价值，又要有相应的超功利信仰作精神背景；保障私有财产的合法性和安全性；体制环境应给慈善事业提供良好待遇和合理的运行机制；社会舆论和民间文化价值的肯定、响应与支持；等等。而这些，恰恰是影响中国慈善事业发展的软肋。
具体来说，首先，在“硬环境”上，即政策设置和环境打造上，我们对“慈善”的鼓励、优惠及扶持不够，缺乏与慈善事业相匹配的制度、机制和法律保障。
美国慈善事业发达的一个原因，在于它有一套完整的法律和鼓励机制：比如高达55％的遗产税，简便快捷的登记注册手续，对非营利性组织的税收减免，政府权力下放，慈善机构运作环境宽松，独立使用资金，等等。这其中，一个最重要的政策就是免税。在美国，慈善机构只要不属于政治性组织，而是从事科学研究、教育文化、保健及社会服务之类的非营利组织，就可以接受政府的免税权。慈善捐款可以抵税，个人和企业都可以将自己对慈善组织的捐赠以税收形式从收入中扣除。这种政策对慈善事业捐助有积极的激励作用。反之，中国在税收优惠政策方面，力度不是很大。《基金会管理条例》虽然明确了税收优惠原则，但优惠的幅度还不足以激励富豪们为慈善事业慷慨解囊。
另外一个因素，是美国拥有相对比较完善的基金管理制度，从立法、政府管理、公共服务、社会监督到内部运作都比较成熟。美国慈善组织的管理制度虽然受政府部门和非政府组织的保护，但非营利部门独立于政府之外，这是一条基本原则。正是这一独立性原则赋予慈善组织自由和权利以及他们所应承担的责任。这使得捐款的企业和个人可以放心地将钱交给这些组织，并且信任接受捐款的慈善机构能把他们的钱真正用于他们所关注的事业上。与之相比，我国的公益和慈善事业却处在一种相对垄断的状态，慈善机构的独立性还有待加强。新基金管理条例虽然允许私募基金的出现，但又规定全国的公募基金会由民政部门来监管，私募基金会由各地来监管，对私募基金限制较多，从而使得企业和个人担心他们所捐出的钱能否及时真正用到其所捐赠的项目上。这几年，企业家的慈善意愿并非都能顺利达成，很多企业或个人不愿意通过中间机构捐款，而是直接捐款受益人，这与慈善组织存在的效率和诚信问题是大有关系的。在社会资本不发达的情况下，个人与慈善组织和政府之间缺乏相互信任，再加上原有的道德观念被重新组合，而新的社会规范尚未成熟，第三方的监管因而缺乏公信力。由此来看，要建立慈善组织与捐赠企业和个人之间良好的互动关系，必须解决下述制度问题：如何提升我国本不发达的民间组织的法律地位和服务水平?如何更有效地利用税收政策促进民间捐赠的发展?如何建立更有效的机制确保每一笔善款不被浪费、挪用甚至挥霍?如此等等。
其次，在“软环境”上，我们的世俗价值心态、社会舆论和评价系统也有问题，对个人的慈善行为。缺乏积极的价值评价和舆论支持。
西方慈善事业得以发展的一大原因，是宗教。在美国人的观念中，财产是上帝赐予的，必然要贡献给上帝的子民。辛勤的工作和创业的经历是每个人的宝贵财富，可以给人带来快乐。中国除了缺乏西方“博爱”的宗教传统和深受实用儒术浸等历史因素外，对“无神论”观念偏颇的、绝对化的理解，更夯固了这一世俗传统。这就等于把慈善文化最重要的精神背景给抹掉了。一个很能说明问题的事例是，当一些企业家宣布要为某个慈善项目捐款时，我们总有些人习惯性地要去探究乃至怀疑他们捐款背后的动机问题。
第7篇
随后我也开始反思，我们国家的学术氛围是否把“创新”提得太频繁太重要了，才在这些孩子中形成这么大的影响？创新对于学术发展来说到底有多重要呢？
我们国家每年毕业好几万博士，几十万硕士，还有很多在职的各类名头硕士，早已世界前列，而如果每篇论文都创新，肯定早就是创新国家了。即便在论文的创新比例上比不过人家，创新总量总还是能抢个第一第二的吧。而糟糕的是，在科研大国里面，我们目前恰恰是最没有创新能力的国家，尤其是科学创新方面。
我在国外做研究的时候，看过合作教授的两个标书，都是NIH(美国国立卫生研究院)三百多万美金的大课题，但我估计这样的课题拿到中国，大概几十万人民币的自然科学基金都申请不到，重要原因就是“没有创新”。这两个课题都是关于美沙酮项目中实施心理行为干预减少HIV（艾滋病）风险的，美沙酮本身并不是新药，美国六十年代就开始用了，在戒毒中用了几十年，心理行为干预也并不新鲜。为什么这样的课题可以拿到NIH几百万的基金呢？这和西方人对待科学研究的态度有关。作为一门科学，最重要的特征是其结果能够被验证，被重复。因此，科学研究除了一部分需要最原始的创新之外，还需要有大量的研究是做次创新，甚至是不创新的验证工作。在不同的时间，不同的人，不同的地点做同样的研究，如果都能得到相同、相似的结果，那才是放之四海而皆准的科学准则，否则，不可称之为科学。在生命科学尤其是医学、心理学领域尤其如此。
科学研究中新发现的理论，新治疗方法，无论如何都是需要几十年甚至上百年的时间考验，才能真正成立，成为放之四海而皆准的真理。这就是诺贝尔奖得主为什么都是老态龙钟的科学家，他们得奖的研究都是几十年前做的，但是不能即刻获奖，即便是划时代的发明与创造，因为一切都需要时间验证。这期间，大量的验证、前进性的重复工作是非常必须的， 缺少这些工作，即使再有创新，也无法得到验证，用之于实践。国家自然科学基金每年的原则都是研究有创新，甚至必须是原创，但做到二十一世纪的今天，诺贝尔对中国人来说仍然是遥远的梦。按照评诺贝尔的标准，即使现在有一个真正值得获奖的研究，至少还得等上三四十年的验证期。
第8篇
例1②
国土安全局美国公民及移民服务部
欢迎来到美利坚合众国
我们非常荣幸地欢迎你成为美国的居民。
你的移民签证和新的居民地位已经被注册。在这份通知的上端你会发现一个很重要的号码，这就是你的a号码，也就是你的永久居民文件号码。这个号码极其重要。在你和我们联系时，你需要（引用）这个号码。
很快我们会邮寄给你新的永久居民卡。你会在以后的三个星期内收到。你用其（卡）有证明你新的身份。如果你18岁以上的话，你需要随时携带此卡，这是法律所规定的。
请阅读随附着卡的通知。它包含有关此卡的一系列重要信息。
你的新卡十年有效。你必须在（过期）一个月前更新旧卡。如果你想知道更多信息，请致电1-800-375-5283或登陆bcis.gov这个网站。
再一次地欢迎来到美国，并恭喜你成为美国居民。
这封信不是签证，但可以当作签证来使用。
这是一份20__年发出的通知性公文，除交代清楚重要事项外，还具欢迎词色彩，带礼仪成分，给受文者一种温馨感受。“非常荣幸地欢迎”、“再一次地欢迎”、“恭喜”等词语的运用，显示了发文方对发文对象的友好态度。
开头用“非常荣幸地欢迎你成为美国的居民”这样的语言开门见山而又富含热情地表明欢迎的态度，迅速拉近了双方的情感距离，为全文奠定了颇具亲和力的情感基调。
随后又有条不紊地列出对方需要知道的具体事项，虽是硬性规定，但由于开头的情感铺垫和行文过程中语气的平和、亲切，使受文者能够心情愉悦地阅读和接受通知的事项。
最后的补充也很有必要，明确告诉受文者该通知书可以当作签证来使用，对于那些初次出国而又不了解相关情况的人，这一条显然不可或缺且意义重大。
例2
“财富”耆艾就业机会计划人力服务部
20__年9月26日
尊敬的利益相关者：
“财富”耆艾就业机会计划已将您列入通讯名单。本计划的宗旨在于协助您得到培训及工作机会。一旦有相关机会出现，我们将及时通知您。情况介绍是您加入本计划的第一步，将令您对我们的工作内容有所了解。
本计划由美国联邦政府出资，要求参与者年龄55周岁以上，居于加州阿拉米达县境内，有资格获取收入，暂无固定兼职或全职工作。举行情况介绍会之前，我们的员工将致电于您以确定您是否具有相关资格，而且我们需审核您在过去六个月内的收入状况。
在此期间，我们要鼓励您充分利用我们办事处提供的特殊工作搜索资源。“财富”下辖职业资源中心，该中心专门提供50周岁以上人员的就业及培训资源。该中心拥有各种资源，包括职位信息表、指导求职的书籍及录像、用于与雇主联络的电话，还有多台计算机，可供您练习打字、准备简历、上网搜索职位。
