水利水电施工担保思考范文

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水利水电工程施工担保是水利水电建筑商品采购活动中，业主需要以担保方式保障工程承包商向其交付合格建筑商品，以保障其债权实现。水利水电工程施工担保按过程分基本上可分为投标担保、履约担保、预付款担保三个步骤。所谓担保，是在经济活动中债权人需要以担保的方式保障其债权实现。担保的方式一般有保证、抵押、质押、留置和定金等6种方式。水利水电工程施工担保因各阶段担保的具体金额不同，故采取担保的方式也不一样，归纳起来主要有保证和定金两种形式。在具体形式上，保证方式表现为银行、非银行金融机构(如保险公司、担保公司等)、企业(商贸、实业类)等担保机构作为保证人，向业主出具保函的具体形式;定金担保方式表现汇票、支票、本票(大多为银行本票)、现金等具体形式。至于投标担保、履约担保、预付款担保需采取哪种具体的担保形式进行担保，要视业主在招标书中的规定和要求而定。一般可采取现金、汇票、支票、本票中的一种。至于具体的采用那种担保方式则由业主在招标书中规定。投标担保的金额一般为投标价的2%一5%，招标书中一般规定一个比例数，有时也规定一个具体的金额数。(3)投标担保的有效期。因招标的结果有中标人和未中标人之分，投标担保的有效期也对应分为两种情况。未中标人的投标担保的有效期一般不超过投标书有效期(招标书中规定的日期或业主要求延期的日期)后28d，此后未中标人的投标担保有效期截止;中标人的投标担保的有效期则在中标人签订合同并按要求提供履约担保后截止。

1投标担保

(l)投标担保的含义。投标担保是为了保障业主免遭投标人在投标有效期内撤回其投标，或在中标后不签订合同或不提交履约担保的投标毁约行为而蒙受损失，投标人必须随投标书提供投标担保或称投标保证金(BidSecurity)。

(2)投标担保的方式和金额。.投标担保的方式基本有两种，即保证方式和定金方式。保证方式二般采取由银行开具银行保函(Bankgu~tee)，银行保函的格式一般由业主在招标书中提供;定金方式

2履约担保

(l)履约担保的含义。履约担保(PerformallceSecurity)是为了保障承包商按合同要求正确履行合同时取得的担保，承包商应在收到中标函后28d内按照招标书的要求的金额提供担保，并提交业主。

(2)履约担保的方式和金额(。履约担保的方式一般仅采取保证方式，即由非银行金融机构或企业出具担保书(SecurityDocument)、银行出具银行保函(Bankgu~tee)。担保书或银行保函的格式一般由业主在招标书中提供，提供担保的机构，即保证人，也须经业主同意。在现时，国内、国际水利水电工程施工履约担保大多数采用银行保函方式，很少采用非银行金融机构或企业担保书方式，特别是企业担保书方式，因为企业担保还要涉及反担保问题，手续繁琐，且信誉度不高。在必要时，业主也有要求承包商所在国政府作为保证人进行担保的，承包商所在国政府具体承保的部门为财政部或中央银行。我国规定国家机关不得作为水利水电工程施工履约担保的保证人。履约担保的金额分两种情况。采用银行保函方式的，担保金额一般为投标价的ro%-20%;采用非银行金融机构或企业担保书方式的，担保金额为投标价等额。另外，在通常习惯下，合同变更增加数额比较大时(如中国为合同增加额突破原合同价25%)，业主将会要求承包商按原担保比例提高担保金额。

(3)履约担保的有效期。履约担保在承包商根据合同履行并完成了工程施工，并在修补了任何缺陷之日后有效期截止，并且业主应在缺陷责任证书发出后的14d内将履约担保退还给承包商。工程缺陷责任证书(Defects11曲ilitycerti6eate)应由工程师在缺陷责任期终止28d内颁发。一个永久工程的各个不同区段和部分可能有几个不同的缺陷责任期，而促使履约担保有效期截止的是指最后一个缺陷责任期的终止。履约担保也可能在颁发中标函后，因不可抗力导致业主和承包商双方不能依法履行各自的合同义务或双方根据合同解除继续履约、合同中止时，履约担保有效期截止。计量支付时按招标书规定的方法扣除，偿还给业主，并且在合同量支付达合同额一定数值(如80%)或在非正常情况下合同中止时，承包商应将全部未付预付款债务的余额立即支付给业主。承包商偿付业主预付款债务完毕，则预付款担保有效期截止

3预付款担保

(l)预付款担保的含义。预付款担保(Advancel、ymentSecuritv)是承包商在向业主呈交了已获认可履约担保后、拨付预付款之前，应向业主提交预付款担保，以保障业主获得预付款偿付。

(2)预付款担保的方式和金额。预付款担保的方式一般仅采取保证方式，即由非银行金融机构或企业出具担保书、银行出具银行保函。担保书或银行保函的格式一般由业主在招标书中或签约后提供，提供担保的机构也须经业主同意。预付款担保方式同履约担保方式一样，也大多数采用银行保函的方式，很少采用非银行金融机构或企业担保书的方式。预付款担保的金额为预付款全额，预付款金额一般为合同价ro%一so%，具体比例在招标书中规定。

(3)预付款担保的有效期。预付款在工程每次

4投标担保、履约担保、预付款担保的相互关系与制约

(l)投标担保与履约担保的关系。中标人未签订合同并按要求提供履约担保前，不能退还其投标担保，否则对中标人在投标有效期内撤回其投标，或在中标后不签订合同或不提交履约担保等的投标毁约行为无约束，导致招标失败。(2)履约担保与预付款担保的关系。现时国内一些小型水利水电工程施工中，业主、监理等单位人员，拨付预付款也不要求承包商提交预付款担保，错误地认为可以用履约担保替代预付款担保，行使预付款担保的作用，甚至在预付款数额(如合同价20%)远大于履约担保数额(如合同价10%)的情况下，也敢拨付预付款。这是一种错误的做法，承包商在其无经济制约的情况下，很容易毁约卷款而去〔业主必造成重大的经济损失;即使在履约担保数额大于预付款数额的情况下，无预付款担保制约，承包商毁约，同样也会给业主造成经济损失〔。因此决不可以用履约担保替代预付款担保。当然，国内大型和国际水利水电工程施工招标中基本上不会出现上述情况，因为这些工程的招标书大都由专家起草核定，各条款之间的相互约束是很填密的。

5担保书的有效性

担保书(包括银行保函)的有效性包括担保的真实性和担保资格的有效性。担保的真实性是指开具担保书的机构(或称保证人)是否经业主同意，并目应审核该保证人是否确实开具了该担保书担保资格的有效性是指担保开具的数额是否超越了该担保机构的偿付能力(如地方性金融机构，其总资产尚不及其担保数额的就应当引起警惕)或由担保机构的分支机构开具的担保数额是否超越了该分支机构所能开具的最大数额权限(如全国性银行，其分、支行开具担保数额的上限额受其级别限制的)。业主在审查担保书时，应严格审查该担保书的真实性和担保资格的有效性，谨防假担保和越权的无效担保。国内水利水电工程施工担保从安全角度出发，业主原则上可在招标书中规定要求国有商业银行进行担保，以便核对担保的真实性和有效性。

6结语

水利水电工程施工担保是一项涉及工程、金融、法律的复杂、综合性的工作，不但要求承包商在开具并提交担保时要按有关法律法规的要求规范化地操作，而且业主要严格审查、谨防欺诈，做到既要懂工程，又要懂法律、金融，才能保证工程在有制约保障的条件下按质按期完成，有效地运用工程资金，使其产生效益。