银行客户经理经验交流材料范文

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随着银行业务的竞争愈加激烈，各个银行网点的不断增加，使得银行揽存任务变得更加艰巨。然而存款业务作为银行的立业之本，生命之线。怎样才能完成存款任务，准确，快速地向客户营销个人理财业务，下面主要通过以下几种方法来提高揽存业务。

一、从软硬件建设着手

软件即加强银行内部客户服务水平，柜员对待理财客户做到主动、细致、耐心、快速地解决他们所要解决的问题，及时观注客户的一举一动，对他们在理财问题上遇到的困难给予及时的帮助，争取客户对我行的忠诚满意度来增加存款业务。硬件即为客户创建一流的业务洽谈环境，在理财产品上不断升级和优化，研究出适合不同客户投资的理财产品，来赠加客户的存款。

二、从理财产品着手

我们都知道理财产品到账资金是存款的重要来源，为了更好地维护资金，推动存款工作的开展，可以通过多项措施来增加理财到账资金。

1、建议本行为客户开通理财业务短信通知服务，将推出的理财产品通过短信通知客户，让客户第一时间了我行解理财产品，使他们买到合适的产品，即为客户获取利收益，同时进一步确保资金存入我行。

2、对于有意向将资金转到他行的客户，客户经理需深入了解具体原因，并从客户出发，分析比较，发挥我行理财产品的优势，在合规的前提下为客户争取最大收益，为客户设计最优投资组合建议，挽留客户。

3、要加强与经常在网上购买理财产品的客户进行沟通，及时了解该部分客户投资情况，并适当引导，推荐其购买我行理财产品。

三、大堂经理通过观察、交流发现的潜在客户着手

加强大堂经理的揽存工作，大堂经理在维持好大堂秩序的同时，要积极地增强与客户间的交流和沟通，针对有潜力的客户，做重点公关，全力争取客户存款。

四、从现金柜员与客户交流的机会着手

提高柜员的警惕性，柜员经理也要与客户主动交流，发现潜在客户进行主动跟进，进一步了解客户的具体情况，投资心理及投资方向。为客户引导，将我行理财产品推荐出去，在不影响客户的正常资金运作的前提下，尽量把客户的资金存款留在我行，更好的争取吸纳客户的他行存款。

五、从客户经理利用自己的信贷客户着手，了解其亲戚朋友有实力的进行揽存

首先客户经理可以从自己的信贷客户着手，在日常办理业务的过程中，积极把握信贷客户的资金动向，挖掘潜在客户，快还吸纳客户存款；其次针对亲戚朋友有实力的进行揽存业务，这样更快速，更直接；再是在办理理业务的过程中，大堂经理，柜员要提高警惕发掘一些他行客户，通过对其积极沟通，揽存优质客户给客户经理，开展有针对性的营销，力争客户存款业务。