职业资源中心开放时间为周一至周五，上午九点至下午五点。该中心位于弗兰克·h·奥加瓦步行街150号四楼4212房。我们鼓励您在参加情况介绍会之前造访此资源中心。随信附上该中心的宣传单。
“财富”员工愿意帮助您熟悉资料、寻找工作。请您移步职业资源中心。
我们期待您的光临！
您诚挚的
brendalynn goodall,
老年人&成人服务部经理
附宣传单：
55岁
或更年长？
经验
是财富
“财富”耆艾就业机会计划免费提供……
·工作安置协助
·课堂培训机会
·带薪兼职工作职位
需55周岁以上、有收入资格、居于阿拉米达县
更多信息请致电（510）238-3535
欢迎拥有各级经验者！
“财富”是提供平等就业机会的雇主，不因种族、肤色、宗教、年龄、残疾、政治派别或信仰而有所歧视。
奥克兰市人力服务部
对老人、穷人（家庭年收入低于3万美元）求职提供援助，这是美国政府抑制贫富悬殊，维系社会稳定的基本国策之一。这是一封给老人职业援助申请者发的信及宣传单，发文机构是美国渥仑市的一个基层机构。这类机构遍布全美，有效地帮助老人、穷人解决实际问题，渡过难关。
对于这样一封带有慈善救济性质的通知，发文方没有流露出丝毫居高临下的怜悯之情，只是进行了客观平实的陈述和说明，遣词造句考究，字里行间闪烁着富有人文关怀的理性光芒。外冷而内热，可谓“东边日出西边雨，道是无晴却有情。”让受恩者或被救济者感觉不到或很难察觉到是在受人恩惠或被人救济，从而抱着健康积极的心态加入到这个计划之中，显示了发文方平等的精神和高明的写作艺术。
例3
受拘留者告示
致：（姓名）
你现在被依法拘留是基于：（*请划去不适用的条款）
* 遵照逮捕令对你进行的逮捕；或
* 出庭后被还押拘留③；或
* 你已被逮捕并被指控犯有如下罪行：
1．
2．
3．
4．
或
* 警方代另一个新西兰政府部门对你进行拘留。
你有权立即找律师作私下商量。
你有权不作任何陈述。
警方将应你的要求与你所指定的家人或朋友联系，并告知其你被拘捕，以及对你的指控和能否被保释。
如果你未满17岁：
* 则无论你愿意与否，都将通知你的父母、监护人或其他负责照管你的人。
* 你的父母或监护人有权来探望你。
如果你被拘留（而不是被立即保释或释放），你可以会见和谈话的人如下：
* 你的家人，或一位朋友（如果家人不在）
* 一名医生
* 一名神职人员
如果你是外国公民，你可以要求我们把你被逮捕的事实以及对你的指控通知你国家的大使馆或领事馆。你也可以与你国家的外交或领事代表谈话并会见他们。请在下列方框选择中勾选其一，以便告知我们你是否希望通知你国家的大使馆或领事馆。
是，我想把我被逮捕的事以及对我的指控通知我国大使馆或领事馆。
不，我不想把我被逮捕的事以及对我的指控通知我国大使馆或领事馆。
注：你有权与来访者作私人谈话，除非这样做会对你或其他人的安全造成威胁或对罪证有危害。
依家庭暴力法所作拘留
如果你是因为违犯了根据《1995年家庭暴力法》所作出的保护令而被拘留，警方无权在你被拘留后二十四小时内保释你。你被拘留的二十四小时将从__起到__止。但是，如果你有机会可以在上述时间内被带上法庭，则可以向法庭申请保释。
警方在你被拘留期间从你处收集的个人资料，是出于维护法律和保护公共安全之目的。你有权要求获得警方所掌握的有关你自己的资料。如果你认为资料中有不正确之处，你有权要求修正。这些信息只能依法在必要的情况下使用或公开。
受拘留者签名
witness signature（证人签名）__职务__日期
对受拘留者而言，他失去了人身自由，但是，他能申请保释，并拥有法律赋予的各种权利。近年新西兰某市警察局写的这份面交受拘留者的告示，从写作内容上来看，既告诉受拘留者为何受拘留，警方在其被拘留期间做了些什么，又分条列项逐一明示受拘留者“有权”做什么，“可以”做什么。尤其是列出了以“如果”领起的多种不同情况，说明了作者思维的缜密和思路的清晰，透明度较高，操作性较强，显示了作者务实客观亲民的写作态度，既充满冷静理性的法制精神，又富含以人为本的人文关怀。
例4（劝诫信）
（部门信笺）
本署档号：（29）in hd／lo／97／6
来函档号：
二级主任
莫女士
莫女士：
表现欠佳
1．最近一份评核报告（截至二零零零年七月三十一日）显示，你的工作表现略有改善，整体评级由“可”提高至“常”。
2．不过，在上述评核期内，你迟到了17次，合共232分钟。由于经常迟到，你于二零零零年四月十八日受到口头警告。
3．本署会继续密切留意你的情况。稍后，你的上司会再提交一份报告，评核你在二零零零年八月一日至二零零一年一月三十一日六个月内的表现。你必须积极纠正迟到陋习，准时上班，否则可能受到纪律处分。
署署长
（黄签名代行）
副本存：评核报告档案
二零零零年八月二十二日
香港人工作认真、细致、负责，办事讲求实效是世界闻名的。这源于它有一套严格、公平、可行的人事管理制度。这封劝诫信（公函的一种）从一个侧面印证了这一点。
标题明确、准确，措词严厉，最后提醒受文者若不积极纠正陋习的后果。从文章结构上来看，作者以辩证思维为指导，首先肯定了受文者的优点，然后笔锋一转，切入主题——以具体数据作为依据，用事实说话，直言不讳地告知对方在前一阶段评核期内的失职行为。作者先扬后抑，主要是为了批评劝诫对方，但又不忘先肯定受文者，从而使受文者感受到发文方的全面、公正、客观，发挥了很好的劝诫作用。
例5
广州市天河区（邮编：510632）
黄埔大道西601号
暨南大学中文系
陈合宜教授 台启 （d23）
来函编号
来函日期
发函编号
日期
00669
18/05/20__
事由
assunto：
（《澳门人文社会科学研究文选》——语言翻译卷）
为对澳门人文社会科学的研究作出全面和客观的检阅、总结和回顾，澳门基金会计划于本年出版一套12卷《澳门人文社会科学研究文选》，收集近20年来澳门人文社会科学研究的优秀文章。
欣悉阁下与陈满祥先生曾发表下列文章，水平甚高，而且在发表当时饶具代表性，《文选》编辑部拟将之收录出版于《澳门人文社会科学研究文选——语言翻译卷》内，书籍并将上载于“澳门虚拟图书馆”（）网站以供读者浏览。
澳门公文与内地公文的比较研究（载于《语体与文体》）
谨此函奉达，敬希同意将有关文章收入《文选》中，以出版并上载有关网站，如蒙俯允，本会将奉致薄酬，以表谢意。
随函附奉声明书乙份，敬请填妥后将声明书正本、上列文章的原稿列印本（或印刷本）及电子版本，寄往澳门友谊大马路918号世界贸易中心15楼c、d座澳门基金会研究所。
如有查询，欢迎致电853－7978529或电邮.mo与陈小姐联系。
谨此致谢，并期望得到阁下支持。
此候覆，即颂
台祺！
澳门基金会
二零零七年五月
声明书 (b23)
本人 （姓名） （外文译音），身份证明文件编号____，谨同意澳门基金会将下列文章：
澳门公文与内地公文的比较研究（载于《语体与文体》）
收入《澳门人文社会科学研究文选——语言翻译卷》出版，并同意编者对本人被选入文集的论文作适当修改及将文章转成电子档案置于其澳门虚拟图书馆网站（www．macaudata．com）上。
欲向本人支付稿酬时，请转至以下账户：
开户姓名：
账号：
开户银行：
银行地址：
签署：
日期：
本人联络方式如下：
地址：
电话：
传真：
流动电话：
电邮：
笔者与陈满祥先生合写的《澳门公文与内地公文的比较研究》一文，载于澳门20__年12月出版的《语体与文体》一书中，时隔将近7年，笔者收到澳门基金会发来的这封邀请函。它请求笔者同意将论文收入《文选》中，以出版并上载有关网站，并用“声明书”的形式予以确认。与此同时，还要求笔者填上银行账户，以便支付稿酬。这表明，发文者非常尊重作者的著作权，按照《中华人民共和国著作权法》办事，这在一定程度上反映了本文以及本文作者内在的人文关怀精神。
