反洗钱考评方案范文

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为认真履行反洗钱义务，提高员工反洗钱工作水平，促进反洗钱工作的有效开展，根据《中华人民共和国反洗钱法》、《金融机构反洗钱规定》、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》、《金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法》、《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》等法律法规，特制定本反洗钱考评措施。

一、指导思想

以邓小平理论、“三个代表”重要思想为指导，深入贯彻落实科学发展观，坚持党的基本路线和基本方针，围绕2011年我行反洗钱工作要点，扎实、持久、有效做好反洗钱工作，确保完成各项反洗钱工作任务。以开展反洗钱工作为契机，加强我行建设，做到合规合法经营，促进我行经营业务工作的全面发展，创造良好经济效益。

二、工作职责

1、加强客户身份识别工作

进一步加强对存量客户的身份识别工作，按照《个人存款帐户实名制规定》《人民币银行结算帐户管理办法》和《人民币银行结算帐户管理办法实施细则》等规定，及时联系客户更新证件资料，提高客户身份识别的有效性。在为客户办理业务时，认真了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人，核对客户身份证件或身份证明文件，完整登记客户基本信息。要通过持续识别和重新识别，对客户身份资料进行补充，特别是职业信息的补充。

2、加强客户风险等级分类工作

按照银行客户洗钱风险等级划分标准和工作计划要求，按时完成客户风险等级分类及标注工作。要加强客户尽职调查工作，将客户风险等级划分工作与客户身份识别工作相结合，对不同风险等级的客户采取不同的客户身份识别措施，通过持续识别、重新识别、定期回访，不断调整客户的风险等级，加大对高风险客户的监控力度。

3、加强可疑交易分析及报告工作

要采取系统筛选和人工识别相结合的方式，加强对可疑交易的分析，重点关注需人工识别的账户，强化自主识别能力，加强主观分析和判断，在客观指标分析的基础上充分发挥主观能动性，提高可疑交易分析和报告的价值。对所有的分析过程和结论要留痕备查。要加强可疑交易分析力度，对可疑交易开展尽职调查，严格审核和把关可疑交易，提高报告质量。

4、加强客户身份资料和交易记录的保存工作

要加强客户身份资料和交易记录的保存工作，切实做到“安全性”、“完整性”“准确性”和“保密性”。要做好客户资料的保存工作，确保客户资料完整齐全，防止客户身份资料和交易记录的缺失、毁损和不真实，防止泄露客户身份信息和交易信息。

5、加强反洗钱非现场监管信息报送工作

要加强反洗钱非现场监管信息报送工作，按规定时间报送反洗钱非现场监管信息。要进一步明确数据统计标准和勾稽关系，提高报表报送质量。

6、认真努力按时完成当日反洗钱工作

对当日加载的反洗钱数据，确认的可疑数据和大额补录工作及其他有关反洗钱工作，要按时处理，做到当日处理完毕，不得拖延至次日。

三、考核标准

按照本反洗钱考评措施第二条《工作职责》六条规定实行考核，1-5条，每条16分，第6条20分，合计100分，每月考核一次，在次月5日前考核完毕，遇节假日顺延。

1加强客户身份识别工作

按加强客户身份识别工作要求，认真努力做好全部工作，未疏漏一户，得16分。未按规定办理，每户扣0.5分，直至扣完为止。

2、加强客户风险等级分类工作

按照银行客户洗钱风险等级划分标准和工作计划要求，按时完成客户风险等级分类及标注工作，未疏漏一户，得16分。未按规定办理，每户扣0.5分，直至扣完为止。

3、加强可疑交易分析及报告工作

按加强可疑交易分析及报告工作要求，认真努力做好全部工作，未疏漏一次，得16分。未按规定办理，疏漏一次扣0.5分，直至扣完为止。

4、加强客户身份资料和交易记录的保存工作

按加强客户身份资料和交易记录的保存工作要求，切实做到“安全性”、“完整性”“准确性”和“保密性”，未出现问题，得16分。未按规定办理，“安全性”、“完整性”“准确性”和“保密性”中出问题，每一项扣4分，直至扣完为止。

5、加强反洗钱非现场监管信息报送工作

按监管信息报送要求和规定时间，正确及时报送反洗钱非现场监管信息，未出现差错，未瞒报、漏报、迟报，得16分。未按要求报送扣4分，瞒报、漏报、迟报，每次扣1分，直至扣完为止。

6、认真努力按时完成当日反洗钱工作

能够认真努力按时完成当日反洗钱工作，保证反洗钱工作质量，得20分。没有按时完成当日反洗钱工作的，每一天扣5分，直至扣完为止。

四、奖罚标准

根据第三条《考核标准》实行考核，考核结果分为优秀、良好、合格、不合格四个等次。考核成绩达到90分（含90分）以上为优秀，75分（含70分）到90分为良好，60分（含60分）到75分为合格，60分以下为不合格。

考核成绩为优秀的，给予表彰，并奖励人民币XXX元。

考核成绩为良好的，给予鼓励，争取达到优秀。

考核成绩为合格的，要求其进步，争取达到良好、优秀。

考核成绩不合格的，通报批评，取消评先评优资格，扣罚奖金XXX元。

五、附则

本反洗钱考评措施由银行负责解释，自2014年X月X日起执行。