值得一提的是，文中使用了大量简洁凝练的文言词和恰当得体的敬谦词，这也为本文增色不少。如“欣悉”、“甚高”、“饶具”、“谨此”、“耑函奉达”、“敬希”、“如蒙俯允”、“奉致薄酬”、“敬请”、“耑此候覆”、“台祺”等，使人读来如沐春风，殊觉快意。
注释：
① 例1、例2原为英文，现译成中文；例3原为简体中文；例4载于香港法定语文事务署《政府公文实例行政及人事》，2000年9月；例5为澳门基金会2007年5月给笔者的公函，有的内容中、葡文并用，收信人姓名和地址沿用葡文书信格式。
第9篇
关键词:家庭金融资产选择;家庭储蓄;金融中介
Abstract:Modern families are forced to confront problems of how to avoid risks,while enhancing the value of assets and improving the quality of life as much as possible. This article attempts to understand characteristics of the financial assets of residents choose,and understand the needs of the financial investment of various populations. Based on analysis of issues related,it proposed suggestions of optimizing the path of choice about household financial asset. The significance of this paper is not only to know features of the financial assets choice of residents,but also improve the theory of choice behavior of Chinese residents' assets,and give direction to investment tool for financial innovation,and advise the government and financial intermediaries to provide reasonable investment recommendations to residents.
Key Words:householdportfolio choice, householdsaving,financialintermediaries,
中图分类号:F830文献标识码:B文章编号:1674-2265(2009)12-0025-04
家庭资产组合理论一直是过去半个世纪以来国内外学者关注的焦点和前沿研究领域之一。Bertaut(2003),Aizcorbe(2003)根据美国的消费者金融调查(SCF)数据,认为90%的美国家庭进行不同类型的金融投资,25%的家庭拥有5种以上不同金融资产,持有安全性资产和较安全资产比重较以前没有多大变化,但风险资产占金融总资产的比例在上升,持有股票的趋势在不同年龄、收入、教育群体中都有表现。而从国际上看,各国家庭参与股票的决策与财富、年龄、房产持有状况的关联很大:家庭的参与决策随着财产而增加;在与年龄相关的股票参与方面,所有国家都呈现类似的驼峰形;房产拥有状况对家庭股票参与决策有很大影响。
经历了金融危机带来的市场波动,很多人开始意识到家庭财富保障的重要性。财富如果没有得到充分的保障,很容易受到经济起伏的影响,进而影响家庭的整体财务规划。不同类型的金融资产可以满足不同家庭多样的投资需求。本文试图了解并认识我国居民金融资产选择的特点,在剖析相关问题的基础上,提出优化家庭金融资产配置行为的路径选择,意义在于不仅可以认识我国居民金融资产选择的特点,也可以在完善我国居民资产选择行为理论的同时,了解各类人群金融投资需求,为金融投资工具创新指明方向,并为政府引导居民进行合理的投资提供一定的建议。
一、当前我国家庭的金融资产选择和配置目标
对于家庭而言,通过资产的合理配置,目的是提高家庭福利和财产性收入。根据《投资与理财》杂志2009年1月至今各期的调查,我国居民金融资产选择和配置的目标(也就是平常所说的理财目标),主要包括:(1)抚育子女、赡养老人、医疗;(2)换(购)房、退休、教育、旅游、购车、出国;(3)资产增值、抵御通胀;(4)构建完善的家庭保障体系。
二、当前我国家庭金融资产选择行为的特征
(一)我国家庭金融资产的总体发展特征
根据1992- 2006 年间中国统计年鉴、中国金融年鉴、中经网经济统计数据库相关数据分析发现:中国家庭金融资产的总体发展特征是以储蓄存款为主的多元化发展趋势。
虽然中国家庭金融资产呈现多元化趋势,但如果将储蓄存款、现金和国债算作非风险性资产,而将股票、保险和外汇存款视为风险性资产,在中国居民的家庭金融资产中,非风险性资产所占比重超过了80%,风险性资产不超过20%。我国城市家庭确实存在十分强烈的预防性储蓄动机,而且高收入人群的预防性储蓄动机也很明显。这些资金是为自己及家人未来储备的购买力,所以大部分对市场利率几乎没有弹性。
(二)我国高收入家庭金融资产选择的特征
对于家庭投资组合选择的实证研究显示,家庭投资的财富效应相当明显。投资者持有的风险资产份额也随着财富的上升而上升。目前,一部分文献主要解释了投资者单期投资组合会怎样受到财富量的影响。Cohn.(1975)认为投资者的相对风险厌恶程度会随着财富的增加而减少,进而他们的资产组合表现出财富效应。而Peress(2004)认为投资者的相对风险厌恶度随财富的增加并不表现出递减的性质,但是绝对风险厌恶度会随财富增加而减少。他们认为递减的绝对风险厌恶结合有成本的私人信息,可以解释投资者投资于风险资产上的财富数量以及比例都随着财富量的增加而增加的现象。在这样的环境下,获取一定精度的信息所付出的成本是固定的;投资的效率会随着信息的增加而增加。富有的家庭会出于两个原因持有更多的风险资产:(1)他们比较容易克服获取信息的成本;(2)他们的绝对风险厌恶程度较低,在给定的信息精度下投资于风险资产上的财富量会较大,这又会增加他们对信息的需求,增加的信息又会提高他们投资的效率,使他们愿意持有更多的风险资产。这种循环的效应会使得富有的家庭持有的风险资产份额高于穷人家庭。Guiso和Haliassos(2003)对多个国家的研究发现,家庭的股票市场和风险资产市场的参与决策与财富量强相关。Campbell(2006)运用美国的数据进行分析发现,流动性资产和汽车是穷人主要的投资对象,房产是中产阶级主要的投资对象,而富人的主要投资对象则为权益资产。吴卫星和齐天翔(2006)对中国市场的研究发现财富的增加显著地增加了居民参加股市的概率以及参与深度。史代敏和宋艳(2005)发现中国居民投资的储蓄存款和股票所占的份额会随着财富的增加而增加。
北京零点前进策略咨询公司针对北京、上海、广州、深圳、武汉、成都、沈阳和西安8个城市的1100-1200位高收入者进行问卷调查,其中高收入者主要根据家庭金融资产来界定,2003年执行的第一期为家庭金融资产在50万元以上,而最近一期为家庭金融资产在70万元以上的群体。2003-2004年,高收入者投资的主要方向是保险、房地产、股票和子女教育基金;而到了2008年,即使在比较低迷的熊市,投资方向的前四位变为了股票、基金、房地产和保险。并且在未来一年内,高收入者最可能增加投入的品种中,股票也位列第一。
中国高收入群体个人理财认知度高于总体15.64%,风险收益意识更强。高收入人群在保障性理财产品如储蓄、国债的选择上明显低于总体被访者的比例,分别低5.78和2.37个百分点,该类理财产品相对风险较低、收益较少,对投资技巧和背景知识要求也相对简单。但是在高风险、高收益的理财产品上(如股票、基金),高收入人群的选择比例则明显高于总体被访者,分别高出4.17和4.15个百分点,这类理财产品风险与收入并存,且对于投资技巧和背景知识的要求要高于储蓄、国债等。相对来说,高收入人群更加愿意为预期收益承担风险。
(三)我国普通家庭对基金投资的参与状况
共同基金的本质就是服务于普通老百姓的投资理财的金融工具。从2007年开始,基金投资开始快速深入普通百姓家庭,基金投资者数量迅速扩张,基金开始和存款、保险并列成为普通老百姓理财的三大工具。中登公司统计的最新数据显示,截至2009年7月末,沪深两市基金账户合计数达到2983万户。其中,个人投资者占据绝大多数的比例。证券业协会的一份调查显示,个人投资者平均每户持有基金份额不足3万份,属于典型的中小个人投资者。
根据美国基金协会的调查,在有85年共同基金历史的美国市场上,约84%的基金投资者声明其投资目标是为将来退休而进行储蓄,对大众来说,最普遍的理财方式就是购买共同基金。但在国内,2008年中国证券投资基金年鉴进行的一次中国基金持有人调查显示,从投资者投资基金的目的看,排在首位的是“买基金回报高”,排在第二位的是“自己不会炒股”,二者合计占被调查投资者的81.3%,说明投资者购买基金主要受到短期高回报的影响,尚未将基金作为一种长期投资工具来看待;而从风险承受能力测试情况看,90%左右的基金持有人在投资基金之前没有进行风险承受能力方面的测试,这说明无论是基金的销售方还是购买方对于风险承受能力并不重视。
在美国,共同基金的年化收益在15%左右,美国基金持有人自上个世纪80年代牛市以来的平均持有周期是3-4年左右,他们通常不会随短期市场波动而频繁进出。中国证券业协会的统计显示,国内基金个人投资者持有基金的周期则在13个月。投资者的不成熟、过于关注短期业绩、频繁的申赎影响了基金经理的操作,使其追逐大盘频频进行波段操作。
(四)我国家庭在住房市场上的参与率
住房对大多数家庭来说都是重要的投资品。这可能是因为住房具有其他投资品所不具有的特性。第一,它是为数不多的、家庭可以通过借款而进行投资的投资品;第二,住房既是投资品,又是消费品。根据奥尔多投资咨询中心的调查,被调查人群在股票、现金、储蓄存款、基金、个人理财产品以及房产投资上的参与率分别为28.91%,63.60%,71.83%, 18.75%,1.85%和41.88%。可以看出,较多人持有股票、现金、储蓄存款、基金和房产。由于被调查者持有的房产在总资产中所占的份额的平均值为18.14%,远高于其他资产所占份额的平均数,所以我们可以看出房产是中国家庭最重要的资产。投资者在房产市场中的参与率随着年龄的增长是一直在增长的,从39.43%一直增长到55.56%。而且各个年龄段的投资者在房产市场的参与率都高于在其它资产市场的参与率。这说明中国投资者随着年龄增长开始积累财富后,可能首先考虑的就是购入住房,所以投资者在住房市场上的参与率随着时间是一直在上升的。
三、我国家庭金融资产选择受到抑制的现实和原因分析
居民金融资产选择行为是一个复杂的社会现象,社会结构和社会特征都会影响其选择行为的形成。在我国,庞大的个人金融资产主要以银行储蓄存款的形式存在,此外房产投资上的参与率远高于其他资产在金融资产中所占份额的平均数,房产是中国家庭最重要的金融资产(见图1)。Cocco(2004)认为住房风险会挤出投资者在股票上的投资份额。Grossman和Laroque(1990)、Flavin和Yamashita (2002)等的文献都得出了住房会挤出股票资产投资的结论。这种效应对于年轻人和低收入者更加明显。
我国个人与家庭的投资选择还受到相当大的限制,投资渠道比较狭窄。我国股市波动幅度较大,投机气氛浓厚,基金市场也是跌宕起伏,两个投资领域已经让不少散户遇难而退;投资型保险往往期限过长,居民也不太认可;银行理财客户的“门槛”偏高,不少中低收入人群被挡在了“门外”,并且银行理财产品也存在到期后银行的承诺无法兑现的可能。
我国家庭金融资产选择受到抑制、投资渠道比较狭窄的原因主要在于以下方面:(1)社会保障制度不健全是抑制我国居民投资多元化的主要原因;(2)宣传引导不够;(3)政出多门,金融市场管理体制改革滞后;(4)证券市场发展不平衡,债券市场发展缓慢,金融产品同质化比较严重;(5)金融中介创新能力较弱,服务意识不够。
四、优化我国家庭金融资产配置行为的路径选择
(一)完善包括住房、教育、养老、医疗在内的社会保障制度和网络
我国城市家庭确实存在十分强烈的预防性储蓄动机,而且高收入人群的预防性储蓄动机也很明显。为改变居民储蓄存款过快增长现实,促进消费和投资,就必须从降低居民不稳定预期入手。改革开放以来我国对住房、教育、医疗等制度的一系列改革措施,在短期使居民对未来收入和支出的不确定性预期提高,家庭储蓄因此担负着住房、教育、养老等多重责任。只有完善住房保障体系,加快养老、医疗保障和教育体系改革,才能减少居民的不稳定预期,使储蓄与国内生产总值的比例降到正常水平。
(二)加强我国金融中介的建设
由于金融中介的规模经济和专家特长,可以降低家庭投资股票市场的交易成本和降低信息不对称,实现风险管理、价值增值。近二十年来,信息技术、交易技术极大地降低了交易成本和信息的不对称程度,却并未减少投资者对中介服务的需求。目前,我国金融中介(机构投资者)的建设远远不能适应个人与家庭风险管理的需求。对于单个的个人与家庭而言,要求其具备风险管理能力,是一种过分的要求,个人与家庭的风险管理能力,总是要体现在其能够委托的机构投资者上面。如果机构投资者的产生与建设不能体现不同个人投资者的需要,那么最终结果就是个人与家庭不能获得与其金融资产相对应的风险管理选择权利与手段。在我国,亟需加强金融中介的建设,以更好地适应个人与家庭金融资产管理的需求。
(三)鼓励金融工具创新
我国的金融工具创新在深度和广度上还远远不够,金融市场和金融工具创新还存在缺陷。我国金融产品比较单一,金融工具创新还停留在基础产品的创新上,在金融衍生产品创新和组合产品创新方面则刚刚起步,金融衍生品还基本没有;产品开发中模仿式创新多、自主式创新少,产品在深度和专业化上都不足。居民对投资工具的需求还远远没有满足。我国金融机构应逐步引入市场细分理念,确立以客户为中心的经营模式,根据客户需求开发新的服务产品。
(四)加强投资者保护法律制度的制定和实施,提升金融服务机构的教育辅导功能
如何在规避风险的同时,尽可能地提升资产价值进而提高生活质量,是现代家庭不得不直面和重视的问题。就股票市场而言,由于股市参与成本的存在,缺乏金融知识和技能的投资者没有能力评估其资产组合的风险,从而无法对金融环境做出最优的应对,这就可能导致他们在市场繁荣时对预期回报过度乐观,在股市下跌时对损失过度估计。在我国,由于家庭的金融知识比较欠缺,对金融产品的认知程度不高,亟需理财专家予以指导。家庭希望在投资上获得的帮助方面,排在前三位的是:70%的家庭希望获得更加详细丰富的信息和数据、53%的家庭希望政府对金融业更为规范的监管、42%的家庭希望获得个性化的理财专家指导。
在影响家庭参与投资的因素方面,90%的家庭认为政府应该加强投资者保护法律制度的制定与实施,约80%的家庭认为金融机构的分析报告和财经媒体的分析评论对促进他们参与投资较重要,77%的家庭认为投资者教育材料较为重要,也有超过70%的家庭希望拥有反映自己意见的渠道、投资者定期相互交流的渠道以及建立民间投资者保护组织。投资者保护和投资者教育对我国资本市场乃至金融系统的长期稳健发展至关重要,政府应该加强投资者保护法律制度的制定与实施,金融服务机构也应把教育辅导功能集合到服务中去。
参考文献:
[1]Cocco,J. F.,2004,“Portfolio Choice in the Presence of Housing”[J].Review of Financial Studies,18: pp. 535-567.
[2]Campbell,J. Y. 2006,“Household Finance”[J]. Journal of Finance 61, pp.1553-1604.
[3]Guiso,Luigi,Michael Haliassos and Tullio Jappelli, 2003.“Household stockholding in Europe: where do we stand and where do we go?”[J].Economic Policy,CEPR,CES, MSH,vol. 18(36),pages 123-170,04.
[4]中国人民银行太原中心支行课题组.居民家庭金融资产组合变化趋势及效应研究――以山西为例[J].中国金融,2009,(2).
[5]史代敏,宋艳.居民家庭金融资产选择的实证研究[J].统计研究,2005,(10).
第10篇
首先，这本书告诉了你PE(私募股权基金)为什么会成为我国社会经济生活中曝光频率最高的新词汇之一；PE如何“咸鱼翻身”，由“另类投资”升华为“国际主流的投资方式”。作者搜集了大量的案例、机构、文献，告诉你惊心动魄、点石成金的故事，PE枭雄榜中一个个巨大的身影影响着金融市场和新兴企业，高增长企业的变化和成长，很多PE是在我国跨入21世纪后腾飞起来的企业中发挥了重要作用的金融直接股权投资的金融巨鳄。这本书在娓娓道来的故事中，把你带入PE这个神秘领域和神奇领域。
其次，本书告诉了你DE私密档案，那些曾经是绝对不透露的、神秘的、但十分吸引人的东西――因为PE给自己带来了长期的远高于一般投资的收益――赚钱的秘密。几十年来，整个世界已经转向了私募股权基金以及对冲基金公司。而如今，对>中基金在这次全球金融危机中损失惨重，PE的模式――着眼于具有高成长、高盈利基础的未来前程光明的公司加以投资和培育，让企业成功上市或转让，与投资人共同分享出售该公司后套现获得的巨额投资收益――不致于伤筋动骨，体无完肤。这本书诉说了PE的四支劲旅、PE的黄金价值链，PE的“必杀”技法、PE的“偷心术”，无不是专业的解剖和辨析。
最后，这本书告诉了你作者对PE系统深入的探讨研究的结论，包括作者对PE系统的理论架构和PE本质特征的认识、PE与资本市场的关系、PE的积极作用和消极作用、在我国要不要发展PE及如何发展PE、政府对PE应如何监管、DE的未来宿命等。
发展中国的DE，解决当前中小企业发展中的问题，我们不妨从《解密私募股权基金》中得到更多有益的启示。虽不能体验但却能感受，在欣赏娓娓道来的故事中，去体会神秘领域的财富神奇，感受美国著名管理学家迈克尔・波特所说的话：“并购具有无穷的诱人魅力。它是巨幅的戏剧，是动人的舞姿。大笔一挥之间，你的公司就可以有上亿美元进账，成为报纸的头版头条，引发市场兴奋。”
第11篇
8月12日晚上，我受邀到香港听比尔・盖茨的演讲。这是他自微软退休后，首次公开的活动。盖茨描绘了他在IT业之外的愿景，并要把他在之前30年积累的财富，全力投入下一个大行动。
“发明”和“创新”这两个词，对应着截然不同的概念，也是让盖茨从年轻程序设计师成为全球首富的关键。发明是从无到有，检验指标是发表了多少篇论文；创新则是从有到变成产品的过程，检验指标是在市场卖了多少量。“全录(Xerox)的帕克(Palo Alto Research Center,PARC)实验室做了很多好的研究，但没赚到钱；反而是苹果和微软把他们的研究变成产品，最终赚到钱。”盖茨分析。他并不否定发明的重要性，但强调发明和创新要结合得更紧密，才能把“点子”变成“事实”。这也是微软在过去10年，总计投入70亿美金在基础研究上的原因；而这笔投入对公司每年超过140亿美金的税后利润有直接贡献。
对这位从创新赚到最多钱的前全球首富而言，什么是驱动创新的动力?答案是“发现大问题”。在他读中学和大学的上世纪70年代，电脑被认为是划时代的发明，“但人们对电脑的印象却不好，”也回忆，“觉得贵，会犯错，是政府的东西，使用起来不友善。”这是他人生发现的第一个大问题，接下来就是花了30年时间，把电脑变得便宜、犯错机会大幅减少、从政府普及到民间、使用容易。
什么是盖茨发现的下一个大问题?随着他淡出微软，投入基金会，答案也很清楚：第三世界长期的贫穷现象。政治不稳定、种族和宗教冲突、教育不普及、社会发展落后等，都是可能的原因，但这些都不是盖茨的专长。他解决这个问题的角度，是从如何增加这些地区人口的平均寿命开始。他发现，平均寿命太短，有些地区甚至只有三十出头，是问题的核心。缺少干净的饮用水和食物，使得饥饿和营养不良长期存在，这不能只靠外界捐赠金钱和食物，必须靠当地改良和发展农业来解决；而环境卫生状况不佳，使得各种疾病和传染病容易流行，则必须从公共卫生和传染病研究下手。平均寿命短引发的问题很直接：由于预期寿命短，导致提早结婚和生育，牺牲的是接受教育的时间；而且由于婴幼儿夭折率高，每一对父母会尽量多生，以保证存活下来的人数多，提供家中所需的劳动力，这使得微薄的收入大多投在喂养嗷嗷待哺却未必能活下来的孩子身上。这种恶性循环恐怕才是造成长期贫穷的主因。
也因此，虽然盖茨来自计算机业，但他不像其他西方世界的精英，认为第三世界的问题来自数字落差和资源不足，而急着想把电脑和网络送到这些地区。他的基金会的方向很清楚：全球健康、全球环境和教育，而当务之急是从农业和传染病下手。为了普及农业知识，基金会搜集了很多相关材料，并制成光盘，工作人员下乡时可以用笔记本电脑展示给当地民众看。这也是考虑到有些地方电视还不普及，上网查询更不可能。在传染病防治方面，基金会和许多大学和研究机构合作，筛选计划给予补助，目的是取得低成本且可大范围推广的解决方案。
第12篇
关键词：私募股权基金 中小企业融资 融资方式
一、什么是私募股权基金
1．基金募集方式——私募。私募又称不公开发行或是内部发行，是指面向少数特定投资者募集资金的方式，这少数的特定投资者即潜在的基金投资者，是拥有一定财富水平，并且具有较高的财富获取能力，能够承担一定风险的投资者。
2．私募证券基金的定义。理论界人士和实业界认识比较一致地认为，私募股权基金是指专门的基金管理公司通过非公开的方式募集机构投资者或者个人的资金，然后把资金投向具有较高增长力的未上市企业，进行股权投资或着准股权投资，甚至参与到被投资企业的经营管理活动中，监督和管理被投资企业，使被投资企业实现利润，最终通过公司上市、管理层认购等股权转让方式实现资本的增值。
3．私募股权基金的特点。从本质上来说，私募股权基金是一种信托关系的体现，以非公开的发行方式，基金管理人、发起人在特定的满足相关条件的投资者与被投资企业之间，建立起资金联系。因为只针对少数投资者，所以私募股权基金对相关信息公开披露较少，一般只需要半年或一年私下对投资者公布投资组合及收益；也正是因为这个缘故，基金发起人、管理人必须以自有资金投入基金管理公司，基金的运营情况和他们的自身利益密切相关，从而在一定程度上保障投资者的利益。
二、我国中小企业的融资渠道及现状分析
虽然中小企业在国民经济中占据着举足轻重的地位，但所面对的难题也是很多的，首当其冲的应该是融资难的问题。
1．银行信贷。对于中小企业来说，银行和担保机构为了控制风险、保证盈利，纷纷提高了自己的门槛，贷款成本本身就比较高；而且获得银行的贷款程序复杂，获得贷款之后在资金的运用上还要受到多种限制，所以向银行贷款进行融资实际上存在许多困难。
2．直接融资。目前在我国，沪深两地的证券交易所主要为国有大中型企业提供融资渠道，上市的条件要求很高，融资的数量也较大。此外，二板市场股票发行上市的条件也是比较高的，而且具备发行上市资格的企业已有上千家，而资金的供给是有限的，对于一个新市场来说，是无法容纳这么多的企业在短时期内发行上市的。
3．其他融资方式。正因为以上原因，民间借贷和一些私募活动在一些经济活跃的地区仍然比较多，对于企业来说，在银行信贷无门，资本市场不知从何进入的情况下，只能转而寻求民间私下借贷，以非公开的方式募集资金，形成所谓的“地下钱庄”，这样获得的资金虽然企业可以自由支配，灵活性较大，但是成本要比银行信贷高，而且由于政府没有规范和保证这种融资活动的相关政策，企业还要承担由此产生的各种风险。
三、我国中小企业融资的新亮点
从以上的分析可以看出，对于中小企业来说，证券市场条件要求高，银行信贷门槛也高，而私募股权基金融资成本少，门槛低，显然具有极大的融资优势，受到广大中小企业尤其是高新科技企业的欢迎。
1．私募股权基金对中小企业融资的好处
私募股权基金的意义在前文已经详细说过了，这里就简要地就中小企业融资针有对性地介绍一下对于中小企业来说，私募股权基金这一融资方式的优势所在。
（1）能够有效解决中小企业融资难的问题。私募股权基金所需资金门槛低，不需要抵押和担保，投资给企业的资金也不需要偿还和支付高额的利息费用，是一种长期的投资行为，它的利润模式是对一个企业或产业进行培育，通过企业未来的发展取得收益，因而中小企业可以在几年内获得稳定而且充足的资金来源。
（2）可以改善企业的股东结构。私募股权投资者可以参与到所投资企业的经营管理过程中来，从而为企业引进具有战略性眼光的股东，不仅能够帮助中小企业，尤其是家族式模式下发展起来的中小企业改善股东结构，而且也可以建立起有利于企业长期发展以致未来上市的治理结构、监管体系、财务制度以及法律框架。
（3）拓展企业外部资源。私募股权基金作为专业的投资中介，拥有在多个行业领域的丰富投资经验，他们能够利用自身资源帮助投资对象进入新市场、寻找战略伙伴、拓展财务资源以及商业伙伴，从而有效地节省中小企业的寻求成本，有利于其快速健康而且有方向地发展。
（4）为中小企业上市带来品牌效应。私募股权基金通常拥有良好的品牌、经验和信誉，可以为其投资对象带来增值的效益，而且在其投资参与或影响经营的过程中，也对企业进行了相应的财务、金融和法律等方面的再造，有利于中小企业寻求上市时更容易找到声誉良好的国际承销商。
2．我国中小企业私募股权融资应注意的问题
（1）合理预测融资风险，企业在考虑总收益的同时，还要预测将要承担的风险，收益与风险要相互匹配。
（2）确定合理的融资规模，企业要根据自身的实际条件、融资的难易程度和成本情况，从资金的形式和需求期限两方面考虑确定合理的融资规模。
（3）合理保持企业的控制权，在引进资金时不仅要考虑资金的数额，还要考虑由此带来的所有权、控制权的分配以及再分配情况，要保持合理的企业控制权。
四、结束语
对于中小企业来说，私募股权基金无疑具有很大的吸引力，对于解决其融资难的问题开辟了一条新的途径。虽然私募股权融资对中小企来说仍然面临一些现实的困境，但由于它对中小企业的发展具有积极的推动作用，因而必然会成为我国中小企业解决融资困境并进一步发展壮大的新的亮点。
参考文献：
[1] 郭恩才：解密私募股权基金[M]. 北京：中国金融出版社，2008.
[2] 钟孝生：中国私募股权基金发展问题研究：[学位论文] . 厦门：厦门大学，2009.
第13篇
[关键词]私募股权基金 中小企业融资 融资方式
一、什么是私募股权基金
1.基金募集方式――私募。私募又称不公开发行或是内部发行,是指面向少数特定投资者募集资金的方式,这少数的特定投资者即潜在的基金投资者,是拥有一定财富水平,并且具有较高的财富获取能力,能够承担一定风险的投资者。
2.私募证券基金的定义。理论界人士和实业界认识比较一致地认为,私募股权基金是指专门的基金管理公司通过非公开的方式募集机构投资者或者个人的资金,然后把资金投向具有较高增长力的未上市企业,进行股权投资或着准股权投资,甚至参与到被投资企业的经营管理活动中,监督和管理被投资企业,使被投资企业实现利润,最终通过公司上市、管理层认购等股权转让方式实现资本的增值。
3.私募股权基金的特点。从本质上来说,私募股权基金是一种信托关系的体现,以非公开的发行方式,基金管理人、发起人在特定的满足相关条件的投资者与被投资企业之间,建立起资金联系。因为只针对少数投资者,所以私募股权基金对相关信息公开披露较少,一般只需要半年或一年私下对投资者公布投资组合及收益;也正是因为这个缘故,基金发起人、管理人必须以自有资金投入基金管理公司,基金的运营情况和他们的自身利益密切相关,从而在一定程度上保障投资者的利益。
二、我国中小企业的融资渠道及现状分析
虽然中小企业在国民经济中占据着举足轻重的地位,但所面对的难题也是很多的,首当其冲的应该是融资难的问题。
1.银行信贷。对于中小企业来说,银行和担保机构为了控制风险、保证盈利,纷纷提高了自己的门槛,贷款成本本身就比较高;而且获得银行的贷款程序复杂,获得贷款之后在资金的运用上还要受到多种限制,所以向银行贷款进行融资实际上存在许多困难。
2.直接融资。目前在我国,沪深两地的证券交易所主要为国有大中型企业提供融资渠道,上市的条件要求很高,融资的数量也较大。此外,二板市场股票发行上市的条件也是比较高的,而且具备发行上市资格的企业已有上千家,而资金的供给是有限的,对于一个新市场来说,是无法容纳这么多的企业在短时期内发行上市的。
3.其他融资方式。正因为以上原因,民间借贷和一些私募活动在一些经济活跃的地区仍然比较多,对于企业来说,在银行信贷无门,资本市场不知从何进入的情况下,只能转而寻求民间私下借贷,以非公开的方式募集资金,形成所谓的“地下钱庄”,这样获得的资金虽然企业可以自由支配,灵活性较大,但是成本要比银行信贷高,而且由于政府没有规范和保证这种融资活动的相关政策,企业还要承担由此产生的各种风险。
三、我国中小企业融资的新亮点
从以上的分析可以看出,对于中小企业来说,证券市场条件要求高,银行信贷门槛也高,而私募股权基金融资成本少,门槛低,显然具有极大的融资优势,受到广大中小企业尤其是高新科技企业的欢迎。
1.私募股权基金对中小企业融资的好处。私募股权基金的意义在前文已经详细说过了,这里就简要地就中小企业融资针有对性地介绍一下对于中小企业来说,私募股权基金这一融资方式的优势所在。
(1)能够有效解决中小企业融资难的问题。私募股权基金所需资金门槛低,不需要抵押和担保,投资给企业的资金也不需要偿还和支付高额的利息费用,是一种长期的投资行为,它的利润模式是对一个企业或产业进行培育,通过企业未来的发展取得收益,因而中小企业可以在几年内获得稳定而且充足的资金来源。
(2)可以改善企业的股东结构。私募股权投资者可以参与到所投资企业的经营管理过程中来,从而为企业引进具有战略性眼光的股东,不仅能够帮助中小企业,尤其是家族式模式下发展起来的中小企业改善股东结构,而且也可以建立起有利于企业长期发展以致未来上市的治理结构、监管体系、财务制度以及法律框架。
(3)拓展企业外部资源。私募股权基金作为专业的投资中介,拥有在多个行业领域的丰富投资经验,他们能够利用自身资源帮助投资对象进入新市场、寻找战略伙伴、拓展财务资源以及商业伙伴,从而有效地节省中小企业的寻求成本,有利于其快速健康而且有方向地发展。
(4)为中小企业上市带来品牌效应。私募股权基金通常拥有良好的品牌、经验和信誉,可以为其投资对象带来增值的效益,而且在其投资参与或影响经营的过程中,也对企业进行了相应的财务、金融和法律等方面的再造,有利于中小企业寻求上市时更容易找到声誉良好的国际承销商。
2.我国中小企业私募股权融资应注意的问题
(1)合理预测融资风险,企业在考虑总收益的同时,还要预测将要承担的风险,收益与风险要相互匹配。
(2)确定合理的融资规模,企业要根据自身的实际条件、融资的难易程度和成本情况,从资金的形式和需求期限两方面考虑确定合理的融资规模。
(3)合理保持企业的控制权,在引进资金时不仅要考虑资金的数额,还要考虑由此带来的所有权、控制权的分配以及再分配情况,要保持合理的企业控制权。
四、结束语
对于中小企业来说,私募股权基金无疑具有很大的吸引力,对于解决其融资难的问题开辟了一条新的途径。虽然私募股权融资对中小企来说仍然面临一些现实的困境,但由于它对中小企业的发展具有积极的推动作用,因而必然会成为我国中小企业解决融资困境并进一步发展壮大的新的亮点。
参考文献:
[1]郭恩才:解密私募股权基金[M]. 北京:中国金融出版社,2008
第14篇
杨志远是海外华人企业家中成功的代表人物。在互联网开始兴盛的时候,他开始“淘金”,并凭借自己的才智成就了一番事业,成为互联网行业中重量级的人物,他的成功传奇在互联网行业中几乎人人皆知。在成功的光环下,人们没有留意到的是,这位年轻的“酋长”除了致力于事业的发展,还是一个颇为热心慈善事业的人。在中国大陆以及大洋彼岸,他都以自己的方式施行慈善,过着互联网之外的慈善生活。
在中国大陆,杨致远曾经选择和新浪合作进行过一次慈善义举。2004年4月13日,由新浪和雅虎两大品牌合力建立的新拍卖网站所主办的“典藏精品慈善义卖”大型捐赠酒会暨新拍卖网站名称揭晓会,雅虎创始人杨致远、新浪总裁汪延和明星及嘉宾一起,将酒会现场拍卖的数件典藏精品的收入,连同活动前期网上拍卖全部收入共计30余万元现场捐赠给了中国青少年基金会。“典藏精品慈善义卖”是“一拍”网推出前的热身活动。这次的活动与中国青少年发展基金会合作,于2004年4月7日起至4月10日先期进行了为期4天的网上拍卖,将众多时尚数码产品、明星捐赠的随身物品、雅虎、新浪限量版纪念品等全部一元无底价或低价起拍,短短4天即拍出近15万元的善款。在新浪雅虎搭建的全新拍卖平台上,用户、明星、商家和物流支持伙伴一起,共同实现了网络拍卖平台与慈善捐助结合的新慈善形式,取得了商业和慈善共赢的局面。作为雅虎公司的创办人之一,杨致远的这一创举也为两大网站赢得了良好的社会声誉。
在美国,杨致远的慈善事业则多以基金会的形式进行。而杨致远的基金会和我们传统理解的基金会又有所不同。在中国传统的慈善观念中,很多人会以为慈善基金会只是用来分配善款的机构,而善款是不能用来投资的。要理解杨志远的基金会,就有必要先了解美国的慈善基金会制度。
美国的慈善基金会经过半个多世纪的税法改革和基金会的自我整顿,现代基金会已经形成了一套相对统一的制度和大同小异的运作方法,成为慈善事业的主要运作方式。建立慈善基金会首先需要完整的成立程序,包括注册制度。根据非营利机构法律,可在联邦国会、州议会或者地方政府注册,注册时必须提交基金会章程。其次是公司化的运营模式。基金会的决策权力机构是董事会(或称理事会),其成员多数没有津贴,只有开会或为基金会执行任务的旅差补贴。按照慈善基金会的定义,它是“将私人财富用于公共事业的合法社会组织”,主要资助教育、文化、科学、医学、公共卫生和其他社会福利。慈善基金会的运作也非常灵活,比如某文化基金投资了一座学校,如果学校可以盈利,基金会就可以拿到分红,这样的投资称为慈善投资。同时,规定了慈善基金会是不允许用作非公益事业的营利性投资的。对基金会的监督主要依靠透明的财务管理制度。基金会享受免税,其收入来源既有捐赠又有投资所得。也正因此,需要向税务部门提供非常详细的财务报告。一旦出现“营利”行为,基金会就会受到惩处直至取消其免税地位。今天,相应的慈善基金会已经成为美国慈善事业的重要运作方式。经过数百年的发展,不但有传承已久、实力雄厚的洛克菲勒基金会、卡内基基金会和福特基金会,近年来,盖茨基金会也异军突起。
在这种形势下,和盖茨同样从事IT行业的杨致远积极创办了自己的基金会。作为美国华裔精英的代表人物,杨致远积极为母校和社会捐款,为慈善事业和社会事业做出了巨大的贡献。2007年2月20日,杨致远宣布,将向母校斯坦福大学捐赠7500万美元。这笔钱是由杨致远与其日裔夫人山崎秋子二人共同捐赠的。他们二人都毕业于斯坦福大学,并凭着从这里学到的知识有了今天的成就,回馈母校是因为他们希望斯坦福能够培育出更多的优秀人才,并促使各领域人士在这里互相交流。2月19日,斯坦福大学对外宣布已经收到杨致远与其妻子山崎秋子的捐赠。这笔善款中,将有5000万美元用于建设环境与能源大楼,500万美元建设其医学院的高科技学习与知识中心,另外2000万美元暂定为用于其他校园建设与教学项目中。
这笔钱是他们目前为止向母校捐赠的最大一笔钱,却不是杨致远第一次“回报”母校。之前,杨致远和他的妻子曾经多次为母校和科研教育机构捐款,把拥有的财富回馈给社会,也为自己和华裔带来了良好的社会声誉。事实上,美籍华裔除杨致远以外,很多都在美国事业有成之后纷纷给予母校以极大的馈赠。因为高等教育是这些精英迈向成功的阶梯,而受到中国传统儒教尊师重教潜移默化的影响,这些人以捐赠的方式回馈母校和社会。其中,第二代和第三代的华裔移民,甚至新华裔移民也在拓展馈赠的领域,不再局限在教育和艺术,而且延伸到社会服务等领域。华裔唐骥千博士就在麻省理工学院设立了一个资助项目,专门帮助家境清贫的华裔学子获得奖学金。唐氏家族目前已向麻省理工共计捐赠了1000万美元,目前有120多名学生因此受益。同时唐骥千还在著名的康奈尔大学和加州伯克利大学设立了资助项目,邀请中国教授到美国进行学术交流。该家族很多成员还积极参与了美国主要博物馆涉及中华艺术文化方面的工作。教育方面,总部设立在纽约的Tupelo Capital Management的行政总裁周王克璐在7年前曾向其母校卫斯里女校捐赠了2500万美元,这是该校迄今为止收到的最大数额的个人捐款。在年青一代的华人精英当中,很多捐赠者还将目光投放到美国的社会事务中,回馈他们成长的社区,同时他们也把工作中的热情带到了社区事务和慈善事业中。
展望国内的慈善事业,许多互联网“新锐”人做得不比杨志远这样的“老将”差。例如网易的总裁丁磊2005年初向中国红十字会捐款120万美元,帮助海啸受灾地区重建家园,这是当时国内最大的一笔个人捐款。2006年,丁磊和段永平联合向斯坦福大学捐建总值400万美元的基金,帮助那些从中国大陆来、需要资金援助的一年级学生;9月,二人再度联手向浙江大学捐赠4000万美元,其中1000万美元来自丁磊个人捐赠。盛大公司的董事长陈天桥在故乡设立了“天桥基金”,首期总额为70万美元,将主要用于奖励、资助贫困的优秀学生,部分用于偏远山区优秀贫困教师和其他弱势群体的救济救助,以及有关教育事业发展、修路架桥等急需的社会公益事业,回报家乡。盛景网联站的CEO彭志强曾发起募集10万台二手电脑送到贫困地区的慈善活动。安康婴幼儿成长公益网络在2006年和2007年连续为中国儿童少年基金会捐款近亿元。然而,国内的IT行业中,从事慈善事业的人数仍然不容乐观。纵观“2007胡润慈善榜”名单中,前100名中来自IT产业的人为数不多,只有网易的丁磊,盛大的陈天桥榜上有名,他们均在赈灾和教育方面有大笔捐赠,但捐赠金额仍与排名前列的富豪有较大差距。
如果说有什么行业,中国与美国的历史年龄差距最小,就是IT产业。IT精英是一个特殊群体,文化水准最高,致富速度最快,财富积累最高,理当走在慈善事业的前列,更多地承担起公益事业的责任和义务。而由于互联网企业的特殊作用,巨大的话语权使得他们更应承担社会责任。在美国,最著名的慈善家中IT精英们占据了重要的一席之地,如盖茨、摩尔、戴尔等都创办了慈善基金会。与美国相似,中国年轻一代的财富精英,也有许多产生于IT业,他们创造了非常可观的财富,这个受过欧美文化影响而又快速致富的财富精英群体,也有希望成为中国未来的慈善先锋。
第15篇
――亚瑟・姆・塞克勒
传奇人物亚瑟・姆・塞克勒(1913-1987)，美国最负盛名的艺术收藏家之一，以医药起家，被收藏界喻为“当代美第奇”(编者注：美第奇，文艺复兴时期意大利佛罗伦萨的著名家族，富可敌国，以收藏艺术品和赞助艺术家而著称。众多伟大的文艺复兴艺术家，包括达・芬奇、米开朗基罗、多那太罗，以及科学家伽利略、米兰多拉等，与美第奇家族都有着密切的交往)。
塞克勒认为自己首先并永远是一个科学家，他一生发表有关精神病、代谢及营养学论文150余篇，但他同样热爱和注重参与艺术和人文科学，这与他多学科交叉的背景有着极其重要的关系。1913年8月22日，塞克勒出生于美国纽约布鲁克林。1933年，塞克勒在纽约大学获得文学学士学位，学业主要涉及艺术及人文科学。1937年，塞克勒在纽约大学医学院获得硕士学位，毕业后一直从事精神病学的临床和科研工作。1938年，在他年仅25岁的时候，塞克勒成立了自己的治疗研究实验室，并通过在美国进口和销售安定药物积累下自己的财富。1950年，37岁的塞克勒被推选为第一届国际精神病大会的国际研究委员会主席，同年被任命为《临床及实验精神病理》杂志主编。在5a年代后期，他对精神病及代谢的兴趣扩展到对饮食和营养因素在疾病病因和治疗中所起作用的研究。尽管当时学术界大多数人对鲍林(Linus Pauling)(两次诺贝尔奖获得者)提出的维生素具有免疫调节作用并有可能在防治癌症等重要疾病中起重要作用持怀疑态度，但塞克勒却率先支持鲍林(到了20世纪80年代，鲍林的这些论点已成为医学研究领域的主流，由此可见塞克勒的胆识与医学方面的专业素养)。1960年起，塞克勒开始创办医学周报《医学论坛报》，并将其推广到20个国家，这是同类出版物中的第一份报纸。如今，这份报纸已用七种文字(包括中文版)发行，在二十多个国家中拥有超过一百万的读者。
“我像一个生物学家一样收藏。要想真正了解一种文明或一个社会，必须拥有足够的主体材料。如果只看毕加索和亨利・莫尔的作品是不能了解二十世纪艺术的。”这是塞克勒的收藏名言――对艺术的热爱以及资金上的雄厚支撑促使了塞克勒逐步建立起自己的收藏体系。
从20世纪30年代起，塞克勒开始收藏艺术品，他最初的收藏是美国艺术家的绘画，之后又收藏文艺复兴和文艺复兴早期的绘画以及法国印象主义和后印象主义的绘画。1950年，塞克勒偶然中看到了一张造型简洁优美的中国明代小桌，由此开始了他收藏中国艺术品的历程。为透彻理解中国文化，塞克勒搜集了大量的中国古代文物，并成为国际最知名的中国艺术品收藏家，藏品种类包括青铜器、玉石、陶器、金属制品、纺织品、雕塑和绘画等。
与众多事业有成的企业家一样，塞克勒十分热衷于慈善事业，而他的艺术兴趣充分反映在他的慈善行为中。他出资在大都会艺术馆和普林斯顿大学建成了塞克勒美术馆，建造了哈佛大学赛克勒博物馆和华盛顿赛克勒亚洲艺术美术馆及华盛顿塞克勒亚洲艺术美术馆。1976年，塞克勒更不远千里，首次来到他充满好奇的中国。1980年，他将流失海外的一张原为颐和园的御座送还中国。1983年，他参与创办了《医学论坛报》的中文版。亚瑟・姆・塞克勒非常关注中国的文物保护事业，20世纪80年代，塞克勒选址北京大学，在这个古老国度的古老大学，一圆其建造考古教学博物馆的夙愿。
塞克勒一直对帮助中国保存丰富的文化遗产怀有浓厚兴趣，他憧憬可以建立一个汇集现代博物馆学所有元素的“教学博物馆”，希望这座博物馆能够成为一个现代博物馆的范例，同时也为北大学生提供学习博物馆学的场所，包括学习博物馆的气温控制、艺术品的储存与安全以及考古人员和博物馆管理人员的培训等。
1984年，塞克勒正式与北京大学展开关于在北大建造博物馆议题的讨论。在塞克勒看来，北京大学是建造博物馆的最佳选择――北京大学拥有广泛的考古收藏，而且从1930年起，北京大学就开始在培训中国的考古学家方面占据了领先地位。这个议题进展极其顺利，后来，塞克勒与当时的北京大学校长丁石孙签订了合作声明，决定在1986年9月8日举行博物馆的奠基仪式。
博物馆选址北京大学风景优美的西门一处，为了博物馆的建筑风格与北大校园的风格能和谐相融不突兀，塞克勒特地从纽约邀请建筑师事务所进行设计，并与建筑师及北大人员反复磋商――新的博物馆被设计成明朝建筑的风格，中间有一个庭院。然而，深为遗憾的是，塞克勒因心脏病突发，于1987年5月26日在纽约去世，未能亲眼目睹博物馆的落成。塞克勒去世后，博物馆的建设得到了其遗孀吉尔・塞克勒夫人以及“塞克勒艺术、科学和人文基金会”的大力帮助和支持。博物馆于1993年5月23日开幕，为了庆祝博物馆开幕，从1993年5月28日到31日，举行了为期4天题为“进入21世纪的中国考古学”学术会议，该会议由“塞克勒艺术、科学和人文基金会”赞助，并由北京大学考古学院承办。来自美国、欧洲、日本、新加坡、香港、台湾和澳门等国家与地区的考古学家与来自中国内地的同行，共计100多位学者应邀参加了会议，此会成为中国改革开放后东方和西方考古学家的第一次隆重聚首，会议讨论了中国艺术和考古领域的学术及进展，确立了中国考古学未来的合作议程。更有意义的是，《“进入21世纪的中国考古学”国际研讨会论文集》则在此次会议后编辑出版，成为宝贵的研究资料。
